Charles Schwab Corporation - Charles Schwab Corporation

Для людей по имени Чарльз Шваб, включая основателя этой компании, см. Чарльз Шваб (значения).
Корпорация Чарльза Шваба
Общественные
Торгуется какNYSE: SCHW
Индекс S&P 500 компонент
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1971; 49 лет назад (1971) (как Charles Schwab & Co., Inc.)
ОсновательЧарльз Р. Шваб
Штаб-квартираСан - Франциско, Калифорния, НАС.
Количество локаций
345 ветви
Ключевые люди
  • Чарльз Р. Шваб
  • (Председатель)
  • Уолтер В. Беттингер II
  • (Президент и генеральный директор)
УслугиКоммерческий банкинг
Биржевые маклеры
Управление благосостоянием
Электронная торговая площадка
ДоходУвеличивать АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$ 10.132 миллиарда (2018)[1]
Увеличивать 4,562 млрд долларов США (2018)[1]
Увеличивать 3,329 миллиарда долларов США (2018)[1]
АУМСнижаться 3,25 трлн долларов США (2018)[1]
Всего активовУвеличивать 296,482 млрд долларов США (2018)[1]
Общий капиталУвеличивать 20,670 млрд долларов США (2018)[1]
ВладелецЧарльз Р. Шваб (10,4%)[2]
Количество работников
~19,500 (Декабрь 2018 г.)[1]
Интернет сайтwww.aboutschwab.com
Сноски / ссылки
Институциональная отчетность Schwab: 2018[3][4]

Корпорация Чарльза Шваба[5] американская многонациональная компания финансовых услуг основан и базируется в Сан - Франциско, Калифорния. Чарльз Шваб со штаб-квартирой в районе СОМА, Сан-Франциско, является 14-е крупнейшее банковское учреждение в Соединенных Штатах с более чем АМЕРИКАНСКИЙ ДОЛЛАР$ 3,3 трлн в клиентских активах (по состоянию на 2019 год). Это третий по величине управляющий активами в мире позади BlackRock и Авангард. Фирма известна своим электронные торговые площадки, обучение инвесторов и дисконтная брокерская деятельность услуги, особенно уцененные и бесплатные торговая комиссия обвинения.

Основанная как Charles Schwab & Co. в 1971 году по названию Чарльз Шваб, брокер-дилер заработал на финансовых дерегулирование 1970-х пионер распродажа со скидкой эмиссионных ценных бумаг. После открытия флагмана в Сакраменто банк расширился до Сиэтл перед Экономический рост 1980-х годов профинансировал вложения банка в технологии, автоматизацию и цифровой учет. Первым предложившим круглосуточный ввод заказов и котировку, его приобрела Банк Америки в 1983 году за 55 миллионов долларов. Через три года рентабельность бесплатного банковского паевые инвестиционные фонды побудил основателя выкупить свою компанию за 280 миллионов долларов. В соответствии с Цифровая революция Чарльз Шваб предложил онлайн-торговлю в 1994 году, что позволило им снизить и даже отменить комиссию за счет к 2005 году, а к 2011 году ввести фонды без комиссии.

Charles Schwab предлагает коммерческие банковские услуги, брокерские операции с акциями и консультации по управлению капиталом услуги как розничным, так и институциональным клиентам. Несмотря на свое присутствие в Интернете, компания также имеет обширную сеть физических отделений, в основном в столичных городах. финансовые центры. Их общий национальный охват включает 345 филиалов, в основном в США и Великобритании. Он известен своими корпоративными маркетинговыми программами, особенно их электрик табличка с именем, телевизионная реклама и слоганы. В 2020 году банк объявил о намерении перейти на Вестлейк, Техас в связи с их крупномасштабными слияниями и приобретениями TD Ameritrade (на $ 26 млрд) и брокерские и инвестиционные бизнесы USAA (на 1,8 млрд долларов). [6]

История

Расположение Charles Schwab в Принстон, Нью-Джерси.

В 1963 г. Чарльз Р. Шваб и два других партнера запустили Индикатор инвестиций, инвестиционный бюллетень.[7] На пике популярности информационный бюллетень имел 3000 подписчиков, каждый из которых платил 84 доллара в год за подписку. В апреле 1971 года компания была зарегистрирована в Калифорнии как First Commander Corporation, дочерняя компания, полностью принадлежащая Commander Industries, Inc., для оказания традиционных брокерских услуг и публикации инвестиционного бюллетеня Schwab. В ноябре того же года Шваб и еще четыре человека приобрели все акции у Commander Industries, Inc., а в 1972 году Шваб выкупил все акции у того, что когда-то было Commander Industries. В 1973 году название компании было изменено на Charles Schwab & Co., Inc.[8]

В 1975 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США разрешил согласованные ставки комиссионных, и Schwab создал биржевые маклеры. В сентябре 1975 года Schwab открыл свой первый филиал в Сакраменто, Калифорния, и начал предлагать брокерские услуги со скидкой. В 1977 году Schwab начал предлагать клиентам семинары, и к 1978 году у Schwab было всего 45 000 клиентских счетов, увеличившись вдвое до 84 000 в 1979 году. В 1979 году Schwab рискнул 500 000 долларов в системе расчетов бэк-офиса под названием BETA (сокращение от Brokerage Execution и Transaction Analysis), что позволило Schwab стать первым дисконтным брокером, внедрившим автоматизацию. В 1980 году Schwab создал первую в отрасли круглосуточную службу котировок, и общее количество клиентских счетов выросло до 147 000. В 1981 году Шваб стал членом NYSE, а общее количество клиентских счетов выросло до 222 000. В 1982 году Schwab стала первой, предлагающей круглосуточный ввод заказов и обслуживание котировок, ее первый международный офис был открыт в Гонконге, а количество клиентских счетов составило 374 000.

В 1983 г. Стивен Маклин купил компанию для Банк Америки за 55 миллионов долларов. В 1984 году компания выпустила 140 холостых паевые инвестиционные фонды. В 1987 году менеджмент, включая Чарльза Р. Шваба, выкупил компанию у Bank of America за 280 миллионов долларов.[9] В 1991 году компания приобрела рыночную фирму Mayer & Schweitzer, что позволило Schwab выполнять заказы своих клиентов, не отправляя их на биржу.[10] В 1997 году он был оштрафован на 200 000 долларов за то, что не смог организовать лучшие сделки для своих клиентов.[11] В 2000 году подразделение было переименовано в Schwab Capital Markets.[12] В 1993 году компания открыла офис в г. Лондон.[нужна цитата ]

В 1995 году компания приобрела Hampton Company, основанную Уолтером Беттингером, который стал генеральным директором Schwab в 2008 году.[13] В 1996 году торговля через Интернет началась. Клиенты могут торговать котируемыми и внебиржевыми акциями, а также проверять баланс и статус заказов на сайте schwab.com.[14] В 1998 году, неудовлетворенная внутренними результатами, компания наняла интерактивную фирму Razorfish для изменения дизайна веб-сайта. Спустя годы этот веб-сайт будет включен в первое Национальное триеннале дизайна музея Купер-Хьюитт.[15] В 2000 году Schwab приобрел США Trust за 2,73 миллиарда долларов.[16] В 2001 году, менее чем через год после приобретения U.S. Trust, дочерняя компания U.S. Trust была оштрафована на 10 миллионов долларов по делу о банковской тайне. Ему было приказано выплатить 5 миллионов долларов Банковскому департаменту штата Нью-Йорк и 5 миллионов долларов Совету Федеральной резервной системы.[17] 20 ноября 2006 г. Шваб объявил о соглашении о продаже US Trust компании Банк Америки за 3,3 миллиарда долларов наличными.[18] Сделка закрыта во втором квартале 2007 года.

В январе 2004 года Schwab приобрела Группа SoundView Technology за 345 миллионов долларов, чтобы добавить анализ рынка акций возможности.[19][20] Дэвид С. Поттрук, который большую часть своих 20 лет проработал в брокерской компании как правая рука Чарльза Р. Шваба, с 1998 по 2003 год делил должность генерального директора с основателем компании. В мае 2003 года г-н Шваб ушел в отставку. и предоставил Pottruck исключительный контроль в качестве генерального директора. 24 июля 2004 г. правление компании уволило Поттрука, заменив его основателем и тезкой. Новости об увольнении Pottruck появились после того, как компания объявила, что общая прибыль упала на 10%, до 113 миллионов долларов, во втором квартале, главным образом, в результате 26% -ного снижения доходов от торговли акциями клиентов.

Вернув себе контроль, г-н Шваб признал, что компания «потеряла связь с нашим наследием», и быстро переориентировал бизнес на предоставление финансовых консультаций индивидуальным инвесторам. Он также отказался от повышения гонораров Поттрука. Компания восстановилась, и прибыль начала расти в 2005 году, как и акции. Цена акций поднялась на 151% после отставки Поттрука, в десять раз с момента возвращения Чарльза Шваба.[21] Чистые трансфертные активы компании, или активы, которые поступают от других фирм, увеличились в четыре раза с 2004 по 2008 год. Фонд YieldPlus Шваба вызывал споры во время Финансовый кризис 2007 года из-за его доходности -31,7%.[22] Инвесторы в Schwab YieldPlus Fund, включая самого Чарльза Шваба, потеряли 1,1 миллиарда долларов.[23] Шваб закрыл фонды YieldPlus в 2011 году.[24] В апреле 2007 года компания приобрела The 401 (k) Company.[25] 22 июля 2008 г. Уолтер Беттингер, предыдущий главный операционный директор был назначен исполнительным директором, сменив тезку компании. Чарльз Р. Шваб остался Исполнительный председатель компании и сказал в заявлении, что он «продолжит выполнять функции очень активного председателя».[21] В 2011 году компания приобрела OptionsXpress.[26] Компания также приобрела Compliance11, Inc., поставщика программного обеспечения для соответствия.[27] В 2012 году он снова расширился за счет приобретения ThomasPartners, управление активами твердый.[28] 26 июля 2019 года компания объявила о приобретении USAA На управление инвестициями приходится 1,8 миллиарда долларов наличными.[29]Сделка с USAA закрыта 26 мая 2020 года.[30]

25 ноября 2019 года компания объявила о намерении приобрести TD Ameritrade примерно за 26 миллиардов долларов.[31] Компания также заявила, что намерена перенести штаб-квартиру в Вестлейк, Техас. Они заявили, что «небольшой процент ролей может со временем переместиться из Сан-Франциско в Уэстлейк», добавив, что «однако не ожидается, что на подавляющее большинство ролей в Сан-Франциско это решение повлияет». 24 февраля 2020 года компания объявила, что приобретет Wasmer, Schroeder & Company полностью за наличные.[32]

Маркетинг

В 2004 году Чарльз Шваб выбрал Havas Worldwide (затем назывался Euro RSCG) в качестве полнофункционального рекламное агенство. Компания запустила серию телевизионных рекламных роликов со слоганом Поговорить с Чаком от Euro RSCG и режиссер / аниматор Боб Сабистон с Плоские черные фильмы в 2005 г. Кампания «Поговори с Чаком» появилась в печатных СМИ, в Интернете, на рекламных щитах и ​​в филиалах.[33] Сообщение в блоге в Журнал "Уолл Стрит описал рекламу как эффективную, потому что она содержала одну запоминающуюся фразу.[34] В феврале 2013 года Шваб нанял Криспин Портер + Богуски (CP + B) в качестве ведущего креативного агентства, а Havas Worldwide остается для создания рекламы для ActiveTrader и optionsXpress.[35] Компания запустила рекламную кампанию CP + B со слоганом Свое будущее в том же году.[36] В марте 2015 г. Adweek сообщил о маркетинговых материалах, созданных CP + B для службы интеллектуального портфолио Schwab.[37]

Благотворительный фонд Schwab

В Благотворительный фонд Schwab это фонд, рекомендованный донором который сохраняет анонимность доноров, не раскрывая индивидуальных имен доноров. Профессионально управляемые счета доступны только через независимых инвестиционных консультантов, работающих с Schwab Advisor Services, бизнес-сегментом Charles Schwab Corporation. Он принимает взносы в виде недвижимости, прямых инвестиций или других неденежных активов через благотворительных посредников, при этом доходы от пожертвований переводятся на счет, рекомендованный донором, при ликвидации. Этот посредник рассматривает пожертвования в индивидуальном порядке, при типичном требовании, чтобы активы оценивались в 250 000 долларов или более.[38]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б c d е ж грамм «Годовой отчет Charles Schwab Corporation (форма 10-K)». last10k.com. Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Февраль 2019.
  2. ^ Заявление о доверенности 2020 г.
  3. ^ «US SEC: Форма 10-K Корпорация Чарльза Шваба». Комиссия по ценным бумагам и биржам США.
  4. ^ "Чарльз Шваб". Удача.
  5. ^ «Заявление о доверенности 2020 г.» (PDF). Корпорация Чарльза Шваба. 26 мая 2020. Получено 27 июня, 2020.
  6. ^ Пресс-релиз Schwab
  7. ^ Ваггонер, Джон (11 апреля 2013 г.). «Иконки: Schwab по-прежнему поддерживает мелкого инвестора». USA Today.
  8. ^ Кадор, Джон (2002). Чарльз Шваб: как одна компания победила Уолл-стрит и заново открыла брокерскую отрасль. Джон Вили и сыновья. ISBN  978-0471434313.[страница нужна ]
  9. ^ Фишер, Лоуренс М. (3 февраля 1987 г.). "Bank America продает подразделение Schwab основателю". Нью-Йорк Таймс.
  10. ^ "Новости компании; Чарльз Шваб в приобретении". Нью-Йорк Таймс. 6 июня 1991 г.
  11. ^ «Подразделение Schwab соглашается выплатить штраф в размере 200 000 долларов США». Нью-Йорк Таймс. Bloomberg L.P. 22 октября 1997 г.
  12. ^ «Schwab и TD Waterhouse объединяют усилия для создания новой рыночной фирмы в Великобритании» (PDF) (Пресс-релиз). Торонто-Доминион Банк. 31 января 2001 г.
  13. ^ «Чарльз Шваб приобрел The Hampton Co. с установленной выплатой». Пенсии и инвестиции в Интернете. 9 ноября 1995 г.
  14. ^ "История компании". 9 сентября 2019.
  15. ^ "Безыскусный веб-сайт: schwab.com". Американский институт графических искусств. 25 января 2006 г.
  16. ^ МакГихан, Патрик (14 января 2000 г.). "Schwab заплатит 2,73 миллиарда долларов за доверие США". Нью-Йорк Таймс.
  17. ^ Брик, Майкл (14 июля 2001 г.). «Американский фонд оштрафован на 10 миллионов долларов по делу о банковской тайне». Нью-Йорк Таймс.
  18. ^ Липтон, Джош (20 ноября 2006 г.). "Банк Америки покупает траст США". Forbes.
  19. ^ «Schwab завершает приобретение SoundView Technology Group» (Пресс-релиз). Charles Schwab Corporation. 16 января 2004 г. - через Деловой провод.
  20. ^ "Schwab купит Soundview за 321 миллион долларов". Нью-Йорк Таймс. Новости Bloomberg. 20 ноября 2003 г.
  21. ^ а б «Чарльз Шваб уходит с поста генерального директора своей брокерской компании». Лос-Анджелес Таймс. 22 июля 2008 г.
  22. ^ Дэн, Гэн; Макканн, Крейг; О'Нил, Эдвард (2010). "Чарльз Шваб YieldPlus Risk" (PDF). Группа судебных споров и консалтинга по ценным бумагам.
  23. ^ Норрис, Флойд (14 января 2011 г.). «В Schwab невыполненное обещание инвесторам». Нью-Йорк Таймс.
  24. ^ Пендер, Кэтлин (24 июня 2011 г.). «Опалубка Schwab осаждала фонды YieldPlus». Хроники Сан-Франциско.
  25. ^ «Schwab завершает приобретение компании 401 (k)» (Пресс-релиз). Charles Schwab Corp.2 апреля 2007 г. - через Деловой провод.
  26. ^ "Schwab завершает приобретение optionsXpress" (Пресс-релиз). Charles Schwab Corp.31 августа 2011 г. - через Деловой провод.
  27. ^ «Schwab завершила сделку по приобретению Compliance11, Inc» (Пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 16 ноября 2011 г. - через Business Wire.
  28. ^ «Schwab объявляет о соглашении о приобретении Thomas Partners» (Пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 15 октября 2012 г. - через Деловой провод.
  29. ^ Каллен, Терри (26.07.2019). «Чарльз Шваб купит активы USAA в рамках сделки на 1,8 миллиарда долларов». CNBC. Получено 2019-11-25.
  30. ^ Сантана, Стивен (26 мая 2020 г.). «Schwab завершает покупку USAA Investment Management». Бизнес-журнал Сан-Антонио. Получено 3 сентября 2020.
  31. ^ «Информационный центр по приобретению». www.amtd.com.
  32. ^ "Charles Schwab Corporation расширяет возможности фиксированного дохода с покупкой Wasmer, Schroeder & Company, LLC". 2020-02-24.
  33. ^ Стивенсон, Сет (5 декабря 2005 г.). "Money Toons: характерная анимационная реклама Чарльза Шваба". Шифер.
  34. ^ Хиггинс, Мишель Перри (6 августа 2014 г.). «Почему« Поговори с Чаком »была отличной рекламой». Журнал "Уолл Стрит.
  35. ^ Белтрон, Габриэль (7 февраля 2013 г.). «Чарльз Шваб завершает творческий поиск: Криспин опережает Фэллон в главной роли». AdWeek.
  36. ^ «Чарльз Шваб запускает новую кампанию, посвященную духу взаимодействия» (Пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 12 июня 2013 г. - через Деловой провод.
  37. ^ Джанатасио, Давид (12 марта 2015 г.). «Реклама дня: познакомьтесь с новым интеллектуальным, нечеловеческим представителем Чарльза Шваба: CP + B воплощает в себе робо-советника компании». AdWeek.
  38. ^ «Schwab Charitable предоставила гранты на сумму более 1,5 миллиарда долларов в 2017 финансовом году» (Пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 10 июля 2017 г. - через Деловой провод.

дальнейшее чтение

  • Кронин, Мэри Дж. Банковское дело и финансы в Интернете (John Wiley & Sons, 1998). онлайн
  • Ингхэм, Джон Н. и Линн Б. Фельдман. Лидеры современного американского бизнеса: биографический словарь (Гринвуд, 1990). pp 566–71.
  • Кадор, Джон. Чарльз Шваб: как одна компания победила Уолл-стрит и заново открыла брокерскую отрасль (John Wiley & Sons, 2002).выдержка
  • Сильвер, А. Давид. Предпринимательские мегабаксы: 100 величайших предпринимателей за последние 25 лет (1985).
  • Уиллис, Род. "Чарльз Шваб: Высокотехнологичный Горацио Алджер?" Рассмотрение руководством (Сентябрь 1986 г.) 75 № 9 с. 17–20.

внешняя ссылка