Скандал с банковским мошенничеством в Молдове - Moldovan bank fraud scandal - Wikipedia

Скандал с банковским мошенничеством в Молдове
	Banca de Economii был государственным молдавским банком, участвовавшим в схеме отмывания денег.
Тип	преступление белых воротничков, банковское мошенничество, отмывание денег
Место расположения	Молдова, Латвия, Великобритания;
Ключевые люди	Влад Филат, Илан Шор, Влад Плахотнюк, Николае Тимофти, Юрие Лянкэ, Стефан Кристоф Брайд, Мирча Буга

В 2014 году из трех молдавских банков исчез 1 миллиард долларов: Banca de Economii, Юнибанк и Banca Socială.^[1] Банковское мошенничество в Молдова это были скоординированные усилия, в которых участвовали все три банка, которые работали вместе, чтобы получить от банков как можно больше ссуд, без каких-либо очевидных коммерческих причин. Илан Шор, 28-летний молдавский бизнесмен и нынешний мэр г. Орхей, "спланировал" мошенничество. Шор был председателем правления Banca de Economii (Сбербанк) до 28 ноября 2014 г.^[2]

Денежные средства на сумму 1 млрд долларов были переведены в объединенное Королевство и Гонконг подставные компании, используемые для сокрытия реальных владельцев активов,^[1]^[3] затем переводятся на счета в латвийских банках на имена разных иностранцев.

Общий убыток от схемы был эквивалентен 12% ВВП Молдовы.^[4]

Применялась карусельная схема заимствования, кредиты в одном банке погашались кредитами другого. Массовое расширение банковского кредитования финансировалось за счет крупных заимствований у российских компаний.

Во время парламентских слушаний по делу о банковском мошенничестве молдавский Служба информации и безопасности заместитель директора Вадим Врабие заявил, что президент Николае Тимофти с 2013 года знал об ограблении Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.

До 2012 г.

В 2005-2008 годах в финансово-банковское законодательство были внесены существенные изменения специализированной комиссией парламента во главе с Олег Рейдман, а также регламент Национальный банк Молдовы по надзору за банковским сектором и отслеживанию финансовых потоков. Эти изменения ослабили банковскую систему и подвергли ее риску мошенничества.

В 2007-2009 гг. Banca de Economii (Сбербанк) расширил свою кредитную деятельность, при этом значительное количество кредитов, выданных в то время, не было возмещено позже в 2011 году. В июне 2012 года Молдавский антикоррупционный центр попросили расследовать причастность организаций, зарегистрированных в Молдове, к отмыванию денег. схемы на региональном и международном уровне, следуя Сергей Магнитский причина célèbre.^[5]

Август 2012 г. - ноябрь 2014 г.

В течение этого периода у трех банков произошла значительная смена акционеров. Начиная с августа 2012 года право собственности на Unibank перешло к номинальным держателям акций, а также политическим деятелям и лицам, близким к Илан Шор.^[6] В 2013 Илан Шор куплена в собственность Banca de Economii.^[7]

Чтобы способствовать увеличению кредитования молдавских предприятий, банки, по-видимому, скоординировали действия по увеличению доступной ликвидности.^[6] Также были использованы деньги Государственной больничной кассы. В июне 2012 года Государственная медицинская страховая компания во главе с Мирча Буга, разместил на счетах Unibank 140 млн. леев. До января 2015 года Государственная медицинская страховая компания не могла вывести из Unibank вклады на сумму 115 млн. Леев. Это привело к задолженности больницам в 102 млн. Леев и острой нехватке лекарств зимой 2014-2015 гг.^[8]^[9]^[10]

Банки значительно увеличили объем кредитования, намного больше, чем должны были позволить их капитальные резервы. Согласно отчету Международного валютного фонда, нормативный капитал Banca de Economii (Сбербанк) в 2012 г. сократился в 10 раз, тогда как доля просроченных кредитов увеличилась примерно на 1 млрд. Леев. Рыночная стоимость его акций снизилась с 30 до 14 леев за год.

Три банка, причастных к мошенничеству, были проверены Грант Торнтон офис в Молдове, связанный с мировым Грант Торнтон в 2010, 2011 и 2013 годах. Ни в одной из отчетов не отмечалось проблем в деятельности банков. Одним из партнеров компании является Олеся Брайд, замужем за Стефан Кристоф Бриде, Министр экономики Молдовы и бывший управляющий партнер Грант Торнтон Румыния-Молдова.^[11]^[12]

Ноябрь 2014 г.

На неделе, предшествующей Парламентские выборы 2014 г. в Молдове всего за три дня, с 24 по 26 ноября, из трех банков было извлечено более 750 миллионов долларов. 27 ноября был украден и сожжен фургон, принадлежащий Klassica Force, компании, принадлежащей Шору, во время перевозки 12 мешков банковских файлов.^[13] Записи по многим операциям были удалены с компьютеров банков. 26 ноября 2014 года банки обанкротились и впоследствии были переданы в специальное управление Национальный банк Молдовы. 27 ноября правительство Молдовы во главе с премьер-министром Юрие Лянкэ, тайно решила выручить три банка, предоставив 870 миллионов долларов в виде чрезвычайных ссуд, покрытых из государственных резервов.^[1] Это создало дефицит государственных финансов Молдовы, эквивалентный восьмой части бюджета страны. ВВП.

Kroll Report

28 января 2015 года Национальный банк Молдовы нанял агентство по расследованию расследований из США. Kroll провести расследование мошенничества.

В ноябре 2014 года аудиторы проверили транзакции в трех банках, в которых отсутствовали средства. В отчете документировано, как компании, связанные с Шором, постепенно брали контроль над банками, а затем якобы выдавали крупные кредиты аффилированным компаниям. Он пришел к выводу, что три банка перечислили не менее 13,5 млрд. Леев пяти молдавским компаниям, аффилированным с группой Шор, контролируемой Илан Шор, с 24 по 26 ноября.^[6]

В Kroll отчет, хотя и конфиденциальный, был передан общественности Андриан Канду, спикер парламента Молдовы, в мае 2015 года.

Привлечение молдавских банков

Молдавские банки давно известны своим участием в крупнейших отмывание денег схемы, известные как Российская прачечная самообслуживания выходит далеко за рамки кражи 1 миллиарда долларов в 2014 году. Российские и украинские государственные чиновники, региональные организованные преступные группировки и региональный бизнес уже давно используют молдавские банки для отмывания десятков миллиардов долларов и их перемещения в Европу.^[14] В период с 2010 по начало 2014 года организованные преступники и коррумпированные политики в России перевели 20 миллиардов долларов грязных средств через офшорные компании, банки, поддельные ссуды и доверенных лиц. Процесс был признан чистым судьями в Республике Молдова, и деньги были распределены по всей Европе.^[15]

Участие латвийских банков

К афере были замешаны несколько латвийских банков. Названные в отчете латвийские банки ABLV Bank, ПриватБанк и Latvijas Pasta Bank.

Два высокопоставленных латвийских политика, Айнарс Латковскис (председатель комиссии Сейма по обороне, внутренним делам и противодействию коррупции) и Солвита Аболтина (глава Комитета национальной безопасности) были вызваны в США прошлой осенью, и официальные лица Государственный департамент и Казначейство который Латвия нужно было очистить его действие.^[16]

В ноябре 2015 года латвийский банковский регулятор вынес самый суровый приговор за отмывание денег: штраф в размере 2 016 830 евро за Приватбанк, увольнение генерального директора и ответственного члена совета директоров, а также индивидуальные штрафы для членов совета директоров. Исследование Паста Банк и ABLV Bank все еще продолжаются.^[17]

ABLV Bank и PrivatBank вошли в число шести банков, названных властями Латвии в июле 2012 года, которые прямо или косвенно получили средства от незаконного возмещения налогов в размере 230 миллионов долларов, выявленного покойным Сергей Магнитский.^[18]

Политические последствия в Молдове

Скандал носит политический характер, поскольку в нем участвовали видные политики и бизнесмены, в том числе Влад Филат, бывший премьер-министр Молдовы и основатель проевропейской Либерально-демократической партии Молдовы. Банковское мошенничество на 1 миллиард долларов скомпрометировало проевропейское правительство и способствовало снижению популярности ЕС среди молдаван. Опрос, проведенный в апреле 2015 года, показал, что 32% молдаван высказались за вступление в ЕС, что на 46 процентов меньше, чем 78% в 2007 году.^[19]

В марте 2015 года были уволены вице-губернатор Национального банка Эмма Табарта и президент Национальной комиссии по финансовым рынкам Артур Герман. Решение было принято в парламенте за закрытыми дверями, на заседании, которое длилось более восьми часов.^[20] Председатель центрального банка Молдовы Дорин Драгуцану подал в отставку в сентябре 2015 года, обвинив политиков во вмешательстве в расследование мошенничества.^[21] Валериу Стрелец Правительство было отправлено в отставку парламентом в октябре 2015 года после менее чем трех месяцев пребывания в должности.^[22]

В ответ на исчезновение 1 миллиарда долларов гражданское движение на низовом уровне Достоинство и правда (румынский: Демнитате Ши Адевэр) была создана в феврале 2015 года.^[23] Движение организовало серию уличных демонстраций, флешмобов, сидячих забастовок и пикетов, известных как Молдавские протесты 2015 г..

Акции протеста, организованные Достоинство и правда К движению присоединились пророссийски настроенные сторонники, которые составили отдельный лагерь. Оба лагеря требуют осуждения коррумпированных олигархов и досрочных выборов.^[24]

Политические последствия в Латвии

Кристапс Закулис, который в течение четырех лет возглавлял латвийский финансовый регулятор Комиссию по финансовым рынкам и рынкам капитала (FKTK), подал в отставку на фоне растущей критики за то, что в январе 2016 года он недостаточно жестко боролся с отмыванием денег в банковском секторе страны.^[25]

Уголовное преследование

Бывший премьер министр Влад Филат, был арестован 15 октября 2015 года за участие в скандале с банковским мошенничеством.

По состоянию на конец октября 2015 года возбуждено не менее 44 уголовных дел по неработающим кредитам, выданным тремя банками, и 20 из них в настоящее время находятся на рассмотрении.

Илан Шор был помещен под домашний арест 6 мая 2015 года и обвинен в «злоупотреблении служебным положением при управлении банком».^[26] Однако это не помешало ему баллотироваться на государственную должность мэра Орхей в июне 2015 года. В феврале 2019 года Илан Шор был избран депутатом парламента.

Влад Филат был лишен неприкосновенности и закован в наручники в парламенте 15 октября 2015 года.^[27] 18 октября 2015 г. Филат был помещен в предварительное заключение на 30 суток, 11 ноября срок содержания под стражей был продлен еще на 30 суток. 22 октября 2015 г. Денис Уречи, менеджер ProAcvaCom, был признан виновным в подчинении Banca de Economii (Сбербанк) сфальсифицировал оценку земли, чтобы получить ссуду в размере 1,9 миллиона долларов США еще в октябре 2011 года.

Ион Русу, управляющий Caravita Co. Business Estate Investments, был приговорен к пяти годам тюремного заключения за использование компаний для отмывания денег и совершения мошенничества. Русу признался, что совершал фиктивные операции с намерением скрыть происхождение 3,12 миллиона долларов США, украденных из Сбербанка Молдовы.

Русу - шурин Влад Филат, бывший Премьер-министр Молдовы, и заявил, что Филат является реальным владельцем двух компаний.^[28]

Суд Кишинева 27 июня признал Влад Филат виновен в злоупотреблении служебным положением и коррупции. Он был приговорен к девяти годам лишения свободы по обвинению в коррупции, лишен государственной награды и лишен права занимать государственные должности в течение пяти лет.^[29]

Вячеслав Платон, бывший член Парламент Молдовы, был экстрадирован Кишинэу из Украина в августе 2016 года после того, как молдавская прокуратура обвинила его в участии в схеме обмана молдавских банков на 1 миллиард долларов США. Его обвиняют в краже более 40 миллионов долларов из Banca de Economii.^[30]

В сентябре 2016 г. 15 бывших или действующих судей и 3 судебных пристава были арестованы сотрудниками Национальный антикоррупционный центр, будучи обвиненным в причастности к Российская прачечная самообслуживания схема. Один судья и один судебный пристав были обысканы в своих домах.^[31]

Реакции

Петрас Ауштревичюс Депутат Европарламента прокомментировал кризис доверия в Молдове: «Чтобы украсть миллиард долларов! ... Вам нужно много сумок, чтобы перевезти эти деньги ... Я надеюсь, что имена причастных к этому людей будут обнародованы ... . Коррупция в Молдове - это политическая болезнь, болезнь, которая стала системной и затрагивает все уровни власти ... она разрушает страну изнутри ».^[32]

Пиркка Тапиола Посол Европейского Союза в Молдове заявил на пресс-конференции в Кишиневе: «У меня нет для вас ответа о том, как можно украсть столько денег из маленькой страны».

Конгрессмен Шейла Джексон Ли сказал: «Я призываю администрацию и Конгресс выяснить, не разграбляются ли активы национальных банков стран бывшего Советского Союза и не используются ли сознательно или неосознанно в интересах террористических организаций».

Румыния предложила Молдове экстренную экономическую помощь и кредит в 65 миллионов долларов. Премьер-министр Румынии Дакиан Чолос сказал, что для получения денег Молдове придется реформировать систему правосудия, бороться с коррупцией, подписать проект соглашения о ссуде от Международного валютного фонда и назначить нового управляющего центральным банком.

В ответ на банковское мошенничество на 1 млрд долларов США Европа, Международный Валютный Фонд и Всемирный банк заморозили финансовую помощь Молдове.^[33]

Смотрите также

Русская прачечная самообслуживания