Денежный перевод первого решения - First Solution Money Transfer

Денежный перевод первого решения
Частный
ПромышленностьВалютный рынок
Основан2004 (2004)
Несуществующийда
Штаб-квартира
Лондон
,
Англия
Количество локаций
41 филиал
Ключевые люди
Д-р Фазаль Махмуд (председатель)
Гулам Раббани Руми (директор)
Шах Мохаммад Абдул Хади (директор)
ТоварыОдежда
Доход£ 87 миллионов (до краха)
ВладелецМамун Чоудхури
Роб Хьюсон
Количество работников
Более 100 агентов
Интернет сайтпервое решение.co.Великобритания

Денежный перевод первого решения был Великобритания -основан закрытое акционерное общество что обеспечило услуга денежных переводов, предоставляя экспатриантам возможность переводить деньги обратно своей семье в Бангладеш.

В июне 2007 года компания была ликвидирована из-за почти ГБ £ 2 миллиона фунтов для публики, большинство из которых были Силхет регион Бангладеш.

Кампании, организованные лидерами различных сообществ и местными Член парламента привели к расследованию обрушения Столичная полиция и обзор этой отрасли правительством. Ожидалось, что к 2009 году будет введено более жесткое регулирование в этом секторе. Правительство также заявило о поддержке создания кризисного фонда для выплаты компенсаций пострадавшим.

История

Согласно записям, доступным на Дом компаний, Денежный перевод First Solution был настроен как Общество с ограниченной ответственностью с уставным капиталом ГБ £ 100 акций от 14 апреля 2004 г. Из этих 35 акций принадлежал д-ру Фазалу Махмуду, 35 - г-ну Гулам Раббани, 25 - шаху Мохаммеду Абдул Хади и 5 - Мохаммеду Назрулу. Все четверо были назначены директорами компании, а Гулам Роббани - секретарем компании. Еще 40 000 акций номиналом 1 фунт стерлингов каждая были выпущены в течение отчетного 2005-06 года, но в документах не указывается, как и кому были распределены акции.

Представляя свою отчетность в Регистрационную палату, First Solution представила сокращенную отчетность в соответствии со Стандартом финансовой отчетности для малых предприятий; эти стандарты также избавили компанию от необходимости предоставлять о движении денежных средств в компетентные органы. В результате данные о коммерческой деятельности First Solution, доступные в Регистрационной палате, весьма скудны.

Как показывают цифры, наиболее существенной статьей на счетах First Solution Money Transfer является беспроцентная ссуда, которую Компания предоставила компании First Solution UK Ltd, директорами которой также были доктор Фазал Махмуд и г-н Гулам Раббани. Этот заем составлял 24 834 фунта стерлингов в 2005 году и увеличился до 190 697 фунтов стерлингов в 2006 году. Документы также показывают, что директора выплатили себе 9600 фунтов стерлингов в 2004–05 годах и такую ​​же сумму в следующем году, в течение которого независимые аудиторы были также заплатили 5000 фунтов стерлингов за свои услуги.

В соответствии с представлением Компании о себе как о малом бизнесе, директора пришли к выводу, и аудиторы согласились с тем, что нет необходимости включать какие-либо сведения о денежных средствах, которые Компания переводила Бангладеш от имени своих клиентов. Таким образом, единственным показателем успеха (или неудачи) Компании в реализации ее основного бизнеса было объявление о небольшом убытке в размере 435 фунтов стерлингов от ее валютной деятельности в 2005–2006 годах. Никаких подробностей о деятельности Компании в следующем финансовом году в Регистрационной палате не имеется, поскольку к тому времени бизнес рухнул.

Структура компании

Штаб-квартира First Solution Money Transfer располагалась в Лондонский мусульманский центр в восточном Лондоне с другим известным офисом в Кирпичный переулок. Дополнительные отделения и аффилированные с ними агенты были разбросаны по крупным городам Великобритании и несколько в остальной Европе.

Компания росла с момента основания в июле 2004 года, увеличив оборот с 4 миллионов фунтов стерлингов до примерно 87 миллионов фунтов стерлингов за год к концу 2007 года.

Ликвидация

Компания вошла в ликвидация в июне 2007 г. задолженность, по словам директоров компании, ГБ £ 1,7 миллиона фунтов для населения, которое пользовалось его услугой денежных переводов в предыдущие 2–3 месяца.[1]

Скандал вызвал шок в индустрии денежных переводов Бангладеш в Великобритании. Меры принимаются Правительство Бангладеш чтобы подобная ситуация не повторилась.

Внезапное закрытие 28 июня 2007 года бывшей компании First Solution Money Transfer Ltd (ныне известной как XTL Ltd) стало серьезным ударом для британской бангладешской общины, которая использовала ее для отправки своих кровно заработанных денег родственникам в Бангладеш.

С тех пор некоторые из бывших агентов и сотрудников отделений First Solution приступили к осуществлению пакета «корпоративного оздоровления», чтобы разрешить эту ситуацию и достичь положения, при котором все кредиторы денежных переводов могут получить выплаты.

Новое руководство First Solution, состоящее из 13 бывших агентов и филиалов, успешно приобрело Первое решение бренд и начал торговлю в мае 2008 года.

Одна из заявленных целей новой организации заключалась в том, чтобы вернуть как можно больше денег людям, потерявшим средства в результате скандала. Неясно, сколько денег было возвращено.

Ожидалось, что к 2009 году правительство Великобритании ужесточит регулирование этого сектора.[2][3]

Бангладеш Банк

В Бангладеш Банк Губернатор заявил, что бангладешский банк не выдал лицензии First Solution.[4] Однако First Solution указана на веб-сайте Бангладешского банка как имеющая соглашения с рядом банков в Бангладеш, через которые ей было разрешено переводить деньги в страну.[5]

Тем не менее, в Великобритании также есть ряд компаний, предоставляющих услуги по переводу денежных средств в Бангладеш, которые не имеют одобрения Бангладеш Банка и не перечислены в разделе Великобритании в списке поставщиков входящих денежных переводов Бангладешского банка.[6]

В статье в Рекламодатель Ист-Лондона,[7] Доктор Роджер Баллард из Центра прикладных исследований Южной Азии Манчестерский университет предполагает, что «Первое решение» вполне могло быть первым плодом усилий британских Департамент международного развития (DFID) для замены «неформальных» сетей передачи ценностей на базе сообществ «более надежными» инициативами формального сектора. DFID провел ГБ £ Грант в размере 7,5 млн. Долларов Банку Бангладеш для достижения этой цели.[8]

Но хотя их публично объявленная причина для этого заключалась в том, чтобы предоставить мигрантам более дешевые и надежные услуги, основной подтекст таких инициатив - также решительно поддержан Всемирный банк и Казначейство США - заключалась в том, чтобы предотвратить использование этих «неформальных» «подпольных» сетей террористами и контрабандистами наркотиков - даже несмотря на то, что практически не было доказательств того, что хавала сети фактически использовались для таких целей. Наиболее информированные комментаторы пришли к выводу, что такие «неформальные» сети предоставляют трудящимся-мигрантам услуги, которые были более доступными, более дешевыми, более быстрыми и даже более надежными, чем те, которые предоставляются банками и другими агентствами бывшего сектора.[9]

DFID думал иначе. First Solution была готова согласиться и тщательно соблюдала необходимые нормативные требования - все они были направлены на противодействие Финансирование терроризма и Противодействие отмыву денег. В правилах не упоминаются меры, которые необходимо предпринять для обеспечения финансовой надежности. В прошлом в этом не было необходимости. Сети, основанные на доверии, выросшие из местных сообществ, оказались чрезвычайно надежными.

Однако First Solution была совершенно другим зверьком. Он был организован сверху вниз, имел благословение Бангладешского банка и, возможно, DFID (хотя до сих пор они держались ниже парапета). Но First Solution была компанией с ограниченной ответственностью: она не была основана на сетях взаимного доверия или коалициях взаимности; и как компания с ограниченной ответственностью она действовала по принципу пусть покупатель будет бдителен - предостережение для покупателя. Это капиталистическая логика формальности.

Причина крушения

До сих пор неясно, усугубилась ли ситуация в результате давления средств массовой информации, заставляющего тысячи людей требовать немедленного возмещения, что фактически привело к кризису движения денежных средств в компании и вынудило ее вызвать ликвидаторов. В настоящее время ведется расследование, чтобы определить полный масштаб проблемы и причастность компании к мошеннический деятельности или предпринял рискованный спекулятивный бизнес в валютный рынок.

В заявлении для прессы, размещенном на веб-сайте компании, директора заявили, что Bangla TV, базирующаяся в Великобритании Бенгальский язык спутниковый телеканал, проявил безответственность, продемонстрировав гневное общественное мнение, призывающее «преследовать» директоров и их семьи и не отдыхать, пока их не покажут «обнаженными на улице». Директора также заявили, что Bangla TV вызвала панику среди сообщества, ложно заявив, что компания обанкротилась, хотя этого не произошло 25 июня 2007 года. Таким образом, у компании не было другого выбора, кроме как вызвать ликвидаторов в качестве инвестиций и вливание денег, к которому он стремился в то время, провалилось в результате этих искажений со стороны Bangla TV.[10]

В интервью по электронной почте, которое было дано новостному сайту E-Bangladesh, директора повторили свои взгляды на причину падения.[11]

Расследование

Расследование возбуждено по запросу Стивен Тиммс, министр Департамент бизнеса, предпринимательства и регуляторной реформы. Рано утром 6 июля 2007 г. Столичная полиция конфисковала документы и компьютеры из головного офиса First Solution в Лондоне. Эти материалы были реквизированы Отдел расследований компаний из BERR (ранее DTI )

Кампании

8 июля 2007 г. в г. Алтаб Али Парк куда Джордж Гэллоуэй призвал правительство компенсировать потерпевшим деньги, потерянные в результате этого скандала.

10 июля 2007 г. Джордж Гэллоуэй провел встречу с Китти Ашер (Экономический секретарь казначейства ) и призвал правительство создать Farepak - кризисный фонд в стиле компенсации пострадавшим. Министр сказал, что правительство будет поддерживать такой фонд, и вскоре в парламент будет сделано заявление о кризисе первого решения.

Сотни людей провели демонстрацию и лоббировали депутатов у палат парламента 11 июля 2007 года. Правительство подтвердило, что оно планирует пакет мер по спасению для выплаты компенсации жертвам, хотя само правительство не будет жертвовать деньги в фонд.[3] Вопрос обсуждался в парламенте 18 июля 2007 года.[12]

3 августа 2007 года по просьбе государственного секретаря Стивена Тиммса в качестве временных управляющих были назначены официальные уполномоченные правительства. Была объявлена ​​предварительная дата суда - 6 ноября 2007 года.

С самого начала этого фиаско директора отделений First Solution работали за кулисами, пытаясь придумать план спасения, чтобы возродить First Solution Money Transfer Ltd. Спасательная сделка будет означать, что кредиторы получат свои деньги обратно, а также First Solution Money Transfer Ltd не вошла в книгу истории как крупный банкротство бангладешского бизнеса в Великобритании. В настоящее время план ожидает утверждения Казначейством и Высокими судами.

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ Миллионы потеряны, поскольку фирма разоряется. Новости BBC. 2007-07-04.
  2. ^ Письменное заявление министра о денежном переводе первого решения. Hansard. 2007-07-11.
  3. ^ а б Спасательная сделка на горизонте после краха First Solution В архиве 28 сентября 2007 г. Wayback Machine. Рекламодатель Ист-Лондона. 2007-07-13.
  4. ^ BB Governor о мошенничестве First Solution. Новая нация. 2007-07-02.
  5. ^ Возможности для денежных переводов В архиве 13 июня 2007 г. Wayback Machine. Бангладеш Банк.
  6. ^ Денежные переводы в Бангладеш из Великобритании[мертвая ссылка ]. Электронная Бангладеш. 2007-07-14.
  7. ^ Первое решение: имел ли план правительства «безопасность прежде всего»? В архиве 28 сентября 2007 г. Wayback Machine. Рекламодатель Ист-Лондона. 2007-07-13.
  8. ^ Баллард, Роджер (12 июля 2007 г.). «Первое решение: план, ориентированный на безопасность, дает обратный эффект» (PDF). Рекламодатель Ист-Лондона (Мнение) - через Центр прикладных исследований Южной Азии.
  9. ^ Хавала / IVTS Networks . Центр прикладных исследований Южной Азии.
  10. ^ Заявление для прессы о денежных переводах First Solution В архиве 9 августа 2007 г. Wayback Machine. Директора, первое решение. 2007-07-03
  11. ^ Не удалось доставить примерно 1,7 миллиона фунтов: доктор Фазал Махмуд[мертвая ссылка ]. Электронная Бангладеш. 2007-07-11.
  12. ^ Парламентские дебаты. Hansard. 2007-07-18.

внешняя ссылка