Арест Bulgarias Corpbank - Seizure of Bulgarias Corpbank - Wikipedia

В июне 2014 г. Болгария С Корпоративный коммерческий банк (Corpbank) обрушил банк, четвертый по величине в стране. Он был закрыт центральной банковской системой страны, Болгарский национальный банк, и оказал влияние на всю экономику Болгарии. По оценкам вкладчиков Corpbank, убытки от неплатежеспособности банка могут составить 10 миллиардов долларов. Болгарский лев или примерно 5 миллиардов Евро.[1] В результате международные инвесторы опасаются вкладывать деньги в страну.[нужна цитата ] Владелец Corpbank, Цветан Василев, в настоящее время проживает в изгнании в Сербии, поскольку сербские суды отклонили его экстрадицию.[2] Власти Болгарии обвинили его в растрата, но он утверждает, что обвинения политически мотивированы.[3]

Люди

Цветан Василев

В 2013 году Forbes назвал Цветана Василева «самым влиятельным болгарином».[4] Василев владел 100% акций финансового дома Bromak EOOD. До поглощения Corpbank государством он был мажоритарным акционером Corpbank. Банк контролировал другие компании, в которых работало более 16 тысяч человек.[5] В 2014 году вся эта история превратилась в кошмар для тысяч вкладчиков после массового банкротства в 2014 году, который, по мнению многих, был искусственно вызван. В частности, политический аналитик Илиан Василев заявил, что Корпоративный коммерческий банк является «жертвой нападения» со стороны прокуратуры Болгарии и медицинского магната и политика. Делян Пеевски."[6] Финансист Владимир Каролев утверждает, что неплатежеспособность Корпоративного коммерческого банка была искусственной и преднамеренной.[7]

После массового забастовки в июне 2014 года Корпбанк запросил особый надзор со стороны Болгарский национальный банк. Банк не получил вливания ликвидности со стороны государства, в отличие от Первый инвестиционный банк который столкнулся с пробегом в тот же период.[8] Акционерам также не разрешили выручить его.[9] Впоследствии в ноябре 2014 года ее лицензия была отозвана Болгарским национальным банком. Однако ни акционерам, ни вкладчикам не было разрешено обжаловать это решение. В результате до Европейский суд по правам человека.[5]

Делян Пеевски

До 2014 года Василев и Делян Пеевски, владелец обширной сети медиа-компаний, были друзьями. Корпбанк финансировал некоторые из его деловых операций. Расширение бизнеса Пеевского, которое финансировалось Corpbank, привело к тому, что он контролировал около 85% болгарских СМИ.[5]

В какой-то момент двое мужчин поссорились. Василев сказал Пеевски, что прекратит финансирование расширения бизнеса Пеевски. Отношения стали настолько испорченными, что в какой-то момент каждый мужчина заявил, что другой пытается его убить.[5]

Пеевски в ответ использовал свои средства массовой информации для распространения слухов о финансовой нестабильности Corpbank. Вкладчики Corpbank утверждают, что эти отчеты, а также сотрудничество между Пеевски и обвинением спровоцировали массовое нападение на Corpbank (см. Раздел «Банковское бегство»), которое в конечном итоге привело к его краху.[10] Мы, граждане, НПО который представляет тысячи вкладчиков в Corpbank, подал иск против Пеевски в США. Закон Магнитского в то время как другие вкладчики в настоящее время судятся против него в Нью-Йорке по Закон о рэкетирах и коррупционных организациях.[11][12]

Более того, после банкротства банка в третью неделю июня 2014 года администрация банка обратилась за консерваторством в Болгарский национальный банк. Болгарский национальный банк отозвал лицензию у банка 6 ноября 2014 года на основании малоизвестного отчета, который он отказался обнародовать: вкладчики Corpbank утверждают, что в отчете использовалась неприемлемая методология, которая искусственно обесценивала его активы.[8] Тем временем Пеевски и его соратники из DPS представили в парламент законопроект, изменяющий Закон о банковской несостоятельности задним числом: критики утверждают, что поправки призваны помочь Пеевски отклонить ключевые активы Corpbank, такие как Dunarit и Petrol.[13]

Пеевски вырос со связями; его мать, согласно Нью-Йорк Таймс, когда-то возглавлял национальную лотерейную империю и является окончательным лидером растущей медиа-империи Пеевски. У нее прочные связи, как экономические, так и политические.[14]

Пеевски одновременно политик и бизнесмен. Он давно связан с политической партией »Движение за права и свободы (ДПС на болгарском языке). Среди местных жителей партия известна как «Турецкая партия», потому что она защищает права турецкого меньшинства Болгарии.[5]

Согласно Forbes, «Пеевски ... связан с теневыми сделками, имевшими место в прошлом: в 2007 году в отношении него проводилось краткое расследование по делу о коррупции, но дело было прекращено. Из-за масштабов его деловых интересов (включая интересы его матери) он эффективно контролирует большую часть болгарской экономики ».[5]

В 2013 году болгарские избиратели избрали Пеевски членом парламента. В Правительство Орешарского затем назначил его главой Агентства государственной безопасности, но снял с должности после уличных протестов и требований отставки правительства. Тем не менее, обвинения в том, что правительство поддерживает болгарских олигархов и мафиози, продолжаются.[3]

«Делян Пеевски - просто один из основных инструментов, которые болгарская политическая мафия использует для шантажа болгарского бизнеса, - видимая часть довольно большого айсберга коррупции. Политическая мафия настойчиво пытается принизить то, что случилось с Корпбанком, до личного конфликта между г-ном … Пеевски и я, что в корне неверно. У меня был конфликт с политической мафией, правящей страной, которая шантажирует меня и угрожает мне много лет ». - Цветан Василев, интервью Forbes (05.10.15)

Попытка вымогательства

В апреле 2014 года соратники управляемой мафией ДПС, одной из самых влиятельных политических партий Болгарии, попросили Василева бесплатно передать им банковские активы.[3]

«Мне сказали, что Корпбанк будет закрыт, если я не удовлетворю их« просьбу », - сказал Василев. "Я отказался ... но теперь я знаю, что разрушение Корпбанка было запланировано за несколько месяцев до массового ухода из банка. Целью было приобрести самые привлекательные активы Корпбанка по низкой цене и устранить меня как влиятельного человека в социально-экономической жизни страны. . "[3]

Bank run

Банковский бег начался, когда обвинение вошло в офисы банка в результате фальшивого обвинения, сопровождавшегося черной пиар-кампанией Пеевски в СМИ.

После массового ухода из банка Corpbank был закрыт почти на шесть месяцев. Все это время вкладчики не могли вывести свои деньги. Фонд страхования вкладов Болгарии был недостаточно большим, чтобы выплачивать компенсацию застрахованным вкладчикам, поэтому Болгарии потребовалось привлечь дополнительные средства. Ситуация еще более усложнялась тем, что с июля по октябрь 2014 года в стране не было правительства. Поэтому платить вкладчикам было невыполнимой задачей. Повторное открытие банка тоже не было вариантом, поскольку это просто перезапустило бы запуск. Поэтому БНБ держал банк «на льду».[3] Впоследствии Суд Европейского Союза установил, что Болгария нарушила Директиву о схемах гарантирования вкладов.[15]

Закрытие Corpbank

В июле 2014 года центральный банк заявил, что аннулирует банковскую лицензию Corpbank и переведет здоровые подразделения банка в отдельный банк. Эти события стали первым банковским коллапсом после внутреннего финансового кризиса в Болгарии 1996–1997 годов.[16]

Согласно Forbes, «центральный банк отказал Corpbank в поддержке ликвидности, вынудив его закрыть свои двери. Руководство Corpbank попросило центральный банк ввести в Corpbank« особый надзор », процедуру, в соответствии с которой центральный банк временно берет на себя управление проблемным банком, чтобы чтобы вернуть его в нужное русло ".[3]

Особое отношение к другому банку

Вскоре после банкротства Corpbank произошел еще один набег на банк под названием FIBank. Реакция центрального банка на массовый уход со стороны FIBank сильно отличалась от его реакции на Corpbank. Центральный банк предоставил FIBank много ликвидности для защиты финансовой стабильности FIBank, хотя он уже допустил банкротство банка. По словам Василева, этот двойной стандарт был вызван «волей политической мафии».[3]

В конце концов, правительство закрыло Corpbank, чтобы убрать Василева; он защищал FIBank в политических целях.[3]

Без национализации

Центральный банк Болгарии (BNB) обвинил Corpbank в масштабном мошенничестве. Из-за этого очевидного мошенничества BNB заявил, что национализация Corpbank - не вариант. BNB охарактеризовал масштабы мошенничества банка как «бездонную бочку».[17]

Фонд страхования вкладов Болгарии гарантировал все вклады до 100 000 евро.[17]

Обвинять

По сообщениям СМИ, BNB знал, что он не смог должным образом контролировать банк. Но, в частности, BNB возлагает вину на одного из своих должностных лиц, заместителя руководителя банковского надзора. Все остальные члены правления BNB были реабилитированы. «Это не сулит ничего хорошего для будущего банковского надзора в Болгарии», - пишет Forbes.[17]

BNB также выдвинул против Василева конкретное обвинение в мошенничестве в связи с выводом средств до банкротства Corpbank.[17] Согласно BNB, «Конкретно - по словам консерваторов - 19 июня этого года, за день до того, как Корпоративный коммерческий банк должен был быть подвергнут особым мерам, третье лицо загрузило и доставило под расписку мажоритарному владельцу Корпоративного коммерческого банка 205 887 Эквивалент 223 левов наличными, в основном в евро ».[17] Впоследствии болгарский суд установил, что подпись Василева на расписке была подделана.[18]

Попытка планов спасения

Нарушение правил ЕС

Болгария «тройным образом нарушила закон ЕС в отношении обращения со своими вкладчиками»:[3]

  1. Болгария неправомерно перенесла Директива ЕС о схемах гарантирования вкладов.
  2. Он не выполнил свое обязательство, предусмотренное директивой, по выплате соответствующих требованиям вкладов в течение 20 дней после банкротства банка.
  3. Фонд страхования вкладов, который должен был страховать все гарантированные вклады в болгарской банковской системе, был неправильно управляем. Кроме того, в фонде находился всего 1 миллиард евро - недостаточная сумма для выплаты гарантированных вкладов «даже в одном проблемном банке».

В октябре 2014 г. после жалоб вкладчиков Европейская комиссия и Европейское банковское управление потребовал от Болгарии компенсации застрахованным вкладчикам. Болгария отказалась, заявив, что согласно болгарскому законодательству банк должен быть «объявлен неплатежеспособным», прежде чем можно будет выплатить страхование вкладов. О несостоятельности можно было объявить только после полного аудита, на проведение которого уйдет четыре месяца. В декабре 2014 года вкладчики все же получили свои средства.[3]

Попытка спасения собственниками

Акционеры пытались разработать план спасения банка, но он не был принят. По словам Василева, обстоятельства отзыва лицензии у банка были подозрительными. Он и другие акционеры, в том числе Фонд суверенного благосостояния Омана (второй по величине акционер), предложили план спасения банка. Но парламент "сразу же" отклонил их предложение.[3]

«Несмотря на то, что мы сделали серьезное предложение болгарскому государству, центральный банк и правящее правительство отвергли нас самым унизительным образом», - сказал Василев. «Нам просто сказали, что наше предложение« несерьезно », без каких-либо разъяснений причин, по которым они так считают, и без надлежащей встречи для его обсуждения».[3]

После отзыва лицензии у Corpbank банк оказался неплатежеспособным.[3]

Фонд суверенного благосостояния Омана подал в суд на правительство Болгарии в Международный суд по урегулированию инвестиционных споров, базирующаяся в Вашингтоне, округ Колумбия, за отказ от плана спасения. Фонд суверенного благосостояния Омана заявил, что отказ нарушил ключевые принципы равного обращения и защиты инвесторов.[3]

Обвинения в хищении

По состоянию на октябрь 2015 года Василев обвинялся в растрате, хотя на тот момент никаких обвинений официально не предъявлено. BNB утверждал, что он управлял схема пирамиды.[3]

По словам Василева, офис болгарина сфабриковал обвинение, чтобы арестовать его и использовать как действие для блокировки его активов и имущества его семьи.[3]

Первоначально управляющий центрального банка обвинил Василева в том, что он вывез 200 миллионов левов в полиэтиленовых пакетах из штаб-квартиры Corpbank в течение недели, связанной с массовым изъятием банков. Василев сказал, что на этой неделе уезжал за границу. Он также сказал: «200 миллионов занимают много места и не могут остаться незамеченными, если вы носите их на спине в центре Софии». Генеральный прокурор Болгарии изменил обвинительные документы, изменив срок предполагаемого хищения с недели, когда банк набрал деньги, на период в несколько лет.[3]

Кроме того, обвинение было основано на показаниях только двух свидетелей. «В суде уже было доказано, что одна из свидетелей подделала мою подпись на документах, которые она представила в качестве доказательства предполагаемого преступления», - сказал Василев. «И некоторые из высокопоставленных сотрудников Corpbank были вынуждены дать показания против меня со стороны прокуратуры с помощью угроз».[3]

Рекомендации

  1. ^ "Вера Ахундова: Загубите за държавата от фалита на КТБ може да надхвърлят 10 млрд. Лв". Glasome.com. 16 июня 2017 г.. Получено 8 июн 2019.
  2. ^ "Съдът в Белград за вторичный път отмени екстрадицията на Цветан Василев". Dnevnik.bg. 5 апреля 2017 г.. Получено 8 июн 2019.
  3. ^ а б c d е ж грамм час я j k л м п о п q р Коппола, Фрэнсис (05.10.2015). "Обанкротившийся корпоративный банк Болгарии: история бывшего владельца". Forbes. Получено 2017-01-24.
  4. ^ ""Цветан Василев е най-влиятелният българин"". Mediapool.bg. 20 октября 2013 г.. Получено 8 июн 2019.
  5. ^ а б c d е ж Коппола, Фрэнсис (15.07.2014). "Болгарская игра престолов". Forbes. Получено 2017-01-24.
  6. ^ "Илиян Василев: Прокуратурата и Пеевски извършиха атентат спрямо КТБ". Frognews.bg. 6 сентября 2017 г.. Получено 8 июн 2019.
  7. ^ "Каролев: Фалитът на КТБ е умишлен, стартира с анонимния сигнал в ДАНС!". BG в эфире ТВ. 13 июня 2017 г.. Получено 8 июн 2019.
  8. ^ а б "Вера Ахундова: Ще съдим и Европейската комисия за КТБ". Glasove.com. 8 октября 2015 г.. Получено 8 июн 2019.
  9. ^ "КТБ да се оздрави с активацией на Цветан Василев и бюджетен кеш". Mediapool.bg. 10 декабря 2015 г.. Получено 8 июн 2019.
  10. ^ "Вера Ахундова: Загубите за държавата от фалита на КТБ може да надхвърлят 10 млрд. Лв". Glasove.com. 16 июня 2017 г.. Получено 8 июн 2019.
  11. ^ "В САЩ е заведен иск срещу Делян Пеевски, Цеко Минев, Ивайло Мутафчиев и БНБ за кражба на 65 милиона долара". Bivol.bg. 5 февраля 2019 г.. Получено 8 июн 2019.
  12. ^ "И пострадалите от фалита на КТБ искат разследване по закона" Магнитски"". Glasove.com. 9 сентября 2019 г.. Получено 8 июн 2019.
  13. ^ "Законът" Пеевски "добави още власт за синдиците на КТБ". Capital.bg. 31 января 2019 г.. Получено 8 июн 2019.
  14. ^ Брунвассер, Мэтью (28.06.2013). «После политического назначения в Болгарии ярость закипает». Нью-Йорк Таймс. ISSN  0362-4331. Получено 2017-01-24.
  15. ^ "Съдът на ЕС об отказе за незаконно блоки на защите влогове за пет месеца". Mediapool.bg. 4 октября 2018 г.. Получено 8 июн 2019.
  16. ^ «ОБНОВЛЕНИЕ 5 - Болгария, чтобы позволить ее четвертому по величине банку обанкротиться». Рейтер. 2017-07-11. Получено 2017-01-24.
  17. ^ а б c d е Коппола, Фрэнсис (12.07.2014). "Загадочная история болгарского банка". Forbes. Получено 2017-01-24.
  18. ^ "Свидетелите по аферата КТБ искали" да им олекне на душата"". Sega. 15 июля 2014 г.. Получено 8 июн 2019.

внешняя ссылка