Большая пятерка (банки) - Big Five (banks)

Не путать с Большая четверка (банковское дело).

Большая Пятерка это название, которое в просторечии дается пяти крупнейших банков, доминирующих в банковское дело Канады: Банк Монреаля (BMO), Банк Новой Шотландии (Scotiabank ), Канадский Императорский коммерческий банк (CIBC), Королевский банк Канады (РБК) и Торонто-Доминион Банк (TD). Термин «большая шестерка» иногда используется для обозначения следующего по величине банка Канады, Национальный банк Канады.[1]

Все пять банков базируются в Торонто.[2][3] Все пять банков классифицируются как банки Списка I, которые являются национальными банками, работающими в Канаде в соответствии с государственным уставом. Акции банков являются широко распространенными, и любой компании может владеть не более двадцати процентов.[4]

Согласно рейтингу, составленному Стандартный & Бедный, в 2017 году Большая пятерка входит в число 100 крупнейших банков мира, включая Toronto-Dominion Bank, Royal Bank of Canada, Bank of Nova Scotia, Bank of Montreal, Canadian Imperial Bank of Commerce на 26-м, 28-м, 45-м, 52-м и 63-м местах. место соответственно.[5]

Обзор

Банки Большой Пятерки, перечисленные в порядке рыночная капитализация на Фондовая биржа Торонто по состоянию на 1 декабря 2016 г., с учетом их текущих корпоративных торговых марок и корпоративных профилей в соответствии с их последним годовым отчетом, все денежные суммы выражаются в миллиардах Канадские доллары, находятся:

Официальное названиеБренд (ы) банкаОперативный штабЮридическая регистрацияАктивы (млрд канадских долларов)Выручка (млрд канадских долларов)Капитализация (млрд канадских долларов)ветви
(Только для Канады)		Сотрудники
(Эквивалент полной занятости)		Ссылка
Королевский банк КанадыРБК Роял БанкРоял Банк Плаза, Торонто[примечание 1][6]Галифакс[7]$1074.28$38.2$130.11,355[8]74,246[9]
Торонто-Доминион БанкTD Canada TrustТоронто-Доминион Центр, Торонто[10]Торонто[10]$1104.37$34.35$118.11,165[11]85,000[12][13]
Банк Новой ШотландииScotiabank (полный комплекс услуг)
мандарин (непосредственный)		Scotia Plaza, Торонто[14]Галифакс[14]$856.49$26.4$89.61,04089,000[15]
Банк МонреаляBMO Bank of MontrealПервое место в Канаде, Торонто[16][заметка 2]Монреаль[16]$641.88$20.9$57.2939[17]47,180[18]
Канадский Императорский коммерческий банкCIBC (полный комплекс услуг)
Simplii Financial (непосредственный)		Торговый суд, Торонто[19]Торонто[19]$463.60$14.8$42.11,10042,239[20]

В современной истории Royal Bank (РБК) всегда был крупнейшим со значительным отрывом,[21] хотя в последние годы ТД Банк догнал РБК. До конца 1990-х CIBC был вторым по величине,[22] за ними следуют Банк Монреаля, Scotiabank и TD Bank.[23] В конце 1990-х и позже этот рейтинг изменился в результате нескольких реорганизаций. Royal Bank приобрел Royal Trust в 1993 году.[24][25] в то время как Scotiabank приобрел National Trust в 1997 году. Поскольку Scotiabank не нашел партнеров по слиянию среди других банков в группе большой пятерки, он вместо этого расширил свои международные операции и по размеру обогнал Bank of Montreal. TD Bank слился с Canada Trust, который долгое время был крупнейшим трастом в Канаде, что вывело TD на второе место.[26] Несмотря на то, что в Bank of Montreal не было серьезных изменений, первое неудачное вторжение CIBC на рынок США привело к тому, что он потерял там свои активы, опустив его на пятую строчку.[27]

Четыре из Большой пятерки канадских банков приобрели независимые инвестиционные банки, деятельность которых включала корпоративные банковские операции и брокерские услуги с полным спектром услуг. Начиная с 2000 года, эти дочерние инвестиционно-банковские компании РБК Dominion Securities, БМО Несбит Бернс, CIBC Вуд Ганди, и McLeod Young Weir Ltd., были переименованы в РБК Capital Markets, BMO Capital Markets, Мировые рынки CIBC, и Scotia Capital, соответственно.[нужна цитата ] Тем не менее, их материнская банковская холдинговая компания по-прежнему использует старые названия в качестве бренда для своих брокерских услуг с полным спектром услуг в рамках управления капиталом, плюс старое название по-прежнему остается дочерней компанией брокерско-дилерской компании для своего инвестиционного банка в Канаде.

Другие крупные канадские банки

Все денежные суммы выражены в миллиардах канадских долларов.

Официальные именаОперативный головной офисАктивы (млрд канадских долларов)Депозиты (млрд канадских долларов)Капитализация (млрд канадских долларов)ветви
(Только для Канады)		Сотрудники
(Эквивалент полной занятости)		Ссылка
Национальный банк КанадыComplexe Maisonneuve, Монреаль$322$87.1$11.844820,100[28]
HSBC Банк КанадаЗдание HSBC Canada, Ванкувер$80.0$46.61456,000[29]
Лаврентьевский банк Канады1360 Рене-Левеск, Монреаль$24.5$20.1$1.01583,700[30]
Канадский западный банкCanadian Western Bank Place, Эдмонтон$14.8$12.5$2.0401,796[31]

Крупные небанковские финансовые организации

Все денежные суммы выражены в миллиардах канадских долларов.

Официальные именаОперативный головной офисАктивы (млрд канадских долларов)ветви
(Только для Канады)		Сотрудники
(Эквивалент полной занятости)		Ссылка
Desjardins GroupЛевис, Квебек, Канада$258.41,08047,655[32]
АТБ ФинансовыйATB Place, Эдмонтон$43.11735,021[33]

Desjardins Group и АТБ Финансовый являются крупными региональными финансовыми институтами. Дежарден, федерация 313 автономных кредитные союзы (Французский: Caisses Populaires), является одним из крупнейших финансовых институтов в Квебек а также работает в некоторых регионах Онтарио с существенным Франко-онтарский населения. ATB Financial (ранее Alberta Treasury Branch) является Корона корпорация принадлежит Альберта провинциальное правительство, которое было первоначально создано в 1938 году после попытки провинции навязать социальный кредит политика в отношении банков с федеральным регулированием провалилась.

Предлагаемые слияния

В 1998 году Банк Монреаля предложил слияние с Королевским банком Канады примерно в то же время, когда CIBC предложил объединиться с банком Toronto-Dominion Bank.[24] Банки утверждали, что эти слияния позволят им конкурировать на глобальном уровне с другими финансовыми учреждениями.[34] В результате в Канаде осталось бы только три крупных национальных банка. Слияния были рассмотрены Бюро Конкурса Канады, которая заявила, что негативные последствия (такие как повышение платы за пользование и закрытие местных филиалов) от слияний намного перевешивают преимущества разрешения слияний. В конце концов, это было тогда Министр финансов Пол Мартин которые отклонили оба предложенных слияния.[35][36] С тех пор этот вопрос больше не поднимался последующими министрами финансов; это было названо причиной того, что канадская экономика легко выдержала Финансовый кризис ипотечного кредитования 2007 года по сравнению с другими странами, и вышеупомянутое признание многочисленных канадских банков в списке Bloomberg 2011 года двадцати самых сильных крупных банков мира.[37][38]

Возможные иностранные набеги

Слабость канадского доллара и высокие цены на акции американских банков часто назывались препятствиями для покупки активов к югу от границы. Однако кризис субстандартного ипотечного кредитования 2007 года изменил эту тенденцию. После кризиса канадский доллар устойчиво рос по отношению к доллару США, достигнув паритета в начале 2008 года и торгуясь на 30 центов выше доллара США в конце 2008 года. Сила канадского доллара и относительная слабость банковских цен в США побудили комментаторов предположить, что большая пятерка банков могла бы рассмотреть возможность экспансии в США.

Из-за недавней рецессии Королевский банк Канады теперь затмил Морган Стенли с точки зрения рыночной оценки. Согласно данным, собранным в недавнем отчете Bloomberg, сегодня инвесторы готовы платить около 2,60 доллара за каждый доллар балансовой стоимости в канадском банке по сравнению с 1,70 доллара в Соединенных Штатах. Это соотношение примерно противоположно тому, что было в конце 1999 года.[39]

В последний раз, когда финансовые рынки США были слабыми, многих руководителей канадских банков критиковали за то, что они не предпринимали более согласованных покупательских действий. Некоторые полагали, что эти руководители предпочли дождаться, пока Оттава разрешит слияния внутри страны, прежде чем расширяться в США. Федеральное правительство в конечном итоге отказало в разрешении слияния и вряд ли сделает это сейчас. Аналитики также отметили, что сегодня у канадских банков более сильные балансы, чем 10 или 15 лет назад, что делает их еще более агрессивными.[39]

В октябре 2007 года TD приобрела Коммерция Bancorp, средний банк США с разветвленной филиальной сетью в Центральной Атлантике и Флориде. По состоянию на март 2008 года их заявленный план состоял в том, чтобы объединить Commerce с их существующей дочерней компанией TD Banknorth, назвав новый банк TD Commerce Bank.[40] Тем не мение, Коммерческий банк основанный в Вустер, Массачусетс оспаривал новое имя. В результате TD переименовал свои американские банки в TD Bank в конце 2009 года.[41] TD - шестой по величине банк по сети филиалов в Северной Америке после JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo, PNC и US Bank. Это также крупнейший иностранный банк в Соединенных Штатах, владеющий депозитами на сумму почти 200 миллиардов долларов США.

Банковское регулирование

Основная статья: Банковское дело в Канаде § Регулирование

Федеральное правительство Канады обладает исключительной юрисдикцией в отношении банков в соответствии с Конституция Канады, в частности, раздел 91 (15) Закон о Конституции 1867 г. (30 и 31 Виктория, c.3 (Великобритания)), ранее известный как Закон о Британской Северной Америке 1867 г..[42] Между тем, деятельность кредитных союзов / касс, дилеров по ценным бумагам и паевых инвестиционных фондов в значительной степени регулируется провинциальными правительствами.[43]

Основной федеральный закон об учреждении и регулировании банков, или чартерные банки, это Закон о банке (S.C.1991, c.46), где в Приложениях I, II и III этого Закона перечислены все банки, которым разрешено работать в Канаде в рамках этих трех различных категорий.[44]

Смотрите также

Примечания

  1. ^ Royal Bank of Canada называет Royal Bank Plaza своей штаб-квартирой, а Place Ville Marie - своим головным офисом.
  2. ^ Официальный головной офис Банка Монреаля расположен на Сен-Жак-стрит, Монреаль, хотя First Canadian Place служит оперативной штаб-квартирой Банка Монреаля.

Рекомендации

  1. ^ Персонал, Инвестопедия (12 марта 2008 г.). "Большая шестерка банков". Получено 9 июня, 2018.
  2. ^ Хейзел Даффи (2004). Конкурентоспособные города: успех в глобальной экономике. Тейлор и Фрэнсис. п. 154. ISBN  978-0-203-36231-0. Пять крупнейших банков Канады и 80% иностранных банков в Канаде расположены в Торонто, а также пять канадских пенсионных планов и ведущие страховщики Канады, которые отвечают за 90% активов национальной отрасли.
  3. ^ Кейт Динни (2011). Брендинг города: теория и примеры. Пэлгрейв Макмиллан. п. 21. ISBN  978-0-230-24185-5. Торонто является домом для 40 процентов штаб-квартир страны ... многие из глобальных корпоративных игроков имеют штаб-квартиры: три из 25 крупнейших банков мира и все пять крупнейших банков Канады.
  4. ^ «Закон о банках - Часть VII: Право собственности на банки». Архивировано из оригинал 4 октября 2012 г.
  5. ^ Мехмуд, ДжаханЗайб. «100 крупнейших банков мира». S&P Global Market Intelligence. Архивировано из оригинал 11 апреля 2017 г.. Получено 24 октября, 2017.
  6. ^ «Королевский банк Канады: Годовой отчет за 2010 год» (PDF). РБК. 2013. Получено 1 февраля, 2014.
  7. ^ Юсуфали, Саша. "Королевский банк Канады" (PDF). Королевский банк Канады. Получено 1 февраля, 2014.
  8. ^ «Годовой отчет Королевского банка Канады за 2015 год» (PDF). РБК.
  9. ^ «Годовой отчет РБК 2011» (PDF). Получено 26 августа, 2013.
  10. ^ а б «Годовой отчет за 2013 год: Примечание 1» (PDF). Группа TD Bank. Получено 19 мая, 2014.
  11. ^ «Обсуждение и анализ руководства TD Bank Group за 2015 год» (PDF). TD.
  12. ^ «Годовой отчет TD за 2011 год: обсуждение и анализ руководства» (PDF). Получено 17 июля, 2013.
  13. ^ «Годовой отчет TD за 2011 год: консолидированная финансовая отчетность» (PDF). Получено 17 июля, 2013.
  14. ^ а б Иэн Бушнелл (2013). Федеральный суд Канады: история, 1875-1992 гг.. Scotiabank. п.278. ISBN  978-0-8020-4207-1.
  15. ^ «Годовой отчет Scotiabank за 2011 год» (PDF). 2 ноября 2011 г.. Получено 19 мая, 2014.
  16. ^ а б Кристофер Кеннеди (9 августа 2011 г.). Эволюция великих городов мира: благосостояние городов и экономический рост. Университет Торонто Пресс. п.168. ISBN  978-1-4426-9477-4.
  17. ^ «Годовой отчет BMO Financial Group за 198 2015 г.» (PDF). BMO.
  18. ^ «Годовой отчет BMO 2011» (PDF). Получено 17 июля, 2013.
  19. ^ а б Майк Файли (2002). Альбом Торонто 2: Еще больше взглядов на старый город. Дандурн. п. 83. ISBN  978-1-55488-059-1.
  20. ^ «Годовой отчет CIBC 2011» (PDF). Получено 17 июля, 2013.
  21. ^ Хэйтон, Джеймс; Бирон, Михал; Кристиансен, Лиза Кастро Кастро; Куваас, Борд (2012). Сборник примеров глобального управления человеческими ресурсами. CRC Press. п. 581. ISBN  978-1-136-66324-6.
  22. ^ Джонс, Стивен Д .; Beyerlein, Michael M .; Филлипс, Джек Дж. (1998). Создание высокопроизводительных рабочих команд. Американское общество обучения и развития. п. 57. ISBN  978-1-56286-079-0. Получено 28 августа, 2013.
  23. ^ Вессон, Томас Джеймс (2007). Канада и новый мировой экономический порядок: стратегические брифинги для канадского предпринимательства. Captus Press. п. 307. ISBN  978-1-55322-063-3.
  24. ^ а б Клемент, Уоллес; Воско, Лия Ф. (2003). Меняющаяся Канада: политическая экономия как трансформация. McGill-Queen's Press. ISBN  978-0-7735-7099-3.
  25. ^ Клемент и Воско 2007, pp. 250-251.
  26. ^ Клемент и Воско 2007, п. 250.
  27. ^ Робертсон, Грант (25 апреля 2013 г.). «CIBC возвращается в США после сильных ожогов». Глобус и почта. Получено 19 мая, 2014.
  28. ^ «Годовой отчет BNC 2011» (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) 18 мая 2013 г.. Получено 17 июля, 2013.
  29. ^ «Годовой отчет и финансовая отчетность HSBC за 2011 год» (PDF). HSBC Канада. 31 декабря 2011 г.. Получено 19 мая, 2014.
  30. ^ «Годовой отчет за 2011 год» (PDF). Лаврентьевский банк. 31 октября 2011 г.. Получено 19 мая, 2014.
  31. ^ «Годовой отчет Canadian Western Bank Group за 2011 год» (PDF). Группа канадского западного банка. 31 октября 2011 г. Архивировано с оригинал (PDF) 22 февраля 2014 г.. Получено 19 мая, 2014.
  32. ^ «Факты о Дежардене». Desjardins. Получено 3 июня, 2017.
  33. ^ «Годовой отчет 2017». АТБ Финансовый. Получено 3 июня, 2017.
  34. ^ Hill, Charles W. L .; Ричардсон, Тим; Маккейг, Томас (2006). Глобальный бизнес сегодня. Макгроу-Хилл Райерсон. п. 424. ISBN  978-0-07-094709-2.
  35. ^ Трент, Питер Ф. (2012). Заблуждение о слиянии. McGill-Queen's Press. п. 539. ISBN  978-0-7735-3932-7.
  36. ^ "Решение о слиянии канадских банков 1998 г.". Canadaonline.about.com. 13 июля 2013 г.. Получено 17 июля, 2013.
  37. ^ Александр, Дуг; Пастернак, Шон Б. (3 мая 2012 г.). «Канадцы доминируют в десятке сильнейших банков мира». Новости Bloomberg. Получено 19 мая, 2014.
  38. ^ "'Финансовое планирование Стодги держало Канаду в плюсе ». Новости BBC. 6 февраля 2012 г.. Получено 19 мая, 2014.
  39. ^ а б "Снежные птицы Бэй-стрит". Глобус и почта. 3 ноября 2007 г.. Получено 2 мая, 2017.
  40. ^ «TD Bank Financial завершает покупку Commerce Bank». Филадельфийский деловой журнал. 31 марта 2008 г.. Получено 19 мая, 2014.
  41. ^ «Название Commerce Bank исчезнет, ​​заменено на TD Bank». Рейтер. 31 октября 2008 г.. Получено 19 мая, 2014.
  42. ^ Баттрам, Роберт А. (2010). Канада в кризисе (2): программа выживания нации. Издательство Trafford. п. 400. ISBN  978-1-4269-3393-6.
  43. ^ Канада: Отчет о соблюдении стандартов и кодексов - модуль данных, ответ властей и подробные оценки с использованием структуры оценки качества данных. Международный Валютный Фонд. Октябрь 2003. с. 131. GGKEY: 7K0G04ZL1HJ.
  44. ^ "Закон о Банке Канады". Laws-lois.justice.gc.ca. Получено 27 августа, 2013.