Ameriprise Financial - Ameriprise Financial

Ameriprise Financial, Inc.
Публичная компания
Торгуется какNYSE: AMP
Индекс S&P 500 составная часть
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1894; 126 лет назад (1894)
ОсновательДжон Таппан и Дж. Р. Риджуэй
Штаб-квартира
Финансовый центр Америприз
Миннеаполис, Миннесота, НАС.
Обслуживаемая площадь
Мировой
Ключевые люди
Джеймс М. Краккиоло, Председатель & Исполнительный директор
Уолтер С. Берман, Финансовый директор
Джефф Ноддл, директор
Лон Р. Гринберг, директор
ПродуктыВложения
Услуги
ДоходУвеличение $ 12,967 миллиарда (2019)
Снижаться 1.893 миллиарда долларов (2019)
АУМУвеличение 973 млрд долларов США (2019)
Всего активовУвеличение 151,828 миллиарда долларов (2019)
Общий капиталУвеличение 5,729 миллиарда долларов (2019)
Количество работников
2,722 (2019)
Интернет сайтwww.ameriprise.com
Сноски / ссылки
[1]

Ameriprise Financial, Inc. диверсифицированный финансовые услуги компания и банковская холдинговая компания включены в Делавэр и со штаб-квартирой в Миннеаполис, Миннесота.[1] Он предоставляет продукты и услуги финансового планирования, в том числе управление капиталом, управление активами, страхование, аннуитеты, и имущественное планирование.[1]

В 2019 году более 85% выручки компании поступило от управление капиталом.[1]

Основные дочерние компании компании включают Ameriprise Financial Services, RiverSource Компания по страхованию жизни и Columbia Threadneedle Investments, ее глобальный бренд управления активами и поставщик инвестиций институциональным и розничным клиентам.

Ameriprise ранее была подразделением American Express, завершившей корпоративное выделение компании в сентябре 2005 г.

Компания занимает 249 место в рейтинге Fortune 500.[2] Это на список крупнейших банков США. Это также 9-е место среди независимых брокер Дилер на основе активы под управлением.[3] Это одна из крупнейших компаний по финансовому планированию в США и входит в число 25 крупнейших управляющих активами в мире.[1] Он занимает 8-е место по долгосрочным активам паевых инвестиционных фондов в США, 4-е место по розничным фондам в Великобритании и 27-е место по глобальным активам под управлением.

Текущие операции

Компания специализируется на уход на пенсию финансовое планирование для относительно состоятельных клиентов. Компания предлагает различные аннуитеты и страхование жизни и инвалидности. Он также управляет Америпрайз Банком, ФСБ, который предлагает широкий спектр потребительских банковских и кредитных продуктов, а также личных трастовых и сопутствующих услуг. С 2015 года его подразделение по управлению активами работает под названием Columbia Threadneedle Investments. Компания использует три основных бренда для своего бизнеса в США: Ameriprise Financial, Колумбия Менеджмент и RiverSource. Торговая марка Threadneedle используется для продуктов ее международного управляющего активами. Ameriprise Financial Services, дочерняя компания по финансовому планированию и розничной торговле, является зарегистрированным брокером-дилером и зарегистрированным консультантом по инвестициям. Он имеет интегрированную модель комплексного и персонализированного финансового планирования, диверсифицированного производства продуктов, а также аффилированного и неаффилированного распределения через сеть финансовых консультантов и зарегистрированных представителей. К розничным продуктам и услугам, которые используют бренд Ameriprise Financial, относятся те, которые компания предоставляет через своих аффилированных консультантов (например, финансовое планирование, инвестиционные консультации, розничные брокерские услуги и банковские продукты), а также продукты и услуги, которые она продает напрямую потребителям).[1]

Columbia Threadneedle Investments является основным брендом продуктов и услуг компании по управлению активами в США, включая продукты для управления активами в розничной торговле и учреждениях. Columbia Threadneedle Investments предоставляет управление инвестициями продукты и услуги для клиентов в Великобритании, Европе, на Ближнем Востоке и в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Приобретенная Ameriprise Financial в 2003 году, Threadneedle первоначально работала как независимый международный управляющий активами под собственной торговой маркой, управляющей организацией и операционной, нормативно-технической и технологической инфраструктурой. С 2015 года он был объединен с Columbia Management для создания объединенного бренда Columbia Threadneedle Investments.[4]

RiverSource является брендом продуктов аннуитетов компании и продуктов защиты, выпускаемых компаниями RiverSource Life, включая продукты страхования жизни и страхования доходов по инвалидности.[1]

Консультанты Америприз

В Ameriprise Financial работает более 9700 фирменных консультантов, это 5-е место по величине фирменных консультантов в США.[1]

История

В 1894 году Джон Таппан основал Investors Syndicate в Миннеаполис.[5]

В 1925 г. западное побережье бизнесмен Дж. Р. Риджуэй объединил свою инвестиционную фирму с Investors Syndicate и занял пост президента.[5]

В 1937 году после смерти тогдашнего 50-летнего Дж. Р. Риджуэя из лейкемия Президентом был назначен 23-летний Дж. Р. Риджуэй-старший.[5]

В 1940 году Investors Syndicate представила одну из первых паевые инвестиционные фонды, взаимный фонд инвесторов, предоставляющий клиентам новые возможности инвестирования и два преимущества: диверсификация и профессиональное управление. К 1960-м годам взаимный фонд инвесторов был крупнейшим сбалансированным паевым инвестиционным фондом в мире.[5]

В 1949 году Investors Syndicate сменила название на Investors Diversified Services, Inc. (IDS).[5]

В 1958 году IDS основала компанию по страхованию жизни и аннуитету Investors Syndicate (ныне известную как RiverSource Компания по страхованию жизни).[5]

В 1974 г. Центр IDS (ныне IDS Центр ) открыт в центре Миннеаполиса как штаб-квартира компании.[5]

В 1979 году семья Риджуэй продала последнюю долю владения. IDS стала дочерней компанией Корпорация Аллегани в соответствии с слияние.[5]

В 1984 г. American Express приобрела IDS Financial Services у Alleghany Corporation.[5]

В 1986 году IDS приобрела Wisconsin Employers Casualty Company из Грин-Бэй, Висконсин и переименовала его в компанию по страхованию от несчастных случаев IDS.[5]

В 1994 году активы IDS достигли 100 миллиардов долларов.[5]

С 1 января 1995 года IDS изменила свое название на American Express Financial Corporation, ведя бизнес как American Express Financial Advisors (AEFA).[6]

В октябре 2003 года AEFA приобрела лондонскую Управление активами Threadneedle Холдинги.[5][7]

В сентябре 2005 г. American Express завершила корпоративное выделение AEFA as Ameriprise Financial, Inc., a публичная компания.[5][8]

В сентябре 2006 года компания запустила Америпрайз Банк, ФСБ.[5][9]

В феврале 2008 года Threadneedle приобрела у Invesco Perpetual пенсионный бизнес с установленными взносами, предоставляющий полный спектр услуг, с совокупными активами в 470 миллионов фунтов стерлингов.[10]

В 2009 году Ameriprise приобрела бизнес инвестиционных фондов World Express Funds Standard Chartered Bank, предоставив Threadneedle основанную в Люксембурге платформу SICAV с активами на сумму более 2,38 миллиарда долларов США под управлением.[11]

В августе 2011 года Threadneedle объявила о приобретении инвестиционных активов на сумму 8 млрд фунтов стерлингов. LV =.[12][13]

В ноябре 2008 года компания приобрела Блок H&R Финансовые консультанты на 315 миллионов долларов и фирма по управлению активами J. & W. Seligman & Co. за 400 миллионов долларов.[14]

В течение Великая рецессия, компания отказалась от инвестиций Министерство финансов США под Программа помощи проблемным активам.[5][15]

В мае 2010 г. Ameriprise Financial приобрела Колумбия Менеджмент, долгосрочное управление активами Банк Америки, за 1 миллиард долларов.[16]

25 апреля 2011 г. Ameriprise объявила, что пытается найти «подходящего покупателя» для Securities America Financial Corporation, чтобы ее зарегистрированные представители могли сосредоточиться на возможностях роста.[17] В ноябре 2011 года Ameriprise завершила продажу Securities America компании Ladenburg Thalmann Financial Services на 150 миллионов долларов наличными и возможные будущие платежи.[18] Компания Securities America уходит своими корнями в Financial Dynamics, страховую маркетинговую организацию, основанную в 1984 году Стивом Уайлдом, которая имела от 10 000 до 12 000 аффилированных независимых страховых агентов. В 1993 году Financial Dynamics создала Securities America, независимого брокера / дилера по ценным бумагам, чтобы использовать свой отдел продаж страховых компаний, чтобы предлагать управление инвестициями, финансовые консультации и финансовое планирование через национальную сеть независимых финансовых консультантов. В 1998 году Securities America была приобретена American Express и передана Ameriprise как часть корпоративное выделение в сентябре 2005 года. В 2009 году Securities America приобрела Brecek & Young Advisors, брокера / дилера из Калифорнии.[19] Securities America получила первую награду за лидерство в области практического мышления от Ассоциации индустрии пенсионного обеспечения в 2011 году.[20]

В январе 2012 года компания открыла услуги физическим лицам в Индии с минимальным доходом в размере 40 000 долларов США.[21] Компания Ameriprise также создала в Индии страховую брокерскую компанию, получившую лицензию на продажу страховых продуктов индийской компанией. Управление по регулированию и развитию страхования (IRDA). Америприз Индия открыла офисы в Дели, Гургаоне, Большой Нойде, Мумбаи и Пуне. В мае 2014 года Ameriprise закрыла зарождающееся подразделение финансового планирования в Индии, сославшись на плохие перспективы оказания платных консультационных услуг.[22]

В январе 2013 года компания завершила преобразование своего дочернего федерального сберегательного банка, Ameriprise Bank, FSB, в национальный трастовый банк с ограниченными полномочиями, в рамках которого было изменено название этой дочерней компании на Ameriprise National Trust Bank.[23]

В 2015 году Threadneedle был переименован в Columbia Threadneedle.[4]

В 2017 году компания приобрела Investment Professionals, Inc.[24]

В 2019 году компания продала Автострахование и жилищное страхование Ameriprise к Американское семейное страхование за 1,05 миллиарда долларов.[25][26]

Критика и споры

В 2003 году Securities America была оштрафована на 5,4 миллиона долларов за то, что позволила брокеру работать под вымышленным именем в своей компании. Орландо офис и якобы делают фиктивные инвестиции.[27]

В июле 2005 г. Нью-Гемпшир достигла соглашения с Ameriprise Financial Advisors на сумму 7,4 миллиона долларов, утверждая, что компания нарушила закон, вознаградив своих финансовых консультантов за то, что они рекомендовали клиентам неэффективные внутренние паевые инвестиционные фонды.[28]

В декабре 2005 г. Ameriprise согласилась выплатить 12,3 млн долларов для урегулирования NASD обвинения, связанные с благоприятным обращением, якобы предоставленным некоторым паевым инвестиционным фондам в обмен на брокерскую деятельность.[29]

В декабре 2005 года компания согласилась выплатить 15 миллионов долларов для урегулирования расходов на выбор времени на рынке посредством Комиссия по ценным бумагам и биржам США.[30] Министерство торговли Миннесоты наложило штраф в размере 2 млн долларов за аналогичные нарушения рыночных сроков и Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам оштрафовала Ameriprise на дополнительные 12,3 миллиона долларов за неподходящую продажу акций.[31] Ameriprise не раскрыла, какие средства были выделены в срок, или имена задействованных людей и точный характер принятых дисциплинарных мер. Morningstar, Inc. временно снизил уровень управления фондами Ameriprise, хотя это не повлияло на общие звездные рейтинги фонда от этой фирмы.[32]

В сентябре 2006 года Securities America достигла урегулирования в размере 16,3 миллиона долларов с группой ExxonMobil пенсионеры за неспособность контролировать связанного брокера.[33]

В декабре 2006 года арбитражная комиссия NASD присудила 9,3 миллиона долларов трем вышедшим на пенсию американские авиалинии пилоты против Securities America и ранее связанного брокера за якобы неправильное обращение со своими сбережениями.[34][35]

Также в декабре 2006 года компания урегулировала расходы за утерянный ноутбук с данными клиентов.[36]

11 июля 2007 года NASD оштрафовал Securities America на 375 000 долларов за ненадлежащее разделение управляемых брокерских комиссий от компании взаимного фонда с бывшим брокером Securities America.[37]

В сентябре 2008 года компания согласилась выплатить 33 миллиона долларов для покрытия убытков инвесторов в Резервный первичный фонд.[38]

10 июля 2009 года компания согласилась выплатить 17,3 миллиона долларов после Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила о принудительных мерах против компании за получение миллионов долларов в виде нераскрытого распределения доходов в качестве условия продажи определенных инвестиционные фонды недвижимости (REIT) своим клиентам-брокерам до отделения от American Express.[39][40]

15 апреля 2011 года Securities America, Inc. (SAI) и ее холдинговая компания Securities America Financial Corporation заключили мировые соглашения, связанные с продажей частное размещение ценные бумаги, выпущенные Medical Capital и Provident Royalties, в результате чего в первом квартале 2011 года были начислены расходы до налогообложения в размере 118 миллионов долларов США. Эти расходы являются дополнительными к расходам до налогообложения в размере 40 миллионов долларов в четвертом квартале 2010 года.[41]

В апреле 2008 года компания согласилась заплатить Нью-Гемпшир 3,8 миллиона долларов на урегулирование обвинений в том, что его портсмутские агенты подделывали подписи клиентов, чтобы срезать углы и увеличить их доход.[42]

В октябре 2010 года Майкл Лоскальсо, менеджер филиала в Западный Коншохокен, Пенсильвания который зарабатывал 260 000 долларов в год, после увольнения подал на компанию в суд, якобы за серьезные обвинения в надзоре со стороны фирмы над брокерами.[43]

В октябре 2014 г. бывший советник Америприз в Плимут, Миннесота призналась в краже 1 миллиона долларов со счетов клиентов, которые она потратила на Victoria `s Secret, в круизах по Карибскому морю, посещениях салонов и пожертвованиях местной католической церкви.[44]

В марте 2015 года компания заплатила 27,5 млн долларов для урегулирования иска о взыскании высоких комиссий с собственных сотрудников в виде денежных средств. 401 (к) программа.[45]

В декабре 2016 года компания рассчиталась с Министерство труда США, согласившись выплатить 128 200 долларов задолженности по заработной плате за дискриминацию в отношении 20 чернокожих сотрудников, заплатив им меньше, чем белым рабочим в аналогичном положении.[46]

В мае 2017 г. НФЛ по пути назад Даррен Макфадден подал на компанию в суд на 15 миллионов долларов, заявив, что компания промолчала, когда узнала, что один из ее финансовых консультантов грабил его счет.[47]

В феврале 2018 года компания заплатила 230 000 долларов США для урегулирования обвинений Комиссия по ценным бумагам и биржам США что это переводит клиентов в фонды с более высокими комиссиями.[48]

В августе 2018 года компания заплатила 4,5 миллиона долларов для урегулирования обвинений в том, что она не смогла защитить активы розничных инвесторов от кражи ее представителями после того, как 5 представителей Ameriprise совершили мошеннические действия, включая подделку клиентских документов и украли более 1 миллиона долларов клиентских средств в течение четырех месяцев годовой период.[49]

Рекомендации

  1. ^ а б c d е ж грамм час «Ameriprise Financial, Inc. Годовой отчет по форме 10-K за 2019 год». Комиссия по ценным бумагам и биржам США.
  2. ^ "Fortune 500: Америка". Удача.
  3. ^ «Топ 15 брокерско-дилерских фирм». Инвестопедия.
  4. ^ а б Лобо, Дилан (12 января 2015 г.). «Threadneedle проведет ребрендинг в связи с крупным инвестиционным слиянием». Citywire.
  5. ^ а б c d е ж грамм час я j k л м п о "Наша история". Ameriprise Financial.
  6. ^ "IDS, подразделение Amex, получит новое имя". Американский банкир. 28 июля 1994 г.
  7. ^ «American Express завершила сделку по приобретению компании Threadneedle Asset Management» (Пресс-релиз). Деловой провод. 1 октября 2003 г.
  8. ^ «Налоговая информация для дочерних компаний» (PDF). American Express. 3 октября 2005 г.
  9. ^ «Америпрайз запускает банк». Thinkadvisor. 19 сентября 2006 г.
  10. ^ «Threadneedle покупает блок Invesco Perpetual DC». Пенсии и инвестиции. 6 февраля 2008 г.
  11. ^ «Threadneedle приобретает World Express Funds». Investmentasia.net.
  12. ^ Кобли, Марк (15 августа 2011 г.). «Threadneedle официально приобретает LV = фонды». FnLondon.
  13. ^ «Threadneedle приобретет LVAM на 8 млрд фунтов стерлингов». Институциональный инвестор. 10 июля 2011 г.
  14. ^ «Ameriprise Financial завершила приобретение финансового консультанта H&R Block» (Пресс-релиз). Деловой провод. 3 ноября 2008 г.
  15. ^ Барр, Колин (15 мая 2009 г.). «Страховщик в казначейство: нет, спасибо, TARP». Удача.
  16. ^ «Ameriprise Financial завершила сделку по приобретению Columbia Management» (Пресс-релиз). Деловой провод. 3 мая 2010 г.
  17. ^ КРЕЙГ, СЮЗАННА (25 апреля 2011 г.). «Америка по продаже ценных бумаг Америки». Нью-Йорк Таймс.
  18. ^ «Ладенбург Тельманн завершает сделку по приобретению ценных бумаг в Америке» (Пресс-релиз). Ladenburg Thalmann Financial Services. 7 ноября 2011 г.
  19. ^ «SECURITIES AMERICA ЗАВЕРШАЕТ ПРИОБРЕТЕНИЕ АКТИВОВ SUNSET FINANCIAL SERVICES» (Пресс-релиз). Ценные бумаги Америки. 18 ноября 2014 г.
  20. ^ "SECURITIES AMERICA ПОЛУЧАЕТ ПРЕМИЮ ЛИДЕРА ПО РАСПРЕДЕЛЕНИЮ ДОХОДОВ" (Пресс-релиз). Ценные бумаги Америки. 9 июня 2011 г.
  21. ^ Синха, Прабхакар (12 января 2012 г.). «Крупная компания в области финансового планирования из США входит в Индию». Таймс оф Индия.
  22. ^ «Ameriprise Financial закрывает подразделение финансового планирования в Индии». Таймс оф Индия. 2 мая 2014 года.
  23. ^ «Америпрайз Файнэншл, Инк. Годовой отчет по форме 10-К за 2012 год». Комиссия по ценным бумагам и биржам США.
  24. ^ «Ameriprise Financial объявляет о соглашении о приобретении Investment Professionals, Inc.» (Пресс-релиз). Деловой провод. 24 апреля 2017 года.
  25. ^ «Американское семейное предприятие добавляет клиентов и снижает риск урагана с приобретением Ameriprise Auto & Home» (Пресс-релиз). Деловой провод. 2 апреля 2019.
  26. ^ Леск, Сари (2 апреля 2019 г.). «Американская семья купит Ameriprise Auto & Home, базирующуюся в Де Пере, за 1,05 млрд долларов». Деловые журналы американского города.
  27. ^ Коуэн, Линн (8 августа 2003 г.). «Брокер American Express использовал украденные данные». USA Today.
  28. ^ "Amex рассчитывается с N.H. за 7,4 миллиона долларов". WCIV. Ассошиэйтед Пресс. 12 июля 2005 г.
  29. ^ «NASD собрало рекордные 125,4 миллиона долларов штрафов в 2005 году». Бостонский глобус. Рейтер. 28 декабря 2005 г.
  30. ^ "АМЕРИКАНСКАЯ ЭКСПРЕСС ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ, ИЗВЕСТНАЯ КАК AMERIPRISE FINANCIAL, INC., ПЛАТИТ 15 МИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ ДЛЯ УПЛАТЫ СРОКОВ НА РЫНКЕ" (Пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 1 декабря 2005 г.
  31. ^ Гаррисон-Шпренгер, Николь (5 декабря 2005 г.). «NASD, Штраф Америки, 14,3 миллиона долларов». Деловые журналы американского города.
  32. ^ Датта, Ариджит (8 декабря 2005 г.). «Америка рассчитывается с SEC». Morningstar, Inc.
  33. ^ «Ценные бумаги вернут бывшим работникам». Хьюстон Хроникл. Новости Bloomberg. 15 сентября 2006 г.
  34. ^ «Правила Группы против Америк». Журнал "Уолл Стрит. 28 декабря 2006 г.
  35. ^ «Подразделение Ameriprise обязано выплатить до 9,3 миллиона долларов 3 инвесторам». Лос-Анджелес Таймс. Новости Bloomberg. 28 декабря 2006 г.
  36. ^ Вомхоф младший, Джон (11 декабря 2006 г.). «Америприз урегулирует дело о потере данных». Деловые журналы американского города.
  37. ^ «ПИСЬМО О ПРИНЯТИИ, ОТКАЗЕ И СОГЛАСИЕ» (PDF). Регулирующий орган финансовой отрасли.
  38. ^ Макгуайр, Кара (25 сентября 2008 г.). «Америка готова заплатить миллионы, чтобы защитить клиентов». Звездная трибуна.
  39. ^ "Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Америку в мошеннической схеме с целью получения нераскрытой компенсации" (Пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 10 июля 2009 г.
  40. ^ Грейсон, Кэтрин (10 июля 2009 г.). «Америприз платит 17,3 миллиона долларов для урегулирования комиссии по ценным бумагам и биржам». Деловые журналы американского города.
  41. ^ «Финансовые отчеты Америпрайз за первый квартал 2011 года» (Пресс-релиз). Деловой провод. 25 апреля 2011 г.
  42. ^ «Америка заплатит государству 3,8 миллиона долларов сверх практики». Обзор бизнеса Нью-Гэмпшира. 25 апреля 2008 г.
  43. ^ Келли, Брюс (28 февраля 2011 г.). «Экс-менеджер Америкэн: меня уволили за то, что я отмечал нарушения». Инвестиционные новости.
  44. ^ Ферст, Рэнди (18 октября 2014 г.). «Бывший советник Ameriprise из Плимута признался в мошенничестве с клиентами на 1 миллион долларов». Звездная трибуна.
  45. ^ Кеннеди, Клэр (27 марта 2015 г.). «Ameriprise заплатит 27,5 миллиона долларов для урегулирования иска о пенсионных фондах сотрудников». Деловые журналы американского города.
  46. ^ Хьюлетт, Майк (8 декабря 2016 г.). «Америпрайз снимает обвинения в дискриминации со стороны Министерства труда США». Звездная трибуна.
  47. ^ Мейтродт, Джеффри (15 мая 2017 г.). «Игрок НФЛ подает в суд на Америприз из-за брокера, который, как он утверждает, украл 15 миллионов долларов». Звездная трибуна.
  48. ^ Мойер, Лиз (28 февраля 2018 г.). «Америпрайз считает, что пенсионные сбережения« разочаровываются »в фондах с более высокими комиссиями, - заявляет SEC».. CNBC.
  49. ^ «Комиссия по ценным бумагам и биржам США взимает плату с финансовых услуг за неспособность защитить активы клиентов» (Пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 15 августа 2018.

внешняя ссылка