Стэнфордский международный банк - Stanford International Bank

Стэнфордский международный банк был банком, базирующимся в Карибский бассейн, которая работала с 1986 по 2009 год, когда она перешла в режим конкурсного управления. Это был филиал Стэнфордская финансовая группа и потерпел неудачу, когда его родительский объект был арестован властями США в начале 2009 года в рамках расследования Аллен Стэнфорд.

До своей кончины Stanford International Bank Limited (SIBL) предлагал сертификат депозита (CD) по ставкам, постоянно более высоким, чем в банках США.

Текущие проблемы (2020 г.) с ликвидаторами указывают на то, что сами ликвидаторы применяют схемы ponzi, когда клиенты (держатели счетов) сами получают вознаграждение за несуществующий доход и взимают плату за несуществующее дебетование на самом высоком уровне в Великобритании. или США сборы.

История

Основание

Банк был основан Аллен Стэнфорд в 1986 г. в Монсеррат где он назывался Guardian International Bank. Переход Аллена Стэнфорда в банковское дело использовал средства, которые он заработал в сфере недвижимости в Хьюстон, Техас, в начале 1980-х гг.[1] Не было прямой связи между страховым бизнесом Стэнфорда в Техас и банковский бизнес.[2]

Стэнфорд перенес свои операции в Антигуа.[3] Портфель банка контролировался инвестиционным комитетом, в который входили Аллен Стэнфорд; его отец; Лаура Пендергест-Холт, Главный инвестиционный директор Stanford Financial Group; Джеймс М. Дэвис (Сосед Аллена Стэнфорда по комнате в колледже), финансовый директор Stanford International Bank; и житель Мексия, Техас (где базировались интересы Стэнфорда в США) с опытом разведения крупного рогатого скота и продаж автомобилей.[4]

Регулирующее расследование в США

В феврале 2009 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) расследовала операции США по Стэнфордская финансовая группа, в том числе банк. 13 февраля Стэнфорд заявил, что «банк остается сильным учреждением».[1]

17 февраля 2009 года SEC обвинила Аллена Стэнфорда, Пендергест-Холта и Дэвиса в мошенничестве.[5][6][7] в связи с получением банком 8 миллиардов долларов США сертификат депозита (CD) инвестиционная схема, предлагавшая «невероятно и необоснованно высокие процентные ставки».[8] Это привело к тому, что федеральное правительство заморозило активы банка и других организаций Стэнфорда.[5] Кроме того, банк ввел 60-дневный мораторий на досрочное погашение своих компакт-дисков.[9]

27 февраля 2009 года Пендергест-Холт был арестован федеральными агентами в связи с предполагаемым мошенничеством.[10] В тот день SEC заявила, что Стэнфорд и его сообщники провели "массовую Схема Понци ", незаконно присвоили миллиарды денег инвесторов и фальсифицировали отчеты Stanford International Bank, чтобы скрыть свое мошенничество." Финансовые отчеты Stanford International Bank, включая его инвестиционный доход, являются вымышленными ", - заявила SEC.[6][11]

Дочерние компании в Венесуэле и Мексике

Основная статья: Стэнфорд Банк Венесуэла

В 2007 году банк создал дочернюю компанию в г. Венесуэла, который стремительно развивал сеть филиалов по всей стране.[12] В феврале 2009 года на банк было совершено массовое нападение после расследования SEC дел Стэнфорда в США, что вынудило власти Венесуэлы наложить арест на банк.[13] Он был продан Banco Nacional de Crédito в мае 2009 г.

Мексика 19 февраля 2009 года финансовый регулятор России объявил, что проводит расследование в отношении местного филиала Стэнфордского банка на предмет возможного нарушения банковского законодательства.[14]

Принятие и ликвидация

Окружной судья США Дэвид Годби заморозил все личные и корпоративные активы Стэнфордского университета в США и назначил Ральфа Джанви из Даллас так как получатель. Янви сохранил контроль до разрешения иска Комиссии по ценным бумагам и биржам.[15]

19 февраля 2009 г. Найджел Гамильтон-Смит и Питер Уэстелл из британской бухгалтерской фирмы Вантис были назначены совместными приемники банка,[16] и были сделаны ликвидаторы 15 апреля 2009 г.[17]

В феврале 2010 года аудиторы Vantis Эрнст & Янг выразил обеспокоенность по поводу того, получит ли Vantis оплату за свою работу в Стэнфорде.[18] Недвижимость на Антигуа стала важной частью активов компании, которую нужно было продать, чтобы позволить кредиторам и собственные сборы Vantis.[19]

В июне 2010 года было объявлено, что ликвидаторы и управляющий из США заключили соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым ликвидаторы должны были заниматься реализацией активов банка на Антигуа и Соединенном Королевстве, а управляющий из США должен был занимаемся реализацией активов банка в США и Канаде.[20]

В июне 2010 года Высокий суд Антигуа постановил, что Vantis следует отстранить от своих обязанностей. Фирма, которая недавно получила разрешение правительства на продажу имущественных активов, обжаловала это решение.[21] Сам Вантис был помещен в администрация 29 июня 2010 г. и быстро распалась, а различные офисы и предприятия были проданы как действующие предприятия.[22] Hamilton-Smith и Wastell перешли в фирму по выкупу Консультации по FRP, и продолжали свою юридическую борьбу за восстановление в должности ликвидаторов Стэнфорда.[23] В мае 2011 года после подачи иска в Апелляционный суд Восточно-Карибского бассейна Гамильтон-Смит и Вастелл были исключены из состава ликвидаторов.[24] 12 мая 2011 года Маркус Уайд и Хью Диксон из международной бухгалтерской фирмы Грант Торнтон были назначены новыми ликвидаторами Высоким судом Антигуа.[25]

В сентябре 2011 года сообщалось, что Министерство юстиции США расследует вопрос о том, может ли швейцарская дочерняя компания Société Générale использовался для перевода средств на личные счета Стэнфорда и не соблюдал процедуры должной осмотрительности или не задавал вопросы о нерегулярной банковской деятельности.[26]

В пятницу, 20 января 2012 года, Объединенные ликвидаторы разослали электронное письмо кредиторам, которые были вкладчиками, «жертвами мошенничества», призывая их повторно подать свои требования. У них была некоторая надежда на «временное распределение», но не было неизбежной окончательной продажи некоторых крупных активов. Информация повторяется, а формы находятся по адресу http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (URL-адрес, указанный в электронном письме, был ошибочным, поскольку между словами «претензии» и «администрация» отсутствовал знак «-»).

Встреча кредиторов онлайн

11 октября 2011 года ликвидаторы созвали онлайн-собрание кредиторов.[27] Ликвидаторы подчеркнули, что между имеющимися активами и требованиями существует огромная нехватка. Сумма претензий составляет около 7 миллиардов долларов США. Имеющиеся активы оцениваются в диапазоне от 73 млн до 1,5 млрд долларов США. Некоторые активы сложнее ликвидировать, например недвижимость. Поэтому потребуется терпение, чтобы получить самые высокие значения в долгосрочной перспективе. Еще одна цель ликвидаторов - избежать судебных тяжб, которые могут оказаться дорогостоящими.[27]

Ликвидаторы сообщили, что встречались с рядом представителей различных национальных правительств. Каждое из этих правительств предприняло собственные независимые судебные иски в рамках своей регулирующей и / или судебной систем. США также рассматривают возможность налоговое удержание против активов, которые могут лишить кредиторов значительной суммы. 5 млн долларов уже потрачены ликвидаторами.[27]

Ликвидаторы учредили многонациональный комитет кредиторов, состоящий из шести более крупных индивидуальных крупных заявителей требований и одного поверенного, представляющего ряд лиц. Этот комитет не имеет правового статуса при ликвидации, но с административной точки зрения для ликвидатора удобно иметь орган для работы.

Ликвидаторы сообщили, что промежуточное распределение может быть произведено в первом квартале 2012 года.[27]

использованная литература

  1. ^ а б Кристен Хейс и Мэри Флуд (13 февраля 2009 г.). «Миллиардер преуменьшает внимание к Stanford Financial». Хьюстон Хроникл. Получено 24 ноября 2011.
  2. ^ Патрик Кидд (18 февраля 2009 г.). «Профиль: за легким шармом Аллена Стэнфорда - блеск стали». Лондонская Таймс. Архивировано из оригинал 10 ноября 2010 г.. Получено 24 ноября 2011.
  3. ^ Мэтью Гольдштейн. "Неудачный клуб здоровья Стэнфорда". Businessweek.com. Получено 24 ноября 2011.
  4. ^ "SEC обвиняет Р. Аллена Стэнфорда, Стэнфордский международный банк в многомиллиардной инвестиционной схеме". Выпуск новостей. Комиссия по ценным бумагам США. 17 февраля 2009 г.. Получено 24 ноября 2011.
  5. ^ а б «Stanford Financial обвиняется в« массовом »мошенничестве». msnbc.msn.com. Архивировано из оригинал 19 февраля 2009 г.. Получено 2009-02-17.
  6. ^ а б Анна Драйвер (17 февраля 2009 г.). «Агенты США входят в офис Stanford Financial в Хьюстоне». Рейтер. Получено 24 ноября 2011.
  7. ^ Гринберг, Дункан (17 февраля 2009 г.). «Миллиардер Стэнфорд обвиняется в мошенничестве». forbes.com. Получено 2009-02-17.
  8. ^ Гольдфарб, Захари А. (17 февраля 2009 г.). «SEC обвиняет Stanford Financial в мошенничестве на 8 миллиардов долларов». Washingtonpost.com. Получено 2009-02-17.
  9. ^ Фитцджеральд, Элисон (17 февраля 2009 г.). "Стэнфордский международный банк заявил, что запретит снятие средств со счетов". bloomberg.com. Получено 2009-02-17.
  10. ^ Джаггер, Сьюзи (27 февраля 2009 г.). «Ведущему представителю Стэнфорда Лауре Пендергест-Холт предъявлено обвинение в препятствовании». Времена. Лондон. Получено 24 мая, 2010.
  11. ^ В новой жалобе Комиссии по ценным бумагам и биржам говорится о схеме Стэнфордского университета Рана Понци, Wall Street Journal, 27 февраля 2009 г.
  12. ^ Саймон Ромеро, Газета "Нью-Йорк Таймс, 18 февраля 2009 г., Пока другие бежали из Венесуэлы, Стэнфорд увидел шанс
  13. ^ Рейтер, 18 февраля 2009 г., Венесуэла захватила Стэнфордский банк после онлайн-бега
  14. ^ Ана Изабель Мартинес и Джейсон Сзеп (19 февраля 2009 г.). «Стэнфордское расследование расширяется, Венесуэла арестовывает банк». Рейтер.CS1 maint: использует параметр авторов (ссылка на сайт)
  15. ^ "Стэнфорд критикует комиссию получателя как "необузданную"." Новости Bloomberg в Хьюстон Хроникл. 5 июня, 2009. Проверено 22 июня, 2009.
  16. ^ Комиссия по регулированию финансовых услуг, Антигуа и Барбуда. Архив новостей. Проверено 9 июня 2010.
  17. ^ Stanford International Bank Limited находится в стадии ликвидации, BusinessWire, 16 апреля 2009 г. Дата обращения 09.06.2010.
  18. ^ Vantis подсчитывает издержки мошенничества в Стэнфорде, Времена, 2 февраля 2010 г. Дата обращения 14 июня 2010.
  19. ^ «Антигуанские активы дают Vantis спасательный круг». Бухгалтерский Возраст. 22 апреля 2010 г.. Получено 24 ноября 2011.
  20. ^ Пресс-релиз от 2 июня 2010 г.
  21. ^ Суд Антигуа хочет отстранить Vantis от ликвидации Стэнфорда, Бухгалтерский Возраст, 11 июня 2010. Проверено 11 июня 2010.
  22. ^ Процесс продажи Vantis готовился несколько месяцев, Бухгалтерский Возраст, 8 июля 2010 г. Включает "График проблем" 2009-10
  23. ^ Ликвидаторы Стэнфорда борются за то, чтобы остаться после Vantis MBO В архиве 2010-07-05 в Wayback Machine, Бухгалтерский Возраст, 30 июн 2010
  24. ^ Заявление FRP Advisory
  25. ^ Сайт ликвидаторов СИБ
  26. ^ Wall Street Journal, 16 сентября 2011 г.
  27. ^ а б c d «Онлайн-собрание кредиторов». Веб-сайт о ликвидации Stanford International Bank. 11 октября 2011 г.. Получено 24 ноября, 2011. Аудио запись.

внешние ссылки