Корпоративный коммерческий банк - Corporate Commercial Bank

Корпоративный коммерческий банк AD
„Корпоративна търговска банка“ АД
Общественные
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1994
Несуществующий2014
Штаб-квартираСофия, Болгария
ТоварыРозничная торговля, частный и корпоративный банкинг
Интернет сайтКорпоративный коммерческий банк
Центральный офис корпоративного коммерческого банка

Корпоративный коммерческий банк AD (болгарский: „Корпоративна търговска банка“ АД), обычно называемый Corpbank, был болгарским банком. Corpbank был универсальным банком, выступавшим одновременно как традиционный коммерческий банк, а также как инвестиционный банк.

По официальным данным Болгарский национальный банк (Центральный банк Болгарии)[1] По состоянию на конец ноября 2013 года Корпбанк был четвертым по величине банком в Болгарии по размеру активов, третьим по чистой прибыли и первым по росту депозитов. После массового изъятия средств из банков в июне 2014 года, которое, по мнению многих, было искусственно вызвано, банк потребовал от Болгарского национального банка специального надзора.[2] Впоследствии в ноябре 2014 года его лицензия была отозвана. В настоящее время продолжается судебный процесс об отзыве лицензии. Европейский суд по правам человека и Международный центр разрешения инвестиционных споров.[3][4] Председатель наблюдательного совета банка и мажоритарный акционер, Цветан Васильев, бежал из страны, и по состоянию на конец 2014 года ему грозит процедура экстрадиции в Сербии.

Фон

С 2007 года Corpbank является публичной компанией с двухуровневой системой управления. Акции банка торгуются на Болгарской фондовой бирже. Болгарская фондовая биржа (BSE) - София AD. В 2009 году 30% капитала банка было приобретено Государственным генеральным резервом Султаната Оман через его дочернюю компанию Bulgarian Acquisition Company II Luxembourg.[5] В 2010 году Fata Assicurazioni Danni S.p.A и Fata Vita S.p.A (дочерние компании итальянского страхового холдинга Generali Group) приобрели миноритарный пакет акций Corpbank.[6] В 2013 году 9,9% банка было приобретено одним из крупнейших банков России - ВТБ Капитал.[7]

В начале 2014 года Corpbank подписал соглашение с Credit Agricole S.A., Франция, о приобретении 100% акций в капитале Credit Agricole Bulgaria EAD. Ожидается, что приобретение будет завершено после получения одобрения регулирующих органов.[8][9]

После Bank run на третьей неделе июня 2014 г. администрация банка была вынуждена обратиться за помощью в Болгарский национальный банк. Болгарский национальный банк якобы применял двойные стандарты и не оказывал помощь с ликвидностью Корпоративному коммерческому банку, в то время как он предоставил вливание ликвидности другому банку, который одновременно столкнулся с массовым изъятием средств из банка Первый инвестиционный банк.[10] Вопреки стандартной практике в секторе, правительство Болгарии также отклонило предложение акционеров банка о финансовой помощи.[11] Более того, Болгарский национальный банк отозвал лицензию у банка 6 ноября 2014 года на основании конфиденциального отчета, который он отказался обнародовать.[12] Вкладчики Corporate Commercial Bank выразили обеспокоенность тем, что в отчете якобы используется неясная методология, которая значительно обесценила активы банка.[13]

Цветан Васильев, Государственный генеральный резерв Султаната Оман, и вкладчики Корпоративного коммерческого банка обжаловали это решение в Высший административный суд Болгарии. Апелляция была отклонена на том основании, что никто из них не имел "законного интереса" обжаловать решение.[14] Один из судей выразил несогласие на основании прецедентного права Европейский суд по правам человека против Болгарии.[15] Государственный генеральный резерв Султаната Оман подал иск против Болгарии в связи с экспроприацией и нарушением прав инвесторов в нарушение договора Болгария-Оман. Двусторонний инвестиционный договор.[16] Васильев и вкладчики Корпоративного коммерческого банка подали иски в Европейский суд по правам человека.[17] Держатели облигаций банка также угрожали правительству Болгарии судебным иском.[18]

Совсем недавно Васильев, а также общественная организация «Мы, граждане», представляющая тысячи вкладчиков в Корпоративном коммерческом банке, подали заявления против медиа-магната. Делян Пеевски и генеральный прокурор Болгарии Сотир Цацаров под США Закон Магнитского поскольку они считают, что они разработали план искусственного банкротства корпоративного коммерческого банка, чтобы его активы могли быть украдены.[19] Международные вкладчики подали иск из США. Закон о рэкетирах и коррупционных организациях в Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка против Деляна Пеевски, Болгарский национальный банк и другие: истцы представляют ответчиков, участвовавших в мошенничестве, с целью отклонения активов от Corporate Commercial Bank.[20]

Корпоративное управление

Наблюдательный совет

  • Цветан Васильев - председатель наблюдательного совета
  • Златозар Сурлеков - член наблюдательного совета
  • Абдул Салам Мохамед Абдулла Аль Муршиди ​​- Член Наблюдательного совета
  • Фейсал Амур Мохамед Аль Риями - Член Наблюдательного совета
  • Любомир Денев - член наблюдательного совета [21]

Правление

  • Орлин Русев - Председатель Правления, Исполнительный директор
  • Ильян Зафиров - член правления, исполнительный директор
  • Георгий Христов - Член Правления, Исполнительный директор
  • Александр Панталеев - Член Правления, Исполнительный директор [22]

История

Рейдерство: Corpbank и Vivacom

Покупка Vivacom

В 2012 году Василев купил долю в Виваком, который является торговой маркой Болгарской телекоммуникационной компании EAD (BTC). Виваком - самый крупный телекоммуникации компания в Болгарии.[23] Это ведущий поставщик на рынке различных телекоммуникационных услуг, в том числе стационарный, мобильный, Интернет, радио и телевидение. В компании Vivacom работает около 3500 человек, и ее штаб-квартира находится в столице Болгарии, София.[23]

Еще в 2007 году AIG выполнил выкуп Vivacom, после чего Vivacom сильно залез в долги. Василев заметил возможность и увеличил капитал для покупки компании.[23] В одной точке, Forbes Журнал назвал Василева вторым по значимости человеком в Болгарии.[23]

К 2014 году Corpbank был четвертым по величине банком Болгарии,[24] и у него был обширный портфель компаний, которыми он владел или частично находился в собственности. Corpbank был единственным банком в Болгарии, инвестирующим в стартапы и предпринимателей; как таковая, ее прибыль и власть росли.

Запрос активов DPS

В связи с его ростом, богатством и властью в апреле 2014 года Василев посетила одна из самых влиятельных политических партий Болгарии под названием ДПС. Просьба была проста: бесплатно передать активы в "круг мафиози ДПС. "[25] Василев отказался. ДПС - болгарская политическая партия, известная также как Движение за права и свободы по-английски. Среди его узнаваемых членов: Делян Пеевски, Ахмед Доган и Джордан Цонев.

Беги на берегу

Внезапно, к июню и июлю 2014 года, клиенты Corpbank в панике сняли крупные суммы наличных,[24] известный как "бегать по банку ". В то время центральный банк Болгарии Болгарский национальный банк, сказал, что набеги на Corpbank были частью «преднамеренной и систематической попытки дестабилизировать банковскую систему Болгарии» преступниками с помощью электронной почты и текстовых сообщений. В сообщениях содержится призыв выводить деньги из Corpbank и других крупных банков.[26] Только позже болгарское правительство обвинило Василева в банкротстве банка.

Обычно слухи о том, что деньги вкладчиков небезопасны, являются причиной массового изъятия денег из банков. В случае с Corpbank несколько болгарских СМИ опубликовали статьи, в которых Василев обвинялся в попытке организовать убийство Пеевского. Прокуратура провела обыск в компаниях, связанных с Corpbank. У этих компаний конфисковали финансовые документы. В конечном итоге обвинение в покушении на убийство было снято в суде. Но до того, как это произошло, телеканалы транслировали в прямом эфире рейды прокуратуры. В течение 4 дней вкладчики сняли наличными более 20% активов Корпбанка.[25]

После банкротства Corpbank был закрыт примерно на шесть месяцев. Клиенты Corpbank не могли получить доступ к своим деньгам, потому что Болгария нарушила Директиву о схемах гарантирования вкладов, установленную Судом Европейского Союза.[27] Правительство Болгарии не оказало помощь в обеспечении ликвидности Корпоративному коммерческому банку, в то время как оно спасло Первый инвестиционный банк, который в тот же период столкнулся с массовым изъятием средств из банка.[28] Согласно Forbes, «поэтому выплачивать вкладчикам было невозможно. Но повторное открытие банка тоже не было вариантом, поскольку это просто перезапустило бы запуск. Поэтому BNB держал банк« на льду »».[29]

В июле 2014 г. Пламен Орешарский правительство ушло в отставку, и президент Розен Плевнелиев назначил временное правительство во главе с Георгий Близнашки в августе 2014 года. Важные решения относительно судьбы Корпоративного коммерческого банка и стабильности банковской системы были приняты на собраниях, организованных Президентом Плевнелиевым.[30] Однако и президент Плевнелиев, и его преемник президент Румен Радев отказался обнародовать протоколы этих собраний. После многочисленных претензий к президентству со стороны журналистов и гражданских активистов в соответствии с Законом о доступе к общественной информации болгарский суд заставил президента Радева опубликовать протокол.[31]

Крах банка и захват правительства

В конце 2014 года банк обрушился, что привело к крупнейшей финансовый кризис в Болгарии с 1990-х гг. Центральный банк Болгарии, Болгарский национальный банк, затем взял под свой контроль банк.[24]

Корпбанк был официально закрыт, а его активы были переданы Болгарскому национальному банку в июле 2014 года. Согласно сообщениям СМИ в то время, закрытие произошло из-за спора между Василевым и "болгарским медиа-олигархом". Делян Пеевски."[25]

Болгария нарушила банковское законодательство Европейского Союза, в частности Директиву ЕС о схемах гарантирования вкладов. Болгария не выплатила соответствующие депозиты в течение 20 дней после банкротства банка, как того требует директива. Фонд страхования вкладов Болгарии имел всего 1 миллиард евро, что было недостаточно для выплаты гарантированных вкладов для Corpbank.[29]

«Делян Пеевски - это просто один из основных инструментов, которые болгарская политическая мафия использует для шантажа болгарского бизнеса, - видимая часть довольно большого айсберга коррупции», - сказал Василев в своем интервью. Forbes опрос. «Политическая мафия настойчиво пытается принизить то, что произошло с Корпбанком, до личного конфликта между г-ном Пеевски и мной, что совершенно не соответствует действительности. У меня был конфликт с политической мафией, правящей страной, которая шантажирует меня и угрожает мне на протяжении многих годы."[25]

Кроме того, правительство Болгарии отказало акционерам, включая Государственный общий резервный фонд Омана, в праве на спасение банка. Впоследствии болгарские суды не разрешили акционерам и вкладчикам оспаривать отзыв лицензии у банка. Василев и вкладчики подали иски против Болгарии в Европейский суд по правам человека.[17]

Обвинения против Василева

В марте 2016 года болгарское правительство (через Комиссию по конфискации незаконных активов (CIAF)) подало иск против Василева как основного акционера Corpbank. В иске Васильева обвиняется в использовании банковских денег для личного приобретения активов и имущества. Правительственный иск требует 2,2 миллиарда лева, что эквивалентно 1,3 млрд долларов США.[24] Василев винит банкротство банка в заговоре, задуманном его конкурентами и правительством, с целью получить контроль над богатыми активами Корпоративного коммерческого банка, такими как телекоммуникационная компания. Виваком.[24] По сообщениям СМИ, ключевые активы Корпоративного коммерческого банка были отклонены после закрытия банка на Бисер Лазов, главный свидетель против Васильева.[32]

Позиция правительства и критики

После Болгарский национальный банк отозвал у банка лицензию, и болгарский административный суд не позволил акционерам и вкладчикам обжаловать это решение, Национальное собрание Болгарии сформировало временный комитет для изучения обстоятельств банкротства банка в марте 2015 года.[33][34] Комитет возглавил Десислава Атанасова, Министр здравоохранения в Бойко Борисова второе правительство.[35][33] Джордан Цонев, член Движение за права и свободы, известный как MRF или DPS, также был избран членом комитета.[33] Майя Манолова который впоследствии стал омбудсменом Болгарии в июле 2015 года, выразил обеспокоенность по поводу структуры и иерархии комитета.[33][36] НПО, представляющие вкладчиков в Корпоративном коммерческом банке, жаловались на непрозрачность слушаний временного комитета: они утверждали, что Национальное собрание несколько раз отказывало им в доступе к слушаниям из-за административных уловок, таких как изменение начала слушаний в последний момент, отказ в выдаче пропусков и т. д.[37] На слушании, которое им удалось присутствовать, вкладчикам было интересно узнать о методологии, по которой оценивались активы банка.[38] Они повысили осведомленность о потенциале конфликт интересов компаний, на которые возложена задача оценки активов банка после его закрытия.[38]

Временный комитет опубликовал отчет через четыре месяца после своего создания и однозначно возложил вину за банкротство Корпоративного коммерческого банка на Цветана Василева.[39] Вкладчики утверждают, что отчет временной комиссии не основан на реальных фактах.[39] Впоследствии члены комиссии продолжали в публичных заявлениях заявлять о виновности Васильева. В 2016 году Десислава Атанасова утверждала: «Основная цель комитета состояла в том, чтобы осветить весь процесс, независимо от того, работал ли этот банк в обычном режиме или в виде пирамиды, что, несомненно, доказано».[40] «С отчетом Временного парламентского комитета, которому поручено расследовать то, что произошло в Корпоративном коммерческом банке, было разрушено несколько мифов. Среди них - то, что банк можно было спасти в прошлом году, как говорит управляющий БНБ Иван Искров. учреждение сэкономить, что составляет минус 4 миллиарда левов? "[41] Пока что, Мартин Димитров, член Демократической Болгарии, повысил осведомленность о том, что именно после банкротства Корпоративного коммерческого банка, управляющий Болгарский национальный банк Иван Искров получил чрезвычайные бонусы, эквивалентные не менее 50% его годовой зарплаты.[42] По словам журналиста Ивана Бакалова, Искров причастен к планированию и организации банкротства банка.[43]

Йордан Цонев, член временной комиссии от Движение за права и свободы, известный как DPS, также утверждал: «MRF стремится раскрыть всю правду о корпоративном коммерческом банке. Делян Пеевски никогда не был акционером этого банка, никогда не участвовал в управлении банком, он и его семья вернули все свои кредиты на копейки. У него нет льготных вкладов и отношения к этому банку он не имеет. Корпоративный коммерческий банк был создан, управляется и управляется его мажоритарным владельцем Цветаном Василевым как финансовая пирамида. Это вывод, с которым согласились почти все члены парламентского комитета. Это поняло общество сразу после банкротства. Из 5,2 млрд ссудного портфеля 3,7 млрд или 72% были предоставлены компаниям, связанным с Цветаном Василевым. Все они, в общей сложности 117, были подставными компаниями, через которые кредитование передавалось друг другу, так что Цветан Василев мог покупать активы, не заложенные под кредиты, взятые компаниями ».[44] Цонев и Делян Пеевски внес ретроактивные изменения в болгарский закон о банкротстве, которые, возможно, помогут Пеевски приобрести ключевые активы Корпоративного коммерческого банка.[45]

Обвинение Болгарии также дало многочисленные интервью и публичные заявления по делу о корпоративном коммерческом банке. Прокурор Иван Гешев заявил: «Это крупнейшее финансовое мошенничество в новой болгарской истории, которое также следует сравнивать во всем мире. Корпоративный коммерческий банк в течение последних нескольких лет был не банком, а скорее личным портфелем основного акционера. Банк распределял ссуды компаниям, которые были недавно созданы или не могли позволить себе выплатить свои взносы. Для 116 миллионов левов нет документов о том, как были предоставлены кредиты. Другие были предоставлены только на день. Половина кредитов не была обеспечена должным образом ».[46] Сам Васильев утверждал, что банк использовал для финансирования проектов компании специального назначения, которые находились под его контролем.[47] Тем временем, Проект организованной и коррупционной отчетности сообщила, что прокуратура Болгарии уничтожила тысячи документов, связанных с делом о корпоративном коммерческом банке, после того, как следователь Бойко Атанасов дал интервью следственным СМИ Bivol.bg в котором он утверждал, что в прокуратуре существует специальное подразделение, которое «напрямую подчиняется» Генеральному прокурору. Сотир Цацаров, Премьер-министр Бойко Борисов и Делян Пеевски и «занимается сокрытием преступлений и наводок против людей, близких к правительству, и в то же время использует сигналы и подсказки для шантажа неудобных».[48][49]

Летом 2014 года Стив Ханке, американский экономист из Университета Джонса Хопкинса в Балтиморе, штат Мэриленд, также критиковал руководство банка.[50] Когда стали появляться последующие сообщения, свидетельствующие о нарушениях в подходе правительства к корпоративному коммерческому банку, он воздержался от комментариев. В декабре 2014 года он подчеркнул, что если отчет, на основании которого была отозвана лицензия Корпоративного коммерческого банка, был неверным даже «в пределах 5%», то многие вопросы «остались без ответа».[51]

Позиция вкладчиков

Вкладчики Корпоративного коммерческого банка с июня 2014 года поднимают свой голос против неадекватной политики болгарского правительства. Они основали компанию «Мы, граждане». НПО который защищает их интересы через коллективный иск и социальные активизм. Президент общественной организации назвал отчет комитета во главе с Десиславой Атанасовой, который якобы «расследовал» дело, «тенденциозным и необоснованным».[10] Представители НПО неоднократно выражали озабоченность тем, что решение о закрытии Корпоративного коммерческого банка было политически мотивированным, и что правительственные учреждения, включая Болгарский национальный банк и болгарское обвинение, целенаправленно уничтожили банк с помощью бухгалтерских уловок и подделки доказательств.[52][53]

Президент общественной организации «Мы, граждане» также обратил внимание на различные схемы, используемые государством против интересов кредиторов банка в процессе банкротства.[54] В ходе недавних опросов общественного мнения 70% респондентов заявили, что, по их мнению, Корпоративный коммерческий банк был намеренно обанкротен государством, чтобы его активы могли быть разграблены.[55]

В ноябре 2017 года НПО направила президенту Болгарии письмо с просьбой о поддержке в их борьбе за справедливость против «коррумпированной исполнительной и судебной власти, прокуратуры и зависимых СМИ».[19] Они также сообщили ему, что подали заявку под США. Закон Магнитского против коррумпированных государственных чиновников.[19] Ранее вкладчики Корпоративного коммерческого банка подавали заявления против Болгарии до Европейский суд по правам человека против предполагаемого незаконного отзыва у банка лицензии.[56]

Опасения вкладчиков разделяют болгарские экономисты, общественные деятели и критики правительства. Экономист Владимир Каролев утверждал, что неплатежеспособность Корпоративного коммерческого банка была искусственной и преднамеренной.[57] Экономист Кольо Парамов утверждал, что Корпоративный коммерческий банк является «жертвой политического заговора, в котором участвовали болгарские учреждения».[58] Бывший посол и нынешний общественный деятель Илиан Василев заявил, что Корпоративный коммерческий банк «стал жертвой нападения со стороны прокуратуры Болгарии и Пеевски».[59]

Инвестиции

Corpbank был универсальный банк, выступая одновременно в качестве традиционного коммерческого банка, принимающего потребительские депозиты и выдающего ссуды предприятиям по всей Болгарии, а также в качестве инвестиционного банка, иногда также принимая доли в капитале своих клиентов.

В Закон Гласса-Стигалла требует отделения коммерческий и инвестиционная деятельность банков В Соединенных Штатах. В большинстве стран Европы между ними нет нормативных различий.

До его разрушения болгарскими регуляторами и разграбления его активов Corpbank был, пожалуй, самым инновационным и предпринимательским банком на Балканах.

Начиная с нуля в 2001 году, он был пионером в экспортное финансирование на болгарский энергия производители и боеприпасы производители ранее без банковских опций. Президент Болгарской ассоциации оборонной промышленности Стефан Воденичаров, члены которого были клиентами Corpbank, назвал правительственные атаки на Corpbank "преступлением".[60] и сетовал на нехватку банковских альтернатив для своих членов.

В отличие от своих конкурентов, Corpbank также делал прямые инвестиции в своих клиентов и новые предприятия в Болгарии, в первую очередь в ведущую телекоммуникационную компанию страны Vivacom, которую он покупал у кредиторы в 2012.[61]

Прочие вложения Корпбанка включают:

Продукты и услуги

Корпбанк зарекомендовал себя как один из наиболее динамично развивающихся банков Болгарии.[62] Банк предлагает широкий спектр банковских услуг как для индивидуальных, так и для корпоративных клиентов. По мнению его экспертов, конкурентоспособность Corpbank обусловлена ​​рядом факторов, среди которых: понимание целевых рынков и ориентация на экспортно-ориентированные компании. Стабильная клиентская база обусловлена ​​долгосрочными отношениями с ведущими компаниями в сфере торговли, энергетики и ЖКХ, строительства и др.[63]

Корпоративная социальная ответственность

Корпбанк проводит корпоративная социальная ответственность путем поддержки инициатив и проектов в области образования, здравоохранения, науки, спорта, культуры и др.[64] Некоторые из инициатив включают:

  1. Инициатива Big Check награждает каждого болгарского спортсмена, выигравшего олимпийский титул или титул чемпиона мира, а также золотых медалистов чемпионатов Европы.[65][66][67]
  2. Генеральное спонсорство Болгарская федерация волейбола [68][69]
  3. Инициатива «Дерево желаний» направлена ​​на поддержку детей из детского дома Драгалевци и Христо Райкова в Габрово. [70]
  4. Поддержка Болгарской спортивной федерации детей, лишенных родительской опеки, посредством финансовой поддержки ежегодного спортивного расписания Федерации (2012, 2013, 2014), а также посредством методологической помощи.[71]

Награды и признание

На протяжении многих лет Corpbank получил ряд наград и признаний. Банк пять раз был лауреатом премии «Динамическое развитие» Ассоциации «Банк года» (2001, 2002, 2010 г, 2011, 2012),[72][73] Златна Мартеница из Союза малого и среднего бизнеса «Сделано в Болгарии» в финансовом учреждении с наиболее благоприятной категорией кредитной политики, а также многими другими признаниями и наградами.[74]

В 2012 году банк улучшил свой рейтинг в рейтинге See Top 100 Banks, заняв 24-е место среди крупнейших банков Юго-Восточной Европы. Это на 11 позиций выше, чем в рейтинге 2011 года, когда Corpbank занял 35 позицию.[75][76] В начале января 2014 года Болгарская фондовая биржа - Sofia AD наградила Corpbank инвестиционным посредником 2013 года с самым высоким доходом на БФБ - София.[77]

Отношение и высота - Ежеквартальный экономический обзор

В начале 2012 года Corpbank начал издавать Отношение и высота - Ежеквартальный экономический обзор Корпбанка. Издание имеет болгарскую и английскую версии.[78][79] Публикация подготовлена ​​студентами Университет национальной и мировой экономики и академики из университета. Издание проводит экономический обзор различных секторов болгарской экономики. Он также содержит интервью с экспертами и лидерами бизнеса, работающими в секторе, освещаемом в каждом выпуске.[80]

Культурное наследие

Штаб-квартира Corpbank находится по адресу: ул. Граф Игнатьева, 10. С конца 19 века до начала 20 века в этом же здании располагалась штаб-квартира Болгарского коммерческого банка, местного банка с крупнейшим в то время капиталом.[81]

Проект здания был разработан в 1921 году Георгием Финговым, Димо Ничевым и Николой Юруковым из архитектурной мастерской Фингова, Ничева и Апостолова. Здание построено в стиле барокко, характерном для начала 20 века. Корпбанк в значительной степени сохранил аутентичный внешний вид и интерьер здания, поэтому в 1978 году здание было названо культурным наследием. Выдающийся болгарский банкир и общественный деятель Атанас Буров входил в состав руководства Болгарского коммерческого банка.[82] Оригинальное бюро Бурова, в котором он работал, когда работал в Болгарском коммерческом банке, хранится в здании Корпбанка. АД[83] Официально памятник Бурову был открыт в конце 2011 года. Он расположен напротив Национального театра имени Ивана Вазова и построен на средства, предоставленные председателем наблюдательного совета Корпбанка Цветаном Васильевым.[84][85] Памятник построили скульптор профессор Эмиль Попов и архитектор Петр Стрясков. Инициатором проекта является Илья Георгиев, председатель фонда «Достойные болгары».[86]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Распределение банков по группам на 30 ноября», официальный сайт BNB.
  2. ^ "Вера Ахундова: Загубите за държавата от фалита на КТБ може да надхвърлят 10 млрд. Лв". glasove.bg. 16 июня 2016 г.. Получено 30 ноября 2017.
  3. ^ "Цветан Василев съди България в Страсбург". dariknews.bg. 6 апреля 2016 г.. Получено 30 ноября 2017.
  4. ^ "Государственный общий резервный фонд Султаната Оман против Республики Болгария (дело МЦУИС № ARB / 15/43)". Всемирный банк. 22 октября 2016 г.. Получено 30 ноября 2017.
  5. ^ Султан Омана покупает 30% корпоративного коммерческого банка Болгарии Novinite.com, 27 января 2009 г.
  6. ^ Generali приобретает доли в корпоративном коммерческом банке, Bloomberg, 10 декабря 2010 г.
  7. ^ ВТБ Капитал покупает 9,9% пятого по величине банка Болгарии, Highbeam Business, 22 апреля 2013 г.
  8. ^ "Корпоративный коммерческий банк AD подписал соглашение с Credit Agricole S.A. о приобретении Credit Agricole Bulgaria EAD, Газета Труд, 22 января 2014 г. ". Архивировано из оригинал 21 февраля 2014 г.. Получено 18 февраля, 2014.
  9. ^ Corpbank AD покупает Credit Agricole Bulgaria, Банкир газета, 22 января 2014 г.
  10. ^ а б "КТБ - дисекция на държавния терор". glasove.com. 10 декабря 2015 г.. Получено 30 ноября 2017.
  11. ^ "КТБ да се оздрави с активацией на Цветан Василев и бюджетен кеш". mediapool.bg. 10 декабря 2015 г.. Получено 30 ноября 2017.
  12. ^ http://bnb.bg/PressOffice/POPressReleases/POPRDate/PR_20141106_1_BG
  13. ^ "Вера Ахундова: Докладът за КТБ е бутафория, страхуват се, ако проговори Цветан Василев". glasove.com.13 июля 2015 г.. Получено 30 ноября 2017.
  14. ^ "Съдът отхвърли и жалбата на акционерите в КТБ за лиценза, нямали интерес". dnevnik.bg. 13 декабря 2015 г.. Получено 30 ноября 2017.
  15. ^ "Само тук: Особеното мнение на съдия С. Янкулова от ВАС за КТБ". frognews.bg. 15 декабря 2015 г.. Получено 30 ноября 2017.
  16. ^ «Болгария все чаще становится объектом арбитражных исков в Вашингтоне». МакГрегор Юридический. 1 ноября 2016 г.. Получено 30 ноября 2017.
  17. ^ а б "Цветан Василев ще съди България в Страсбург за" съсипването на КТБ"". capital.bg. 6 апреля 2015 г.. Получено 30 ноября 2017.
  18. ^ «Эксклюзив: держатели облигаций могут подать в суд на правительство Болгарии из-за дефолта Corpbank - источники». Рейтер. 31 июля 2014 г.. Получено 30 ноября 2017.
  19. ^ а б c ""Ние, гражданите "до президента Радев: Подкрепете ни и Вие, не само-сенатори США". frognews.bg. 17 ноября 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  20. ^ https://www.pacermonitor.com/public/case/26288082/RUDERSDAL,_EOOD,_et_al_v_HARRIS_et_al, Информация о деле из инструментов Федерального суда PacerMonitor
  21. ^ Официальный сайт Corporate Commercial Bank AD " В архиве 2014-02-27 в Wayback Machine
  22. ^ Официальный сайт Corporate Commercial Bank AD В архиве 2014-02-01 в Wayback Machine
  23. ^ а б c d "ВТБ Капитал столкнулся с обвинениями в мошенничестве в Великобритании из-за обработки кредита | Россия! Журнал". Получено 2016-12-16.
  24. ^ а б c d е «ОБНОВЛЕНИЕ 1. Болгария подает иск на 1,3 миллиарда долларов против основного акционера Corpbank». Рейтер. 17 марта 2017 г.. Получено 2016-12-16.
  25. ^ а б c d Коппола, Фрэнсис. "Обанкротившийся корпоративный банк Болгарии: история бывшего владельца". Forbes. Получено 2016-12-16.
  26. ^ "Почему бегство по банкам?". Экономист. 2014-07-01. ISSN  0013-0613. Получено 2016-12-16.
  27. ^ http://curia.europa.eu/juris/document/document.jsf;jsessionid=13051C2FFDBCB035BB673FC4CE0089F0?text=&docid=206427&pageIndex=0&doclang=EN&mode=req&dir=&occ41&first&part=Party, Решение Европейского союза Европейского союза от 4 октября 2018 г., Официальный сайт Европейского союза Европейского союза.
  28. ^ https://www.mediapool.bg/darzhavata-shte-podkrepi-pib-i-bankovata-sistema-s-33-mlrd-leva-news222052.html, Mediapool.bg, 30 июня 2014 г.
  29. ^ а б Коппола, Фрэнсис. "Обанкротившийся корпоративный банк Болгарии: история бывшего владельца". Forbes. Получено 2016-12-16.
  30. ^ https://www.capital.bg/politika_i_ikonomika/bulgaria/2017/06/10/2986711_stenogramata_za_ktb_dobre_che_niakak_se_razmina/, Capital.bg, 10 июня 2017 г.
  31. ^ https://clubz.bg/54858-prezidentyt_shte_oglasi_pyrvata_stenograma_za_ktb_do_2_sedmici, clubz.bg, 8 июня 2017 г.
  32. ^ https://frognews.bg/obshtestvo/underground/vijte-kakvo-pribra-osnovniiat-svidetel-deloto-ktb-biser-lazov.html, Frognews, 3 апреля 2019 г.
  33. ^ а б c d https://btvnovinite.bg/bulgaria/politika/desislava-atanasova-oglavi-ednolichno-komisijata-ktb-v-parlamenta.html, Десислава Атанасова оглави еднолично комисията "КТБ" в парламента, bTV Новинит, 11 марта 2015 г.
  34. ^ https://www.par Parliament.bg/bg/parliamentarycommittees/members/2404, Информация о Временном комитете на официальном сайте Национального собрания Болгарии
  35. ^ http://bnr.bg/horizont/post/100047110/delyan-dobrev-i-desislava-atanasova-polojiha-kletva-kato-ministri, Делян Добрев и Десислава Атанасова положиха клетва като министри, Болгарское национальное радио, 21 марта 2012 г.
  36. ^ https://offnews.bg/politika/maia-manolova-e-izbrana-za-ombudsman-539344.html, Мая Манолова е избрана за омбудсман, Offnews, 30 июля 2015 г.
  37. ^ https://frognews.bg/inteviu/vera-ahundova-bnb-kato-mafiia-vsichki-konflikt-interesi-chast.html, Вера Ахундова: УС на БНБ е като мафия, всички са в конфликте на интереси, Frognews, 2 апреля 2015 г.
  38. ^ а б https://www.par Parliament.bg/bg/parliamentarycommittees/members/2404/steno/ID/3634, Стенографический отчет о заседании 31 марта 2015 г., Национальное собрание Болгарии
  39. ^ а б http://glasove.com/categories/komentari/news/ktb-disekciya-na-dyrzhavniya-teror, КТБ - дисекция на държавния терор, Гласове, 10 декабря 2015 г.
  40. ^ "Десислава Атанасова: Доказа се, че КТБ функционирала като пирамида". www.24chasa.bg. Получено 2017-09-23.
  41. ^ "Десислава Атанасова: КТБ не можеше да бъде спасена | Investor.bg". Investor.bg (на болгарском языке). Получено 2017-09-23.
  42. ^ https://clubz.bg/34954-ktb_falira_a_ivan_iskrov_vzima_81_000_leva_bonusi_ot_bnb, КТБ фалира, а Иван Искров сбор 81 000 лева бонусы от БНБ, Clubz.bg, 24 февраля 2016 г.
  43. ^ https://bultimes.bg/ktb-ya-falira-peevski-s-pomoshtta-na-tsatsarov-borisov-i-ivan-iskrov-tselenasocheno-predumishleno-i-organizirano/, КТБ я фалира Пеевски, с помощником на Цацаров, Борисов и Иван Искров. Целенасочено, предумишлено и организирано, Bulgarian Times, 10 июня 2017 г.
  44. ^ Dariknews. "КТБ е работила като пирамида, обяви Йордан Цонев - Бизнес - DarikNews.bg". dariknews.bg (на болгарском языке). Получено 2017-09-23.
  45. ^ https://www.capital.bg/politika_i_ikonomika/bulgaria/2018/01/31/3122050_zakonut_peevski_dobavi_oshte_vlast_za_sindicite_na_ktb/, Законът "Пеевски" добави още властного за синдиците на КТБ, Capital.bg, 31 января 2018 г.
  46. ^ Dariknews. "Прокурор Гешев: КТБ е най-голямата финансов измама в новата българска история - България - DarikNews.bg". dariknews.bg (на болгарском языке). Получено 2017-09-23.
  47. ^ http://glasove.com/categories/skandalyt/news/cvetan-vasilev-pred-glasove-poiskaha-mi-da-prehvyrlq-bezvyzmezdno-aktivi-sled-kato-se-opylchih-predizvikaha-krizata-v-ktb? page = 7, Цветан Василев пред «Гласове»: Поискаха ми да прехвърля безвъзмездно активируется. След като се опълчих, предизвикаха кризата в КТБ, Гласове, 3 апреля 2015 г.
  48. ^ https://www.occrp.org/en/27-ccwatch/cc-watch-briefs/5006-bulgaria-properor-general-s-special-unit-said-to-blackmail-politizers, Болгария: «Специальное подразделение» генерального прокурора шантажирует политиков, проект по освещению организованной преступности и коррупции, 3 марта 2016 г.
  49. ^ https://bivol.bg/en/bulgarian-whistleblower-investigator-under-mounting-pressure.html, Болгарский следователь, сообщающий о нарушениях, находится под нарастающим давлением, Бивол, 5 марта 2018 г.
  50. ^ "КТБ никога не е била банка, а машина за обезценка на активации - Mediapool.bg". Mediapool.bg. Получено 23 сентября 2017.
  51. ^ "Стив Ханке: Фалитът на КТБ ще забави кредитирането". banker.bg. 3 декабря 2014 г.. Получено 30 ноября 2017.
  52. ^ ""Ние, Гражданите ": Искаме да истината за КТБ". transmedia.bg. 22 февраля 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  53. ^ "Тест за" дебили ": Професионално или политико е решението зация на КТБ?". glasove.com. 26 ноября 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  54. ^ "Основитесь на модели ограбване на несъстоятелността в КТБ". glasove.com. 29 ноября 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  55. ^ "Според повечето българи КТБ е умишлено фалирана с цел разграбване". mediapool.bg. 5 сентября 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  56. ^ "Ако Оманският фонд спечели делото за КТБ, България трябва да плати 5-6 млрд. Лева". Евроком. 11 января 2017. Получено 30 ноября 2017.
  57. ^ "Каролев: Фалитът на КТБ е умишлен, стартира с анонимния сигнал в ДАНС!". BG в эфире ТВ. 13 июня 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  58. ^ "КТБ - жертва на политически заговор с държавни институции". Frognews.bg. 11 сентября 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  59. ^ "Илиян Василев: Прокуратурата и Пеевски извършиха атентат спрямо КТБ". Frognews.bg. 6 сентября 2017 г.. Получено 30 ноября 2017.
  60. ^ Иордан Боджилов (2014-12-03), Стефан Воденичаров, президент Болгарской академии наук, получено 2016-12-16
  61. ^ «ВТБ Капитал, Corpbank ищут 73% в болгарской телекоммуникационной компании Vivacom». 2012-08-13. Архивировано из оригинал 28 февраля 2014 г. Цитировать журнал требует | журнал = (помощь)
  62. ^ «Какие самые лучшие банки в Болгарии?», Inews.bg
  63. ^ Официальный сайт Corpbank AD
  64. ^ Официальный сайт Corpbank AD В архиве 2014-02-22 в Wayback Machine
  65. ^ «Corpbank AD вручил паралимпийцам крупный чек, газета Monitor, ноябрь 2012 года. В архиве 2015-06-10 на Wayback Machine
  66. ^ «CorpbankAD наградил 26 чемпионов Европы, мира и Олимпийских игр», econ.bg
  67. ^ «Станка заслужила 8-й чек от Корпоративного коммерческого банка AD, газета« Стандарт », 26 октября 2011 г.». Архивировано из оригинал на 2015-07-11. Получено 2014-02-18.
  68. ^ «Corpbank AD - новый генеральный спонсор Болгарской федерации волейбола», агентство BGNES, 10 сентября 2012 г. В архиве 2014-02-02 в Wayback Machine г.
  69. ^ «500 000 левов за титул в волейболе», газета «Труд», 17 июля 2013 г..
  70. ^ «Corpbank AD с традиционной рождественской благотворительной инициативой», money.bg, 23 ноября 2011 г.
  71. ^ «Зал« Арена Армеец »собрал 450 детей, лишенных родительской опеки, газета« Стандарт », 25 апреля 2013 г.
  72. ^ "Официальный сайт ассоциации" Банк года ". Архивировано из оригинал на 2014-02-23. Получено 2014-02-18.
  73. ^ «Премия динамичного развития». Архивировано из оригинал на 2014-02-23. Получено 2014-02-18.
  74. ^ Премия Златна Мартениса, bTV.bg В архиве 2013-09-01 в Archive.today
  75. ^ Корпоративный коммерческий банк AD второй год подряд отмечает самый большой рост в рейтинге See Top 100 Banks, газета «Политика», 6 декабря 2013 года.
  76. ^ Corpbank AD поднялся в рейтинге See Top 100 Banks, газета Banker, 10 февраля 2014 г.
  77. ^ Corpbank AD имел самый высокий доход на Болгарской фондовой бирже в 2013 году, econ.bg, 9 января 2014 г.
  78. ^ Corpbank AD выпустил собственную публикацию с экономическим анализом, газета «Политика», 16 марта 2012 г.
  79. ^ Новый журнал, TV7, 14 марта 2012 г. В архиве 2012-03-15 в Wayback Machine
  80. ^ Официален сайт на КТБ АД
  81. ^ «Буров - Атлас на коленях», журнал Тема
  82. ^ Биография Атанаса Бурова, Фонд Атанаса Бурова В архиве 2014-01-17 на Wayback Machine
  83. ^ Софийские часы как достопримечательность, Болгарское национальное радио - Радио Болгарии, 16 мая 2010 г. В архиве 2013-09-28 в Wayback Machine
  84. ^ «В День банкира обнаружен памятник Атанасу Бурову», газета «Монитор», 7 декабря 2011 г. В архиве 2013-09-28 в Wayback Machine
  85. ^ Строитель современной Болгарии, TV7, 6 декабря 2011 г. В архиве 8 февраля 2014 г. Wayback Machine
  86. ^ Памятник Бурову поставили в саду у Болгарского национального банка, news.bg, 6 декабря 2011 г.

внешняя ссылка