Богатство - Wealthsimple

Wealthsimple Inc.
Частный
ПромышленностьФинансовые услуги, Управление инвестициями в Интернете
ОснованСентябрь 2014 г.; 6 лет назад (2014-09)[1]
ОсновательМайкл Катчен, (Исполнительный директор )[2]
Штаб-квартира
Торонто,[2] Онтарио
,
Канада
Сервисы
АУМКанадский доллар 5 миллиардов (15 августа 2019)[3]
Всего активов (2017[2])
Количество работников
235[4] (2019[4])
Интернет сайтwww.wealthsimple.com Отредактируйте это в Викиданных

Wealthsimple Inc. канадская онлайн-служба управления инвестициями, ориентированная на миллениалы.[5] Фирма была основана в сентябре 2014 г. Майклом Катченом и базируется в г. Торонто.[1] По состоянию на август 2019 года компания владеет более чем 5 млрд канадских долларов в активы под управлением.[6] В основном он принадлежит Энергетическая корпорация косвенно на уровне 83,2% через инвестиции, сделанные через их холдинги в Power Financial, IGM Financial и Portag3.[7]

История

До основания

До основания Wealthsimple Майкл Кэтчен работал в 1000 воспоминаний, стартап из Кремниевой долины.[1] После Ancestry.com Купив 1000Memories в 2012 году, Катчен разработал электронную таблицу с советами, чтобы помочь своим коллегам создавать инвестиционные портфели.[1] Интерес к таблице помог вдохновить идею Wealthsimple.[1] В 2014 году он вернулся в Торонто, чтобы запустить компанию.[1][8]

Приобретение в 2015 году Canadian ShareOwner Investments Inc.

В декабре 2015 года Wealthsimple совершила свое первое приобретение, приобретя первую в Канаде службу роботов-консультантов Canadian ShareOwner Investments Inc.[5] Благодаря приобретению Wealthsimple стала владельцем одной из 14 дисконтных брокерских компаний в Канаде (2015 г.) наряду с другими владельцами дисконтных брокерских компаний, включая Банк Монреаля и Королевский банк Канады.[5][9] В результате приобретения Canadian ShareOwner Investment Inc. активы под управлением составили 400 000 000 канадских долларов на 10 000 клиентских счетах.[5]

2016 - настоящее время: акцент на предложениях продуктов

В марте 2016 года Wealthsimple начал предлагать клиентам доступ к социально ответственное инвестирование средства.[10]

В мае 2016 года фирма объявила о партнерстве с Мята, что позволяет клиентам синхронизировать свой инвестиционный счет Wealthsimple с программным обеспечением для составления бюджета Mint.[11]

Также в мае 2016 года Wealthsimple запустила Wealthsimple for Advisors, автоматизированную платформу для финансовых консультантов. Услуга предназначена для консультантов, которые хотят поддерживать клиентов со счетами ниже их минимальных требований.[12]

5 апреля 2018 года компания запустила Wealthsimple Save, сберегательный счет с высокими процентами, ставка которого всегда будет выше, чем у традиционных банков.[13][14]

По состоянию на март 2019 года Wealthsimple публично поддерживает Wealthica синхронизация через их безопасный, открытый API. [15]

Wealthsimple Trade, акции с нулевой комиссией и биржевой фонд (ETF) торговое мобильное приложение было доступно в виде бета-версии в августе 2018 года и публично запущено в марте 2019 года. [16][17]

В январе 2020 года Wealthsimple запустила Wealthsimple Cash для канадских клиентов, гибридный сберегательный / чековый счет, предлагающий высокие проценты по остаткам. Такие функции, как дебетовая карта Visa, электронные переводы, оплата счетов и платежные чеки / чеки, планируется ввести до 2020 года.

По состоянию на март 2020 года Wealthsimple trade перестала справляться с объемом сделок, которые совершали их клиенты, и начала ограничивать количество пользователей и помещать некоторых инвесторов в списки ожидания.[18]

Продукты и услуги

Wealthsimple сочетает в себе Робо-советник платформа с доступом к живым советникам.[19][20][21] Каждому клиенту предоставляется консультант по инвестициям, который помогает согласовать инвестиции с долгосрочными целями клиента и устойчивостью к риску. Фирма не занимает торговых площадей; вместо этого его советники доступны по телефону, в текстовом сообщении, по электронной почте или в видеочате.[1] Не требуется минимального счета и комиссии за транзакцию. Годовая комиссия составляет от 0,4% до 0,5% в зависимости от размера счета. Портфели контролируются ежедневно и автоматически перебалансируются, если они выходят за определенные пороговые значения.[22][23]

Wealthsimple предлагает свою платформу для консультантов через Wealthsimple for Advisors, а также для фирм через Wealthsimple for Work.

В апреле 2018 года компания начала предлагать Сберегательный счет с 1,7% процентная ставка.[24][25] Их сайт теперь предлагает ставку 0,9%.[14]

В сентябре 2018 года компания начала предлагать услугу микроинвестирования под названием Roundup, которая автоматически округляет покупки и вкладывает дополнительные изменения в ваш инвестиционный счет Wealthsimple.[26]

В марте 2019 года компания открыла торговый счет для акций и ETF с нулевой комиссией в США и Канаде.[16][17]

В сентябре 2019 года Wealthsimple приобрела SimpleTax, канадскую компанию по разработке налогового программного обеспечения. Приобретение SimpleTax добавляет услуги по подготовке и подаче налоговых деклараций в режиме онлайн к набору финансовых продуктов Wealthsimple.[27][28]

Wealthsimple Cash предлагает более высокую норму сбережений, чем Wealthsimple Save, с полным набором функций чекового счета, которые планируется ввести в эксплуатацию к концу 2020 года.

Текущие операции

Клиенты

Клиенты
ГодКол-во клиентов
15 августа 2019 г.175,000[3]
22 мая 2019150,000[29]
10 октября 2018 г.100,000[30]
21 февраля 2018 г.65,000[31]
11 мая 201730,000[32]
201715,000[2]
2016
20151000 (апрель)[1]-10,000 (декабрь)[5]
2014

Финансы

Финансирование

В мае 2014 года компания первоначально привлекла 1,9 млн канадских долларов от инвесторов Эрика Кирзнера, Джо Канавана и Роджера Мартина.[5][1]

В апреле 2015 года фирма получила 10 млн канадских долларов от Энергетическая финансовая корпорация в соглашении, составленном с учетом будущих инвестиций в размере 20 миллионов канадских долларов в течение 12 месяцев.[33] Всего Power Financial Corporation инвестировала 30 миллионов долларов в Серия А финансирование.[2][34] Сейчас он в основном принадлежит Энергетическая корпорация косвенно на 77,4% через (инвестиции были через их вложения в Power Financial, IGM Financial и Portag3)[7]

Сборы

Годовая комиссия составляет от 0,4% до 0,5% в зависимости от размера счета.

Wealthsimple клиенты, чьи счета превышают 100 000 канадских долларов, при этом их комиссия за управление составляет 0,4%.[2]

Активы под управлением
Активы под управлением
ГодCA $
15 августа 2019 г.5 миллиардов[3]
22 мая 20194,5 миллиарда[35]
14 мая 20194,3 миллиарда[36]
10 октября 2018 г.3 миллиарда[30]
21 февраля 2018 г.1,9 миллиарда[31]
2017750 миллионов[2][37]
2016
2015400 миллионов[5]
2014

По корпоративным связям

Сотрудников

Признание

В 2015 г. Product Hunt Торонто удостоил Wealthsimple своей первой награды «Продукт года».[38] В 2016 году на 20-й ежегодной премии Webby Awards Wealthsimple был признан лучшим веб-сайтом в области финансовых услуг и банковских услуг.[11]

Смотрите также

использованная литература

  1. ^ а б c d е ж г час я Кейси, Квентин (10 апреля 2015 г.). «Wealthsimple стремится перевернуть отрасль финансовых услуг с помощью нового недорогого подхода к инвестированию» (ФП Стартапы). Канада: Financial Post. Postmedia Network Inc. Получено 27 марта 2017.
  2. ^ а б c d е ж г Хо, Солярина (10 января 2017 г.). «Канадский финтех-стартап Wealthsimple демонстрирует значительный рост в 2017 году». США: CNBC.com. CNBC LLC. Получено 25 марта 2017.
  3. ^ а б c «Wealthsimple нацелена на самых богатых людей Канады с помощью Grayhawk Partnership». www.bloomberg.com. 2019-08-15. Получено 2019-08-22.
  4. ^ а б Богатство
  5. ^ а б c d е ж г Шевро, Джонатан (2 декабря 2015 г.). «Компания Wealthsimple, ориентированная на миллениалов, может купить бумерского робо-консультанта ShareOwner, его первое приобретение» (Личные финансы - Молодые деньги). Канада: Financial Post. Postmedia Network Inc. Получено 28 марта 2017.
  6. ^ Бронштейн, Воля. «Обзор Wealthsimple: свободные инвестиции и сбережения в 2020 году». Лучшие робо-советники. Получено 2020-01-30.
  7. ^ а б "Энергетическая корпорация Канады | Организационная схема". www.powercorporation.com. Получено 2019-05-15.
  8. ^ Джо Кастальдо, «Как основатель Wealthsimple Майкл Кэтчен отказывается от финансовых советов», Канадский бизнес, 9 марта 2015 г.
  9. ^ «Wealthsimple приобретает автоматизированного инвестиционного менеджера для внедрения инноваций в канадском финтехе», TechVibes, 2 декабря 2015 г.
  10. ^ Клэр ОиХара, «Канадские робо-консультанты подключаются к социально ответственному инвестированию», Глобус и почта, 24 марта 2016 г.
  11. ^ а б «Wealthsimple выигрывает премию Webby, партнерство с Mint», TechVibes, 3 мая, 2016
  12. ^ Фиона Колли, «Wealthsimple запускает платформу для консультантов», [Инвестиционный директор], 24 мая, 2016.
  13. ^ «Робо-советник Wealthsimple запускает сберегательный счет с повышенным тарифом | Financial Post». Финансовая почта. 5 апреля 2018 г.. Получено 16 мая 2019.
  14. ^ а б «Wealthsimple Save: высокая процентная экономия». www.wealthsimple.com. Получено 16 мая 2019.
  15. ^ Буле, Симон (12 марта 2019 г.). «Объявление о поддержке нового Wealthsimple API!». Путешествие к 10 млрд долларов: Wealthica. Получено 16 мая 2019.
  16. ^ а б «Ожидание (список) окончено: передайте привет простой торговле». Журнал Wealthsimple. 13 марта 2019 г.,. Получено 16 мая 2019.
  17. ^ а б О’Хара, Клэр (15 августа 2018 г.). «Wealthsimple запускает торговую платформу без комиссии». Глобус и почта. Получено 16 мая 2019.
  18. ^ «Розничные инвесторы говорят, что теряют тысячи, поскольку брокерские компании борются с рекордным трафиком из-за паники из-за коронавируса - Financial Post». 25 марта 2020 г.. Получено 25 марта 2020.
  19. ^ Дин, Сулеман (24 января 2017 г.). «Рынок роботов-консультантов в США открывается для иностранной конкуренции». США: Финансовое планирование. SourceMedia. Получено 25 марта 2017.
  20. ^ Кайл. "Wealthsimple Review". Получено 24 декабря 2017.
  21. ^ Марджо Джон, «Познакомьтесь со следующим поколением богатых», Глобус и почта, 9 мая, 2016.
  22. ^ Робб Энген, «Сравнение: Битва роботов-советников», Торонто Стар, 14 марта 2016 г.
  23. ^ Эндрю Рикард Марч, «Робо-советник снижает минимальные требования к инвестициям до 0 долларов», Страховой и инвестиционный журнал, 9 марта 2016 г.
  24. ^ Гринвуд, Макс (5 апреля 2018 г.). «Wealthsimple запускает сберегательный счет, чтобы конкурировать с крупными банками». Techvibes. Получено 7 апреля 2018.
  25. ^ «Робо-советник Wealthsimple запускает сберегательный счет с премиальной ставкой». Финансовая почта. 2018-04-05. Получено 2018-05-14.
  26. ^ «Представляем Roundup. Автоматически инвестируйте свои запасные части». Журнал. Получено 2020-01-30.
  27. ^ «Wealthsimple расширяется в сфере налогового программного обеспечения с приобретением SimpleTax». Получено 2019-09-27.
  28. ^ Блумберг, Б. Н. (2019-09-24). "Wealthsimple расширяется в области налогового программного обеспечения с приобретением SimpleTax - BNN Bloomberg". BNN. Получено 2019-09-27.
  29. ^ Браун, Райан (22 мая 2019 г.). «Wealthsimple привлекает 75 миллионов долларов и говорит, что приближается к IPO». CNBC. Получено 2019-08-22.
  30. ^ а б Браун, Райан (10 октября 2018 г.). «Робо-консультант Wealthsimple, скорее всего, привлечет больше средств и определенно хочет выйти на IPO, - говорит генеральный директор». CNBC. Получено 15 мая 2019.
  31. ^ а б «Power Financial добавляет к инвестициям в робо-советник Wealthsimple». Глобус и почта. 2018-02-21. Получено 2018-02-21.
  32. ^ "Power Financial инвестирует 50 млн канадских долларов в Wealthsimple" робо-консультанта ". Рейтер. 2017-05-11. Получено 2017-05-12.
  33. ^ Петт, Дэвид (9 апреля 2015 г.). «Power Financial Corp инвестирует до 30 миллионов долларов в робо-консультанта Wealthsimple» (Улица Ф.П.). Канада: Financial Post. Postmedia Network Inc. Получено 28 марта 2017.
  34. ^ Александр, Дуг (18 января 2016 г.). «Банк Монреаля начинает роботизированное консультирование раньше других кредиторов» (Техника). США: Bloomberg News. Блумберг Л.П.. Получено 25 марта 2017.
  35. ^ Браун, Райан (22 мая 2019 г.). «Wealthsimple привлекает 75 миллионов долларов и говорит, что приближается к IPO». CNBC. Получено 2019-08-22.
  36. ^ Скок, Дэвид; Шварц, Зейн. «Wealthsimple достигает более 4,3 миллиарда долларов в активах под управлением (AUA), поскольку Power Financial увеличивает долю». Логика. Получено 15 мая 2019.
  37. ^ Лоулер, Райан. «Робо-консультант Wealthsimple привлекает еще 37 миллионов долларов от Power Financial». TechCrunch. Получено 2017-11-20.
  38. ^ Дуглас Солтис, «С Днем Рождения, #Producthuntto», Betakit.com, 28 августа 2015 г.

внешние ссылки