Бавария - BayernLB

Бавария
Частный
ПромышленностьФинансы и страхование
Основан1972
Штаб-квартираMünchen, Германия
ТоварыФинансовые услуги
Интернет сайтwww.bayernlb.de

Бавария или же Bayerische Landesbank (Баварский государственный банк) - это публично регулируемый банк, расположенный в Мюнхен, Германия и один из шести Landesbanken. Он на 75% принадлежит Свободному государству Бавария (косвенно через BayernLB Holding AG) и 25% принадлежит Sparkassenverband Bayern,[1] зонтичная организация баварских Sparkassen. С балансом в 220 миллиардов евро и 7 703 сотрудниками (в группе; 3 343 в самом банке) это седьмое по величине финансовое учреждение в Германии.[2]

Основная деятельность

Как коммерческий банк, BayernLB Group предлагает частным и коммерческим клиентам универсальный спектр услуг в частном, промышленном, инвестиционном и иностранном бизнесе. Это включает в себя займы, торговля ценными бумагами и управление активами, а также среднесрочные и долгосрочные связь выдача и секьюритизация. Банк рефинансируется через различные коммерческие долговая расписка инструменты.

Как государственный и муниципальный банк, BayernLB отвечает за комплексные кредитные и финансовые консультации для земли Бавария и ее муниципалитеты и районы.

Через свои дочерние компании банк участвует в различных сферах деятельности. Bayerische Landesbodenkreditanstalt - это орган государственной жилищной политики. Благодаря его полному владению Deutsche Kreditbank, базирующаяся в Берлине, BayernLB также участвует в розничные банковские услуги.

История

Штаб-квартира Мюнхенской
Bayerische Landesbank

Благодаря своему предшественнику, Bayerische Gemeindebank (основан в 1914 году) и его гораздо более старому дочернему предприятию, Bayerische Landesbodenkreditanstalt (основанному в 1884 году), BayernLB может претендовать на более чем 100-летнюю историю. В нынешнем виде банк был учрежден законом 27 июня 1972 года в результате слияния двух учреждений. Его первым президентом был CSU политик-ветеран Карл Теодор Якоб. Более поздние менеджеры и члены правления также часто приходили из политики.

В 1990-е годы банк расширился на международном уровне, завоевав позиции в Восточной Азии, Восточной Европе и США. Благодаря приобретению в 2007 г. 50,01% акций Hypo Alpe-Adria-Bank International за сумму 1,625 млрд евро BayernLB расширила свое географическое присутствие на Австрию и на Балканы.

Вовлеченность в ипотечный кризис

В начале 2008 года выяснилось, что BayernLB понесла большие убытки из-за инвестиций в субстандартная ипотека ценные бумаги в Соединенные Штаты. Хотя масштабы этих инвестиций были предметом спекуляций, из финансового отчета компании за 2 квартал 2008 г. было показано, что более 24 млрд евро было инвестировано в важнейшие ценные бумаги, при этом убытки составили 2,3 млрд евро в 2007 г. первый квартал 2008 года.[3]

Резкая общественная критика впервые сказалась в марте 2008 года, когда генеральный директор Вернер Шмидт ушел в отставку менее чем через неделю после того, как банк списал 1,9 миллиарда евро в результате кризиса субстандартного кредитования в США.[4] Кризис поглотил и правящие CSU партия и ее председатель, Эрвин Хубер, кто как баварский министр финансов исполнял обязанности председателя Административного совета банка и обвинялся в сокрытии размера убытков.[5] Банк и убытки были основными факторами в сентябре, Парламентские выборы 2008 г., в котором ХСС показал худший результат на выборах с 1962 года, и Хубер подал в отставку. Позднее в том же году BayernLB стала первым финансовым учреждением Германии, принявшим помощь из пакета мер федерального правительства в размере 500 миллиардов евро.[6] Государство Бавария вложило в кредитора 10 млрд евро капитала и предоставило ему гарантии на 4,8 млрд евро.[7] для портфеля сложных ценных бумаг, который испортился после краха Lehman Brothers. В то время BayernLB согласился выплатить 5 миллиардов к 2019 году, в то время как 5 миллиардов евро останутся в банке в рамках 75-процентной доли Баварии в кредиторе. Остальное принадлежит местным сберегательным кассам.[8]

Представители банка сообщают, что экономика не была готова к увеличению стоимости заимствований, поэтому цель - удержать процентные ставки на прежнем уровне. Но он сказал, что положит конец некоторым мерам, которые он ввел во время глобального спада, чтобы увеличить количество денег в финансовой системе. Позднее экономика Германии оправилась от рецессии, но с 2012 года рост не изменился. Это резко контрастирует с более развитыми странами, которые впали в рецессию.

Посткризисные события

В 2010 году BayernLB провела предварительные переговоры о возможном слиянии с WestLB но обсуждения были прерваны всего через несколько недель. В том же году он стал первым из получивших выручку в Германии Landesbanken, который вернулся к прибыльности, получив прибыль до налогообложения в размере около 885 миллионов евро.[9] К 2014 году BayernLB вернул 2,7 миллиарда евро.[10] своему государственному владельцу Баварии;[11] в 2016 году он выплатил еще 1,3 млрд евро.[12] Последний транш в размере 1 млрд евро был выплачен в июне 2017 года.[13]

В 2016 году BayernLB заключила партнерское соглашение с Стандартный чартерный через который последний поможет финансировать азиатские операции для немецких экспортно-ориентированных малых и средних предприятий.[14]

BayernLB (Bayerische Landesbank) досрочно завершил процедуру предоставления государственной помощи ЕС в июне 2017 года, вернув в общей сложности почти 5,5 млрд евро Свободному государству Бавария. Согласно постановлению ЕС от 2012 года, BayernLB должен был выплатить 4,96 млрд евро Свободному государству Бавария не позднее 2019 года. Досрочное погашение последней невыплаченной суммы государственной помощи стало возможным благодаря высоким показателям бизнеса BayernLB и прочной капитальной базе, связанной с ними. Ответственные органы (ЕЦБ, Бундесбанк Германии, BaFin и Европейская комиссия) также признали финансовую стабильность BayernLB, утвердив выплату молчаливых взносов партнеров.[15] Как участник схемы защиты немецкого Landesbanken, BayernLB пришлось заплатить 120 миллионов евро за NordLB Спасательная сделка заключена в феврале 2019 года.[16]

Известные судебные дела

В начале 2000-х о BayernLB заговорили о череде юридических скандалов. В 2011 году бывший директор по рискам банка был арестован после того, как он получил предполагаемый коррупционный платеж в размере 50 миллионов долларов в связи с продажей банком в 2005 году доли в Формула один мотогонки.[17]

В иске 2012 года, поданном в суд Нью-Йорка, BayernLB утверждала, что немецкий банк продал ценные бумаги с ипотечным покрытием внешним клиентам, в то же время тайно критикуя их внутри банка и, в конечном итоге, извлекая выгоду из их неудач. К 2014 году оба банка согласились урегулировать иск на 810 миллионов долларов во внесудебном порядке.[18]

Ряд судебных дел, связанных с приобретением BayernLB компании Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG за 1,63 миллиарда евро в 2007 году, испортили отношения между Баварией и ее южным соседом Австрией.[19] В 2014 году бывший исполнительный директор Вернер Шмидт был признан виновным в подкупе покойного австрийского политика. Йорг Хайдер для облегчения приобретения.[20] Это было первым делом в Германии, которое привлекло к суду членов правления за переплату за приобретение: семь бывших руководителей BayernLB предстали перед судом по искам, которые они переплатили на 550 миллионов евро при покупке контрольного пакета акций Hypo Alpe-Adria-Bank.[21]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Краткий профиль». www.bayernlb.com. Получено 2019-06-19.
  2. ^ «Ключевые цифры». www.bayernlb.com. Получено 2019-06-19.
  3. ^ BayernLB, пресс-релиз от 3 апреля 2008 г .: BayernLB Trotz Finanzmarktkrise mit Positivem Ergebnis В архиве 20 марта 2009 г. Wayback Machine
  4. ^ Рэйчел Морарджи и Ральф Аткинс (20 февраля 2008 г.), Шмидт уйдет в отставку в BayernLB[постоянная мертвая ссылка ] Financial Times.
  5. ^ spiegel.de от 3 апреля 2008 г.
  6. ^ Крис Брайант (19 октября 2008 г.), BayernLB привлечет фонд спасения в размере 500 млрд евро В архиве 2016-11-13 в Wayback Machine Financial Times.
  7. ^ Йенс Хак и Арно Шуэце (30 октября 2014 г.), BayernLB возвращает часть государственной помощи после продажи токсичных активов Рейтер.
  8. ^ Йоерн Польц и Арно Шуэце (21 июня 2017 г.), Немецкий кредитор BayernLB выплатил последний транш госпомощи Рейтер.
  9. ^ «Архив финансовых отчетов». www.bayernlb.com. Получено 2019-06-19.
  10. ^ https://www.bayernlb.com/internet/en/blb/resp/investor_relations_7/veroeffentlichungen_1/archiv_12/archive.jsp
  11. ^ Йенс Хак и Арно Шуэце (30 октября 2014 г.), BayernLB возвращает часть государственной помощи после продажи токсичных активов Рейтер.
  12. ^ Арно Шуэце (3 февраля 2016 г.), BayernLB выплатит 1,3 млрд евро финансовой помощи в апреле Рейтер.
  13. ^ Йоерн Польц и Арно Шуэце (21 июня 2017 г.), Немецкий кредитор BayernLB выплатил последний транш госпомощи Рейтер.
  14. ^ Джошуа Франклин и Андреас Кроенер (10 ноября 2016 г.), Немецкая BayernLB объединилась с Standard Chartered for Asia Рейтер.
  15. ^ http://www.bayern.de/soeder-vorzeitige-beendigung-des-eu-beihilfeverfahrens-zur-landesbank-bayernlb-zahlt-weitere-milliarde-an-freistaat-zurueck-alle-eu-auflagenze-damit-voragenze-damit-v Erfuellt /
  16. ^ Франческо Гуарасио (12 апреля 2019 г.), Немецкое государство рассматривает возможность продажи кредитора BayernLB - источник Рейтер.
  17. ^ Джеймс Уилсон (31 января 2011 г.), BayernLB возвращается к прибыли Financial Times.
  18. ^ Томас Аткинс, Кэтрин Джонс и Джонатан Стемпел (14 августа 2014 г.), Deutsche Bank и BayernLB соглашаются урегулировать иск США на 810 миллионов долларов Рейтер.
  19. ^ Оливер Зюсс (25 марта 2015 г.), BayernLB получила по заявлению Хеты минимум 1,3 миллиарда долларов Bloomberg Business.
  20. ^ Габриэле Штайнхаузер (27 октября 2014 г.), Бывший глава BayernLB признан виновным во взяточничестве Журнал "Уолл Стрит.
  21. ^ Карин Матуссек (27 января 2014 г.), Слияния и поглощения на суде: бывшие менеджеры банка BayernLB рискуют попасть в тюрьму Bloomberg Business.

внешняя ссылка