Данске Банк - Danske Bank - Wikipedia

Danske Bank A / S
Актиесельскаб
Торгуется какNasdaq Копенгаген: ДАНСКОЕ
ВDK0010274414Отредактируйте это в Викиданных
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1871; 149 лет назад (1871)
Штаб-квартираКопенгаген, Дания
Ключевые люди
Инвалид (Исполнительный директор ), Карстен Дибвад [да ] (Председатель совета директоров ),
ТоварыБанковское дело, страхование, управление инвестициями
ДоходDKK 10,802 миллиард (1 квартал 2019 г.)[1]
2,988 млрд датских крон (1 квартал 2019 г.)[1]
Всего активов3,714 миллиарда датских крон (1 квартал 2019 г.)[1]
Общий капитал158 577 миллиардов датских крон (1 квартал 2019 г.)[1]
Количество работников
20.978 (FTE, 1 квартал 2019 г.)[1]
Интернет сайтdanskebank.com

Danske Bank A / S это Датский банк. Он был основан 5 октября 1871 года как Den Danske Landmandsbank, Hypothek- og Vexelbank i Kjøbenhavn (Датский фермерский банк, Ипотека и Обмен Банк Копенгаген ). Штаб-квартира находится в Копенгагене, это крупнейший банк Дании и крупнейший банк. розничный банк в северном европейском регионе с более чем 5 миллионами розничных клиентов.[2] Danske Bank занял 454-е место в рейтинге Fortune Global 500 список на 2011 год.[3]

Операции

Группа Danske Bank управляет рядом местных банков в Северном регионе, а также Ирландия.[4]

Главный офис литовского Danske Bank в Вильнюс в Литве

Филиалы Danske Bank в Эстония, Латвия и Литва так же и в России начал работу в 2008 г. после Финский Сампо Банк был приобретен группой Danske Bank в 2007 году за 4,05 миллиарда евро. В феврале 2019 года Danske Bank объявил о прекращении всей своей банковской деятельности в странах Балтии и России.[5]

Эстония

История Danske Bank в Эстонии восходит к 1992 году, когда Eesti Forekspank был основан. В 1995 г. Raepank слился с. В 1998 г. Eesti Forekspank слился с Eesti Investeerimispank (EstIB) для создания Optiva Bank. В 2000 году Optiva был приобретен финским Sampo Bank, и Optiva была соответственно переименована. Сампо Банк.[6] В 2007 году, когда Danske Bank приобрел банковский бизнес Sampo, Сампо Банк стал филиалом Danske Bank.[7]

В 2014 году Управление финансового надзора Эстонии обнаружило «крупномасштабные, продолжительные системные нарушения правил борьбы с отмыванием денег» в эстонском отделении Danske Bank и уведомило датские власти о результатах. По данным Финансовой инспекции Эстонии, активность снизилась после того, как они попросили банк устранить нарушения.[8] В октябре 2017 года Danske Bank подтвердил, что французские власти расследуют причастность банка к отмывание денег.[9] 31 июля 2018 г. Эстония Генеральный прокурор Лавли Перлинг возбудил уголовное дело по обвинению в том, что банк через свое эстонское отделение способствовал отмыванию денег в крупных размерах.[10][11] 19 сентября 2018 года Danske Bank подтвердил, что Томас Борген Генеральный директор банка уйдет в отставку из-за скандала с отмыванием денег.[12] В сентябре датский Орган финансового надзора возобновил расследование в отношении банка,[13] и Соединенного Королевства Национальное агентство по борьбе с преступностью объявила, что расследует использование компаний, зарегистрированных в Великобритании.[14] В октябре банк подтвердил, что Министерство юстиции США также было возбуждено уголовное дело.[15]

В ноябре датская прокуратура предъявила банку четыре предварительных обвинения.[16] В феврале 2019 года Управление финансового надзора Эстонии обязало банк прекратить свою деятельность в стране в течение 8 месяцев.[5][17] В феврале 2019 года Danske объявила о прекращении банковских операций в Эстонии.[5] В октябре 2019 года банк прекратил всю свою банковскую деятельность в Эстонии.[18]

Финляндия

В период с 2007 по 2012 год Сампо Банк отвечал за операции Danske Bank в Финляндии после того, как Danske Bank приобрел Сампо Групп банковского бизнеса, в то время как он сохранил свой страховой бизнес. Сампо Банк ведет свою историю с 1887 года. Postisäästöpankki (в переводе Почтовый сберегательный банк), банк, связанный с национальное почтовое отделение, который принимал депозиты от населения в почтовых отделениях. В 1970 году предприятие было переименовано. Postipankki (Почтовый банк). В 1988 году банк стал полнофункциональным банком. Она была организована как государственная компания с ограниченной ответственностью. В 1997 году компания объединилась с Suomen Vientiluotto (Экспортный кредит Финляндии) для формирования Леония Панкки. Леония Панкки была объединена с Sampo Group в 2000 г., а в 2001 г. была переименована в Сампо Панкки. В том же году Mandatum Bank объединился с Sampo Group. Mandatum был создан в 1998 году путем слияния Межбанковский Osakepankki, основанный в 1988 году, и Mandatum & Co., основанный в 1992 году. 15 ноября 2012 года Сампо Банк был переименован в Данске Банк после того, как банковские операции были объединены под одним брендом.[7] Покупка Sampo Pankki Danske Bank за чуть более 4 миллиардов евро была самой крупной покупкой за наличные в Финляндии.[19]

Индия

Danske Bank создал собственный технологический центр в Индии под названием Danske IT Services India Pvt Ltd.[20]

Республика Ирландия

Ирландский филиал Danske Bank ранее назывался Национальный ирландский банк и первоначально был филиальной сетью Северного банка Ирландии, одного из старейших банков Ирландии (начиная с 1824 года). National Irish Bank был создан как отдельная организация в 1986 году, сначала под названием Northern Bank (Ireland) Limited, когда его тогдашние владельцы, базирующиеся в Великобритании Midland Bank, отделил операции Северного банка в Ирландии от его Северная Ирландия бизнес.

В 1987 году оба банка были приобретены National Australia Bank (вместе с шотландской дочерней компанией Midland Bank, Clydesdale Bank ). В 1988 году операция в Республике Ирландия была переименована в National Irish Bank Limited, в то время как Northern Bank Limited сохранил название операции в Северной Ирландии. Тем не менее, единая управленческая команда продолжала управлять обоими банками, у которых было много общих служб и функций вспомогательного офиса. В то время логотип Национального ирландского банка был логотипом Национального банка Австралии (в то время), за исключением того, что красная звезда была перекрашена в зеленый цвет, а слово «Ирландский банк» было добавлено рядом со словом «национальный». Первоначальным логотипом Northern Bank был Midland Bank. грифон.

10 мая 2012 года Danske Bank объявил, что Северный банк и Национальный ирландский банк будут объединены 1 июня 2012 года под управлением команды управления Северного банка и названия Danske Bank, что фактически устранит разделение между ними. Ребрендинг завершился 18 ноября 2012 года.[21] На тот момент банк закрыл свои 27 отделений, чтобы сосредоточиться на корпоративных и частных клиентах.

31 октября 2013 года Danske Bank объявил, что прекращает предоставление всех банковских услуг для физических лиц в Ирландии на поэтапной основе в первой половине 2014 года.[22]

Латвия

Истоки Danske Bank в Латвии восходят к 1996 году, когда Maras banka был основан. Maras был приобретен Sampo в 2004 году, а после приобретения Sampo Bank компанией Danske, Sampo banka стал филиалом Danske Bank.[7] В феврале 2019 года Danske объявила о прекращении банковских операций в Латвии.[5]

Литва

Истоки Danske Bank в Литве восходят к 1994 году, когда Lietuvos Vystymo bankas (Литовский банк развития). Lietuvos Vystymo bankas был приобретен Sampo в 2000 году, а после приобретения Sampa Bank компанией Danske, Sampo bankas стал филиалом Danske Bank.[7]

В 2015 году Danske Bank открыл центр ИТ-услуг для своей группы компаний Danske Group IT Lietuva (DGITL) в г. Вильнюс.[23] За последние годы в Danske Bank работало более 2300 сотрудников в Литве.[24] В 2019 году Danske Bank объявил о намерении прекратить все банковские операции в Литве, но сохранить местный бэк-офис активным для внутренней деятельности.[25]

Россия

Истоки Danske Bank в России восходят к Промышленно-финансовому банку (Profibank), который был приобретен Sampo в 2006 году. После приобретения Sampo Bank компанией Danske он стал филиалом Danske Bank. В феврале 2019 года Danske объявила о прекращении банковских операций в России.[5]

Соединенное Королевство (Северная Ирландия)

Основная статья: Danske Bank (Северная Ирландия)

Дочерняя компания Danske Bank в Северной Ирландии, Danske Bank UK, была основана как Северное банковское партнерство в Белфаст в 1809 году. Он стал Северным банком в 1970 году после слияния с Belfast Banking Company. Северный берег был одним из Большой четверки банки в Ирландии.[26] Danske Bank купил банк у Национальный банк Австралии в декабре 2004 года, и Северный банк продолжал работать под своим именем, пока не принял название своей материнской компании в качестве своего торговое название в ноябре 2012 г.[27] Банк считается одним из ведущих розничных банков Северной Ирландии с 44 филиалами и тремя бизнес-центрами.[28] Danske Bank - один из четырех коммерческих банков Северной Ирландии, которым разрешено выпускать собственные банкноты.[29]

Споры

Скандал с отмыванием денег

Основная статья: Скандал с отмыванием денег в Danske Bank

Власти Дании, Эстонии, Франции и Великобритании начали расследования, связанные с крупномасштабными отмывание денег через Данске Банк. В 2018 году банк также столкнулся с уголовным расследованием Министерство юстиции США в дело, в результате которого через его филиал поступило 200 млрд евро денежных средств нерезидентов. Эстония, который находился под наблюдением Управление финансового надзора Дании (в связи с расположением штаб-квартиры) и Управление финансового надзора Эстонии (в связи с местонахождением филиала).[30][31][32] В ноябре 2018 года датская прокуратура предъявила четыре предварительных обвинения.[16] Как следствие отмывание денег скандал Danske Bank был назван самым коррумпированным игроком 2018 года Проект по освещению организованной преступности и коррупции.[33]

Потеря долговых документов клиентов

30 августа 2020 г. tv2 и Berlingske выпустил отчет, в котором подробно описывается, как Danske Bank потерял более 100 000 счетов клиентов, в результате чего клиенты переплатили свои долги. Проблема была вызвана миграцией ИТ-системы в 2004 году, а также несколькими другими ошибками базы данных и бухгалтерского учета, которые существовали с 1979 года.[34][35] Danske Bank принес извинения, назвав этот случай «весьма прискорбным», и предложил компенсацию владельцам счетов, которые, как подтвердил банк, были затронуты этой проблемой.[36] В пресс-релизе банк подсчитал, что общая компенсация для клиентов составит 80-100 миллионов. DKK (примерно 13-16 миллионов долларов США).[37] Инцидент также вызвал вопросы о том, ввел ли банк в заблуждение Орган финансового надзора, что может повлечь наложение штрафов или дисциплинарных взысканий.[38]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б c d е «Ежеквартальный отчет 2019» (PDF). Данске Банк. Получено 3 мая 2019.
  2. ^ "Факты и цифры". Данске Банк. Архивировано из оригинал 3 декабря 2013 г.. Получено 29 ноябрь 2013.
  3. ^ "Fortune Global 500 (Дания)". Удача. 2011. Получено 7 июн 2012.
  4. ^ «Презентация Danske Bank о приобретении Сампо». Получено 25 сентября 2019.
  5. ^ а б c d е «Финансовый орган: у Danske есть восемь месяцев, чтобы закрыть магазин в Эстонии». ERR. 19 февраля 2019 г.. Получено 12 мая 2019.
  6. ^ "Акциате регистрееримиспроспект АС Сампо Банк" [Проспект регистрации акций AS Sampo Pank] (PDF) (на эстонском языке). Nasdaq Baltic. стр. 18–19. Получено 12 мая 2019.
  7. ^ а б c d «От Почтовой сберегательной кассы до наших дней». Данске Банк. Получено 12 мая 2019.
  8. ^ «Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования, об опубликованной в СМИ информации об эстонском филиале Danske Bank». В архиве из оригинала на 1 марта 2018 г.. Получено 14 октября 2018.
  9. ^ Юнг, Ева; Лунд, Майкл; Бендцен, Саймон (13 октября 2017 г.). «Ссылки на мертвого российского юриста, стоящего за расследованием французского расследования отмывания денег против Danske Bank». Berlingske.
  10. ^ Дженсен, Тейс (31 июля 2018 г.). «Эстония проведет расследование в отношении Danske Bank в связи с обвинениями в отмывании денег». Рейтер.
  11. ^ «Билл Браудер подал уголовное дело против Danske Bank». ERR. 13 июля 2018 г.. Получено 14 июля 2018.
  12. ^ «Генеральный директор Danske Bank уходит в отставку из-за скандала с отмыванием денег». Рейтер. Получено 19 сентября 2018.
  13. ^ Нейт, Руперт; Ранкин, Дженнифер (20 сентября 2018 г.). «Отмывание денег в Danske Bank» - самый большой скандал в Европе'". Хранитель.
  14. ^ Дженсен, Тейс; Барбалья, Памела (21 сентября 2018 г.). «Британское расследование усиливает скандал с отмыванием денег в Danske Bank». Рейтер.
  15. ^ Дженсен, Тейс (4 октября 2018 г.). «Danske Bank сталкивается с уголовным расследованием в США в связи с подозрительными счетами в Эстонии». Рейтер.
  16. ^ а б Милн, Ричард (28 ноября 2018 г.). «Danske Bank обвинил в скандале с отмыванием денег на сумму более 200 млрд евро». Financial Times.
  17. ^ Йоханнессон, Тор (19 февраля 2019 г.). "Det estiske finanstilsyn bekræfter: Danske Bank skal være ude af Estland om otte måneder". finans.borsen.dk.
  18. ^ «Danske Bank прекращает банковскую деятельность в Эстонии». Рейтер. 1 октября 2019 г.. Получено 1 октября 2019.
  19. ^ "22 - 46/2006 PDF - Suomenkuvalehti.fi". suomenkuvalehti.fi. Получено 25 сентября 2019.
  20. ^ "Danske IT and Support Services India pvt ltd". danskeit.co.in. Архивировано из оригинал 31 января 2018 г.. Получено 14 июн 2016.
  21. ^ «Переход с National Irish Bank на Danske завершен». The Irish Times. 19 ноября 2012 г.. Получено 28 апреля 2013.
  22. ^ Danske Bank Ireland сокращает 150 рабочих мест, RTÉ, 31 октября 2013 г.
  23. ^ «Danske Bank создаст центр ИТ-обслуживания в Вильнюсе». Получено 25 ноября 2018.
  24. ^ «Danske Bank в странах Балтии сосредоточится на дочерних компаниях клиентов из Северной Европы и глобальных корпорациях». /danskebank.lt. Получено 25 ноября 2018.
  25. ^ "Данске Банк сигер фарвел тил Балтикум ог Русланд". Berlingske.dk. 19 февраля 2019.
  26. ^ «Банки в Великобритании (Великобритании или Великобритании)». ecbs.org. Получено 28 апреля 2013.
  27. ^ «Привет, Данске! Для Северного банка начинается новая эра» (Пресс-релиз). Белфаст: Данске Банк. 19 ноября 2012 г.. Получено 29 ноябрь 2013.
  28. ^ «Патронаж - Данске Банк». Торговая палата Северной Ирландии. Архивировано из оригинал 14 марта 2013 г.. Получено 28 апреля 2013.
  29. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 10 февраля 2016 г.. Получено 17 декабря 2015.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  30. ^ «Заявление о надзоре за Danske Bank в отношении дела Эстонии». dfsa.dk. 17 апреля 2019 г.. Получено 22 ноября 2019.
  31. ^ «Finantsinspektsioon - Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования, об опубликованной в средствах массовой информации информации об эстонском филиале Danske Bank». fi.ee.
  32. ^ "Подпишитесь, чтобы прочитать". Financial Times.
  33. ^ Сотрудники OCCRP. "ДАНСКЕ БАНК". OCCRP. Получено 5 января 2019.
  34. ^ "Danske Bank har i årevis inddrevet for meget gæld fra bankens mest sårbare kunder - TV 2". nyheder.tv2.dk (на датском). 30 августа 2020 г.. Получено 2 сентября 2020.
  35. ^ "Danske Bank har mistet overblikket over titusindvis af deres kunders gæld - Карен Вилладсен эр ен аф дем - TV 2". nyheder.tv2.dk (на датском). 30 августа 2020 г.. Получено 2 сентября 2020.
  36. ^ «Danske Bank неправильно взыскивает долги с клиентов из-за ошибок ИТ». Рейтер. 31 августа 2020 г.. Получено 2 сентября 2020.
  37. ^ «Около 900 клиентов получат компенсацию в рамках дела Flexinvest Fri». danskebank.com. Получено 6 сентября 2020.
  38. ^ «Скандал с долгом в Danske вызывает расследование FSA и проверку полиции». BloombergQuint. Получено 6 сентября 2020.

внешняя ссылка

СМИ, связанные с Данске Банк в Wikimedia Commons