Raymond James Financial - Raymond James Financial

Raymond James Financial, Inc.
Общественные
Торгуется какNYSE: RJF
Компонент S&P 500
ПромышленностьИнвестиционные услуги
Основан1962; 58 лет назад (1962)
ОсновательРоберт Джеймс
Штаб-квартира
Санкт-Петербург, Флорида
,
Соединенные Штаты
Ключевые люди
ТоварыФинансовые услуги,
ДоходУвеличивать 7,99 млрд долларов доллар США (2020)[1]
Увеличивать 818 миллионов долларов доллар США (2020)[2]
Количество работников
18,910[3] (2020)
Интернет сайтwww.raymondjames.com

Raymond James Financial американская многонациональная независимый инвестиционный банк и финансовые услуги компания, предоставляющая финансовые услуги физическим лицам, корпорациям и муниципалитетам через свои дочерние компании, которые в основном занимаются инвестициями и финансовое планирование, в добавление к инвестиционная деятельность банков и управление активами.[4]

История

Raymond James был основан в 1962 году, когда петербургский брокер, Роберт Джеймс, основала Robert A. James Investments. В 1964 году она объединилась с Raymond & Associates, основанной Эдвардом Раймондом в 1963 году, и образовала Raymond James & Associates.[5] Сын Роберта Джеймса, Том Джеймс, присоединился к ней в 1966 году и принял руководство фирмой в 1970 году. Фирма планировала стать публичной в 1969 году, но рыночные условия отложили ее план до 1983 года.[6] Том передал пост генерального директора Полу Рейли в 2010 году.[7] и его титул председателя правления Пола Рейли в 2016 году.[8] Он остается в команде руководства в качестве почетного председателя.

В 2012 году фирма приобрела канадские активы в Allied Irish Bank.[6] В апреле 2012 года они объединились с Морган Киган и компания, создавая один из крупнейших в стране комплексных управление капиталом и инвестиционно-банковские фирмы, не имеющие штаб-квартиры в Нью-Йорке.[9]

По состоянию на финансовый квартал, закончившийся 30 сентября 2018 года, компания показала прибыльность 123 последовательных квартала.[10] В июне 2016 года он был внесен в список Fortune 500 компания впервые.[11]

В сентябре 2016 года фирма объявила о приобретении подразделения Deutsche Bank Wealth Management по обслуживанию частных клиентов в США. Алекс Браун и сыновья.[12]

По состоянию на 30 сентября 2020 года у Раймонда Джеймса около 8 200 финансовых консультантов в США, Канаде и за рубежом. Всего клиент активы под управлением составляют примерно 930 миллиардов долларов.[13] Штаб-квартира компании находится в г. Санкт-Петербург, Флорида.

Текущие операции

Raymond James имеет четыре основных направления деятельности: группа частных клиентов, рынки капитала (состоящие из рынков капитала и капитала с фиксированным доходом, а также государственных финансов), группа управления активами (состоящая из служб управления активами и консультантов Carillon Tower) и банковское дело.[14][15][6]

Споры

SEC против Денниса Херулы

В 2004 году Комиссия по ценным бумагам и биржам оштрафовала Raymond James Financial Services, Inc. на 6,9 миллиона долларов за отказ осуществлять надзор за бывшим брокером Деннисом Херула. Херула был обвинен в участии с другими в Схема Понци это привлекло около 44,5 миллионов долларов от инвесторов в 1999-2000 годах. Сам Херула привлек около 16,5 миллионов долларов средств инвесторов, большая часть которых позже была переведена на брокерский счет его жены в Raymond James. Он был арестован на Бермудских островах, признал себя виновным по уголовным обвинениям в мошенничестве с использованием электронных средств связи и приговорен к 188 месяцам тюремного заключения.[16][17][18][19]

Кураторство руководителей филиалов

В 2005 г. Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам оштрафовал Раймонда Джеймса на 2,75 миллиона долларов за слабый надзор за менеджерами производственных филиалов. Расследование началось с одного менеджера Рэймонда Джеймса, который работал в офисе в своем доме в Висконсине, обслуживая примерно 700 счетов и продавая в основном паевые инвестиционные фонды и переменные ренты. Управляющего из Висконсина обвинили в продаже неподходящих агрессивных паевых инвестиционных фондов и переменных аннуитетов в течение четырехлетнего периода.[16]

Ценные бумаги с аукционной ставкой

29 июня 2011 года Раймонд Джеймс объявил о соглашении о выкупе. по номиналу аукционная ставка ценных бумаг (ARS) продана клиентам через своих местных брокерских / дилерских дочерних компаний до 13 февраля 2008 г. Соглашение - достигнуто с Комиссия по ценным бумагам и биржам и с регулирующими органами штатов по ценным бумагам во Флориде и Техасе - завершено более трехлетнее расследование, связанное с деятельностью на рынке ARS. Не признавая и не отрицая обвинений, фирма также согласилась выплатить государственным регулирующим органам штраф в размере 1,75 миллиона долларов, но не была оштрафована SEC.

В результате этого соглашения в квартале, закончившемся 30 июня 2011 г., были зарегистрированы расходы до налогообложения в размере 45 млн долл. США. Эти расходы возникли в результате того, что текущая справедливая стоимость ценных бумаг, которые будут выкуплены компанией, была меньше чем их номинальная стоимость. Ожидается, что окончательный реализованный убыток будет существенно меньше по мере того, как эмитенты рефинансируют или выкупают эти ценные бумаги, повышаются процентные ставки и / или стоимость обеспечения.

Рэймонд Джеймс продал ARS на сумму 2,3 миллиарда долларов, выступил гарантом на 1,2 миллиарда долларов и выступил на аукционе более чем на 725 миллионов долларов. Поскольку в 2008 году рынок ARS обрушился на 330 миллиардов долларов, по меньшей мере 19 андеррайтеров и брокеров-дилеров были привлечены к ответственности. коллективный иск костюмы.[20][21]

Чрезмерные комиссии

В сентябре 2011 г. Регулирующий орган финансовой отрасли обязал Raymond James & Associates, Inc. и Raymond James Financial Services, Inc. выплатить компенсацию в размере 1,69 миллиона долларов 15 500 своим клиентам за взимание чрезмерных комиссионных с более чем 27 000 ценные бумаги транзакции. Сделки проводились на клиентских счетах с 2006 по 2010 год.

FINRA также оштрафовала на 225 000 долларов США и 200 000 долларов США.[22]

Значительные штрафы FINRA

18 мая 2016 года Раймонд Джеймс был оштрафован. 17 миллионов долларов на систематические нарушения требований по борьбе с отмыванием денег. «RJA была оштрафована на 8 миллионов долларов, а RJFS была оштрафована на 9 миллионов долларов за неспособность установить и внедрить адекватные процедуры AML, что привело к тому, что фирмы не могли должным образом предотвращать или обнаруживать, расследовать и сообщать о подозрительной деятельности в течение нескольких лет. Бывший сотрудник RJA по соблюдению требований AML Линда Л. Басби также была оштрафована на 25 000 долларов и приостановлена ​​на три месяца ".[23] 21 декабря 2017 года Раймонд Джеймс был оштрафован. 2 миллиона долларов за отсутствие разумного надзора за электронной почтой. "FINRA обнаружило, что в течение девятилетнего периода проверки система проверки электронной почты Раймонда Джеймса имела серьезные недостатки, что позволяло избежать серьезной проверки миллионов электронных писем. Это создавало необоснованный риск того, что определенные проступки со стороны персонала фирмы могут остаться незамеченными фирмой . Комбинации слов и фраз, также известные как «лексика», используемые для пометки электронных писем для проверки, не были разумно предназначены для выявления определенных потенциальных неправомерных действий Раймонда Джеймса с учетом их размера, структуры, бизнес-модели и опыта предыдущих дисциплинарные меры, о которых было известно или которых следовало ожидать, будут время от времени повторяться. Фирма также не смогла выделить достаточный персонал и ресурсы для команды, которая проверяла электронные письма, помеченные системой, даже несмотря на то, что количество электронных писем со временем увеличивалось ».[24]

Смотрите также

Раймонд Джеймс Стадион, многоцелевой стадион в г. Тампа, Флорида

Рекомендации

  1. ^ «Прибыль Раймонда Джеймса (RJF) за 4 квартал выросла, доходы растут г / г». Yahoo! Новости. Получено 30 октября 2020.
  2. ^ «Прибыль Раймонда Джеймса (RJF) за 4 квартал выросла, доходы растут г / г». Yahoo! Новости.
  3. ^ "Раймонд Джеймс Файнэншл (RJF)". Forbes.com.
  4. ^ "Raymond James Financial, Inc. - Профиль компании от Hoover's - Компании и детали". Hoovers.com.
  5. ^ "Кто такой Раймонд Джеймс?". Раймонд Джеймс Стадион. Получено 11 августа, 2014.
  6. ^ а б c «Реймонд Джеймс из США хочет приобрести канадскую фирму по управлению акциями». Финансовая почта. Получено 2016-01-29.
  7. ^ "История компании Raymond James". Raymond James Financial. Получено 2014-05-05.
  8. ^ Келли, Брюс. «Том Джеймс уйдет с поста председателя Raymond James в начале следующего года». www.investmentnews.com. Получено 2017-07-18.
  9. ^ «Рэймонд Джеймс купит Morgan Keegan & Company». Нью-Йорк Таймс. 11 января 2012 г.. Получено 2012-06-17.
  10. ^ "Раймонд Джеймс в цифрах". Раймонд Джеймс Финансовый. 30 июня 2018 г.. Получено 2018-10-15.
  11. ^ «Вот 15 новых компаний, присоединившихся к Fortune 500». fortune.com. 2016-06-06. Получено 2016-06-07.
  12. ^ "Пресс-релиз - Новости и СМИ | Раймонд Джеймс". www.raymondjames.com. Получено 2017-07-18.
  13. ^ "Raymond James Financial, Inc. (RJF) Стенограмма отчета о прибылях и убытках за 4 квартал 2020 г.". Пестрый дурак.
  14. ^ Редакция, Reuters. "Раймонд Джеймс Файнэншл". НАС.
  15. ^ "RAYMOND JAMES FINANCIAL INC. (RJF) - NYSE". Investorsbuz.com. Получено 19 декабря 2016.
  16. ^ а б «Блок RJ принимает внутреннее тепло». Инвестиционные новости. 2007-05-07. Получено 2012-06-17.
  17. ^ Черчилль, Джон (17 февраля 2005 г.). «От Брокерского Дома до Большого Дома». WealthManagement.com. Получено 2012-07-06.
  18. ^ Рейтер (13 сентября 2004 г.). "Регуляторы взимают комиссию с брокерской фирмы Раймонд Джеймс". Shepherd Smith Edwards & Kantas LTD LLP. Получено 2012-06-17.
  19. ^ Ассошиэйтед Пресс (04.08.2006). "Могли ли вы попасться на мошенничество с инвестициями?". Новости NBC. Получено 2012-06-17.
  20. ^ «Раймонд Джеймс объявляет о соглашении о выкупе ценных бумаг с аукционом». Раймонд Джеймс Финансовый. 2011-06-29. Получено 2012-06-17.
  21. ^ "Первым будет оставлен в силе иск против Раймонда Джеймса". Инвестиционные новости. 2010-09-09. Получено 2012-06-17.
  22. ^ "FINRA приказывает Raymond James & Associates, Inc. и Raymond James Financial Services, Inc. выплатить 1,69 миллиона долларов реституции за Начисление несправедливых комиссий" (Пресс-релиз). Регулирующий орган финансового сектора. 2011-09-29. Получено 2012-06-17.
  23. ^ «FINRA оштрафовала Раймонда Джеймса на 17 миллионов долларов за систематические несоблюдения требований по борьбе с отмыванием денег | FINRA.org». www.finra.org. Получено 2019-02-11.
  24. ^ «FINRA оштрафовала Raymond James Financial Services, Inc. на 2 миллиона долларов за неспособность обеспечить разумный надзор за электронной почтой | FINRA.org». www.finra.org. Получено 2019-02-11.