Покупка соломы - Straw purchase

А покупка соломы или номинальная покупка есть ли покупка где агент соглашается приобрести хорошо или оказание услуг для кого-то, кто не может или не желает покупать товар или услугу самостоятельно, и агент передает товары или услуги этому лицу после их покупки. В целом покупка соломинок является законной, за исключением случаев, когда конечный получатель товаров или услуг использует эти товары или услуги при совершении преступления с предварительного уведомления покупателя соломы, или если конечный владелец не имеет юридической возможности приобрести товары или услуги.

В некоторых юрисдикциях соломенные покупки являются законными, даже если конечный пользователь по закону не может самостоятельно приобрести товар или услугу.[1]

Законное использование

Примерами законных покупок соломы может быть покупка продуктов за Пожилые граждане которые не могут сами ходить в супермаркеты из-за плохого состояния здоровья или финансируют покупку автомобиля для тех, кто не может получить ссуду из-за плохой кредитной истории. В некоторых случаях агент по покупке соломы может получить деньги или компенсацию от конечного владельца. Получение ссуд через подставного покупателя является законным, за исключением случаев, когда агент и конечный пользователь средств обманывают кредитора или предполагаемого конечного кредитора, например, путем подписания фальшивых ипотечных документов, предназначенных для объединения с другими ипотечными кредитами и секьюритизации, или когда условия ссуды прямо запрещают использование агента для получения средств.

Если соломенные покупки являются законными, несмотря на то, что приобретенный товар или услуга не являются законными для конечного пользователя, конечный пользователь может стать ответственным за незаконное владение или получение товара или услуги, но покупатель соломы, который имел законную возможность совершить покупку, несет в целом не несет ответственности за свои действия.

Незаконное использование

Огнестрельное оружие

в Соединенные Штаты соломенный покупатель огнестрельного оружия в дилерский центр огнестрельного оружия с федеральной лицензией Кто лжет о личности конечного владельца оружия, может быть обвинен в даче ложных показаний в адрес федерального Запись о сделке с огнестрельным оружием. Если огнестрельное оружие приобретается в качестве подарка, транзакция не является соломинкой, и лицо, покупающее подарок, считается конечным пользователем. Для любого лица, не имеющего федеральной лицензии на огнестрельное оружие, незаконно приобретать огнестрельное оружие с целью перепродажи. Частные закупки при законных продажах, совершенные за пределами регулируемых на федеральном уровне дилерских центров, не подпадают под действие таких правил и являются законными, если только оружие не используется в преступлении с предварительного уведомления покупателя соломы.[2]

Алкоголь

Соломенная покупка алкоголя является незаконной в большинстве юрисдикций, когда лицо, находящееся под законным возраст питья требует, чтобы лицо, достигшее совершеннолетия, покупало алкоголь для несовершеннолетнего, и покупатель соломы знает или может разумно предположить, исходя из обстоятельств, что это лицо не достигло совершеннолетия.

Табак и никотиновые изделия

С октября 2015 года покупка табака, сигаретной бумаги (с целью курения табака) или электронные сигареты от имени лиц младше 18 лет в Соединенном Королевстве.[3] В Шотландии это уже было преступлением.

Ипотечные кредиты

Использование соломенный человек получение средств для автокредитования или ипотечного кредита является незаконным, если и когда средства используются умышленно. В Банк Монреаля подали в суд на сотни человек, в том числе федеральные Консервативный Депутат Devinder Shory по обвинению в причастности к мошенничеству с ипотекой, в результате которого банк потерял 30 миллионов долларов.[4] Банк утверждал, что покупатели соломы в обмен на оплату наличными обращались за ипотечной ссудой в Калгари области от имени других лиц и до подачи заявок знала, что кредиты не будут выплачиваться. Иски были урегулированы во внесудебном порядке.[5]

В деле United States v. Quintero-Lopez двое мужчин были обвинены в поиске восьми соломенных покупателей домов и оказании помощи соломенным покупателям в подделке документов платежной истории для получения ипотечных кредитов на сумму 8,3 миллиона долларов. Правительство заявило, что покупка ссуды была незаконной, потому что покупатели соломы раздули свои доходы в рамках попытки обмануть кредиторов. В 2011 году один из двух вербовщиков соломенных покупателей был приговорен к шести годам тюремного заключения, а другой - к одному году условно.[6] Покупка ипотечных ссуд соломой или номинальным держателем является законной при отсутствии намерения обмана.

Смотрите также

использованная литература

  1. ^ Меррик, Джейн (30 ноября 2013 г.). «Рабочие сделали бы незаконным покупку сигарет для детей». Независимый. Лондон: Independent Print Limited. Получено 22 июля 2016.
  2. ^ "ATF P 5300.4 - Справочное руководство по федеральному огнестрельному оружию, 2005 г. Общая информация обсуждает" покупку соломы "на стр. 165 (объект application / pdf)" (PDF). www.atf.gov. Получено 2010-05-16.
  3. ^ В Закон о детях и семьях 2014 г. сс. 91 и 92 вступили в силу 1 октября 2015 года. Вступившие в силу правила одновременно добавили электронные сигареты, которые стали популярными с момента вступления в силу Закона.
  4. ^ "CBC News - Калгари - депутат Шори обвиняется в гигантском мошенничестве с ипотекой". cbc.ca. 2010-05-05. Получено 2010-05-16.
  5. ^ "'Соломенного покупателя соблазнили на ипотечную схему ». cbc.ca. 2010-05-06. Получено 2010-05-16.
  6. ^ Белл, Алексис (2010). Мошенничество с ипотекой и схема незаконного обращения с недвижимостью: практический пример Соединенные Штаты против Кинтеро-Лопес. Архивировано из оригинал 28 марта 2012 г.