Ново Банко - Novo Banco

Ново Банко
Торгуется какEuronext: BES
ПромышленностьФинансовые услуги
ПредшественникBanco Espirito Santo
Основан4 августа 2014 г.; 6 лет назад (2014-08-04)
Штаб-квартираЛиссабон, Португалия
Ключевые люди
Антониу Рамальо
ТоварыРозничная торговля и инвестиционная деятельность банков, страхование, управление активами, венчурный капитал
Снижаться - 788,3 млн евро (2016)
Всего активовСнижаться 52,333 миллиарда евро (2016)
Общий капиталСнижаться € 5,148 млрд (2016)
Владельцы75% Фонды одинокой звезды; 25% Португальский фонд банковского урегулирования
Количество работников
5,488 (2017)
Интернет сайтwww.novobanco.pt

Ново Банко - португальский банк, созданный 4 августа 2014 г. Банк Португалии для спасения активов и пассивов Banco Espírito Santo (BES). BES был вторым по величине частным финансовым учреждением в Португалии по размеру чистых активов, а также одним из старейших и наиболее известных португальских банков.

Спасение Banco Espirito Santo произошло после недель все более плохих новостей о финансовом состоянии кредитора, особенно о его подверженности влиянию каскада компаний, возглавляемых его основателем семьей Эспириту Санто во главе с Рикардо Сальгадо. BES должен был быть разделен на «хороший банк», переименованный в Novo Banco, и «плохой банк», в котором будут размещены риски BES, связанные с проблемной бизнес-империей Espirito Santo, а также его ангольская дочерняя компания BESA. Novo Banco был рекапитализирован на сумму 4,9 млрд евро специальным фондом урегулирования споров. Португальское государство ссужает фонду 4,4 миллиарда евро. Правление банка на период 2014-2017 гг. Возглавлял Витор Бенту.[1]

Через полтора месяца после того, как он приступил к своим обязанностям, Витор Бенту отказался от руководства Novo Banco и был заменен в сентябре 2014 г. Эдуардо Шток да Кунья.[2]

Фонд урегулирования споров является единственным акционером банка до момента совершения сделки по продаже. Этот фонд представляет собой структуру, созданную в 2012 году за счет взносов португальских банков и финансового сектора,[3][4] и его операции проверяются португальским регулирующим органом. Banco de Portugal.[5]

Novo Banco объединяет всех сотрудников, филиалы, депозиты, кредитных клиентов и держателей старших облигаций Banco Espírito Santo.[5]

В августе 2014 года Novo Banco запустил свою первую коммуникационную кампанию, ознаменовав начало изменения имиджа банка.[6] В рамках кампании, символом которой была бабочка, банк объявил 22 сентября свою новую идентичность, в которой крылья животного были представлены в форме математической силы, как способ символизировать стремление «снова сыграть ведущую роль». имел."[7] Смена бренда происходила постепенно, начиная с фасадов в отделениях банка.[8]

30 июня 2015 года фонд санации получил три обязывающих предложения по Novo Banco от испанской банковской группы. Banco Santander SA, китайская страховая группа Fosun International Limited, частная китайская страховая компания Страхование Anbang, и американская частная инвестиционная компания Глобальное управление Apollo.[9] Один из участников торгов решил улучшить свое предложение 7 августа 2015 года. Ожидается, что выбор и продажа окончательному победителю конкурса состоится в третьем квартале 2015 года.[10] 20 августа Banco de Portugal опубликовал заявление о том, что заключительный этап процесса продажи должен завершиться к 31 августа.[11] Однако в сентябре продажа была отменена в связи с признанием предложений неудовлетворительными.[12]

В марте 2016 года было объявлено, что спасенный государством португальский кредитор Novo Banco планирует сократить 1000 рабочих мест, чтобы снизить операционные расходы на 150 миллионов евро (163 миллиона долларов) в рамках своего плана реструктуризации, согласованного с Евросоюз. Предлагаемое сокращение рабочих мест на тот момент равнялось 14 процентам сотрудников банка.[13]

В октябре 2016 года фонд санации получил четыре предложения по Novo Banco от китайской Minsheng Финансовый холдинг, Аполлон и Centerbridge и Одинокая звезда.[14] В январе 2017 г. Aethel Partners сделал предложение о покупке Novo Banco.[15]

В марте 2017 года Центральный банк Португалии объявил, что Фонды одинокой звезды приобретет 75% третьего по величине португальского банка Novo Banco в обмен на вливание капитала в размере 1 млрд евро. Остальные 25% останутся в фонде санации португальского банка. В октябре 2017 года сделка была закрыта и Фонды одинокой звезды начал контролировать 75% Novo Banco.

Ретрансфер

29 декабря 2015 года Banco de Portugal незаконно повторно перевел облигаций Novo Banco на 2,2 млрд евро обратно в «плохой банк» BES. Из пятидесяти двух выпущенных серий векселей равного старшинства Банк Португалии повторно перевел только пять. Это решение нарушило pari passu и привело к значительным потерям для инвесторов только в этих облигациях. Все эти пять серий облигаций регулировались португальским законодательством. За исключением одной небольшой серии примечаний, остальные сорок шесть регулировались английским правом.

Судебный иск

Специальная группа держателей облигаций, состоящая из более чем 20 финансовых учреждений, координируемая Attestor Capital, BlackRock, CQS и PIMCO («Novo Note Group»), среди других инвесторов, подает судебный иск против Banco de Portugal и пытается добиться решение, которое будет способствовать дальнейшим инвестициям, а также история инвестирования Novo Note Group в Португалию. Novo Note Group заявила, что решение Banco de Portugal о повторном переводе нарушило pari passu (как между держателями нот, так и между нотами и другими старшими кредиторами, имеющими равный рейтинг с нотами), ключевой правовой принцип равного отношения к старшим кредиторам, дискриминированный против международных инвесторов и подорвало доверие к Португалии как к перспективному инвестиционному курсу В общей сложности пять серий облигаций Novo Banco были повторно переведены обратно в BES из 52 серий. Novo Note Group заняла позицию, что эта избранная серия облигаций были выбраны для повторного перевода, а не другие, потому что они регулировались португальским законодательством, а не английским правом, что позволяло Banco de Portugal избегать судебных разбирательств за пределами Португалии. Несмотря на трудности, с которыми это связано, Novo Note Group подала апелляцию в Административный суд Лиссабона, чтобы оспорить действия Banco de Portugal в соответствующем форуме. В своей апелляции Novo Note Group утверждала, что использование Banco de Portugal полномочий на ретрансляцию было незаконным, поскольку не использовало эти полномочия для изначальной цели, для которой они были предназначены. Вместо того, чтобы использовать полномочия на повторный перевод для исправления периметра «хорошего банка» и «плохого банка», Banco de Portugal использовал полномочия на повторный перевод, чтобы коренным образом улучшить финансовое состояние Novo Banco. По мнению Novo Note Group, полномочия на обратный перевод были созданы не для этого. Более того, Novo Note Group утверждала, что Banco de Portugal не было разрешено использовать полномочия на обратный перевод, которые он осуществил в декабре 2015 года, потому что он не указал активы, которые подлежали потенциальному повторному переводу в соответствии с первоначальной мерой урегулирования несостоятельности, как того требовала Директива по восстановлению и урегулированию несостоятельности банков (BRRD). При этом Novo Note Group утверждала, что Banco de Portugal не соблюдает ни закон ЕС, ни основополагающие принципы португальского законодательства.

Рекомендации

  1. ^ Новый генеральный директор, финансовый директор Banco Espirito Santo The Wall Street Journal, получено 22 августа 2017 г.
  2. ^ Исполнительный директор Lloyds назначен руководителем Novo Banco в Португалии The Wall Street Journal, получено 22 августа 2017 г.
  3. ^ "Novo" BES получает доход в размере 4,9 миллионов евро, поступивших на фондовый счет., Jornal de Negócios (03-08-2014), дата обращения 08.08.2014.
  4. ^ Португалия спасает Banco Espirito Santo стоимостью 4,9 млрд евро, Новости Персидского залива (04-08-2014)
  5. ^ а б Tudo o que já se sabe sobre o Novo Banco e o BES, Observador (03-08-2014), данные получены 08-08-2014.
  6. ^ «Ново Банко. Um bom começo ', промете Витор Бенту Диарио Экономико (21-08-2014)
  7. ^ Novo Banco muda de símbolo e fica apenas com as asas da borboleta, Жорналь де Негоциос (22-09-2014)
  8. ^ Logótipo do Novo Banco nos balcões a partir de hoje, Обсервадор (22-09-2014)
  9. ^ «Португальский Novo Banco получил три обязывающих предложения». MarketWatch. 30 июня 2015 г.
  10. ^ «Банк Португалии получил одно улучшенное предложение для Novo Banco». Рейтер. 7 августа 2015.
  11. ^ Novo Banco - переговоры с Anbang продлятся до конца августа. (Португальский)
  12. ^ Аукцион Novo Banco в Португалии проваливается, Financial Times, получено 15 сентября 2015 г.
  13. ^ «Португальский Novo Banco сократит в этом году 1000 сотрудников - внутренняя записка». 1 марта 2016 г. - через www.reuters.com.
  14. ^ Гонсалвес, Серджио. «Китайская компания Minsheng использует средства США в торгах на Novo Banco». Рейтер Великобритания. Получено 2017-03-17.
  15. ^ Патрик, Марго; Ковсманн, Патрисия (10 марта 2017 г.). «Может ли таинственный участник торгов испортить продажу Novo Banco в Португалии?». Wall Street Journal. ISSN  0099-9660. Получено 2017-03-17.

Координаты: 38 ° 43′19 ″ с.ш. 9 ° 08′52 ″ з.д. / 38,7219 ° с.ш.9,1478 ° з. / 38.7219; -9.1478