Криптовалюта - Cryptocurrency

Различные логотипы криптовалюты.

А криптовалюта (или же криптовалюта или же крипто для краткости) это цифровой актив предназначен для работы в качестве средство обмена при этом индивидуальные записи о владении монетами хранятся в бухгалтерская книга существующие в виде компьютеризированных база данных с помощью сильная криптография для защиты записей транзакций, контроля создания дополнительных монет и проверки передачи права собственности на монеты.[1][2] Обычно они не существуют в физической форме (например, бумажные деньги) и обычно не выпускаются центральным органом власти. Криптовалюты обычно используют децентрализованный контроль в отличие от централизованных цифровая валюта и центральный банк системы.[3] Когда криптовалюта чеканится или создается до выпуска или выпускается одним эмитентом, она обычно считается централизованной. При реализации с децентрализованным управлением каждая криптовалюта работает через распределенный реестр технологии, обычно блокчейн, которая служит общедоступной базой данных финансовых транзакций.[4]

Биткойн, впервые выпущенная как программное обеспечение с открытым исходным кодом в 2009 году, является первой децентрализованной криптовалютой.[5] С момента выпуска биткойнов более 7000 альткойны (альтернативные варианты биткойнов или других криптовалют).

История

Смотрите также: История биткойнов

В 1983 году американский криптограф Дэвид Чаум задумал анонимный криптографический электронные деньги называется электронные деньги.[6][7] Позже, в 1995 году, он реализовал это через Digicash,[8] ранняя форма криптографических электронных платежей, для которой требовалось пользовательское программное обеспечение для вывода банкнот из банка и назначения конкретных зашифрованных ключей перед отправкой получателю. Это позволяло не отслеживать цифровую валюту банком-эмитентом, правительством или любой третьей стороной.

В 1996 г. Национальное Агенство Безопасности опубликовал статью под названием Как сделать монетный двор: криптография анонимных электронных денег, описывая систему криптовалюты, сначала публикуя ее в списке рассылки MIT[9] а позже в 1997 г. The American Law Review (Том 46, Выпуск 4).[10]

В 1998 г. Вэй Дай опубликовал описание «b-money», характеризуемого как анонимная распределенная система электронных денег.[11] Вскоре после этого, Ник Сабо описанный немного золота.[12] Нравиться биткойн и других криптовалют, которые последуют за ним, бит-золото (не путать с более поздней биржей, основанной на золоте, BitGold) описывалось как система электронной валюты, которая требовала от пользователей выполнения доказательство работы функции с криптографической компоновкой и публикацией решений.

Первая децентрализованная криптовалюта, биткойн, была создана в 2009 году предположительно разработчик под псевдонимом Сатоши Накамото. Он использовал SHA-256, криптографическая хеш-функция, поскольку ее доказательство работы схема.[13][14] В апреле 2011 г. Namecoin был создан как попытка создания децентрализованного DNS, что сделало бы цензура в Интернете очень сложно. Вскоре, в октябре 2011 г., Litecoin был выпущен. Это была первая успешная криптовалюта, которую можно было использовать. зашифровать в качестве хэш-функции вместо SHA-256. Еще одна известная криптовалюта, Peercoin был первым, кто использовал доказательство работы /доказательство ставки гибридный.[15]

6 августа 2014 г. Великобритания объявила о своем Казначейство было заказано исследование криптовалют и их роли в экономике Великобритании. Исследование также должно было сообщить, следует ли рассматривать регулирование.[16]

Формальное определение

По словам Яна Лански, криптовалюта - это система, отвечающая шести условиям:[17]

  1. Система не требует центрального органа, ее состояние поддерживается посредством распределенного консенсуса.
  2. Система отслеживает единицы криптовалюты и их собственность.
  3. Система определяет, можно ли создавать новые единицы криптовалюты. Если новые единицы криптовалюты могут быть созданы, система определяет обстоятельства их происхождения и способ определения права собственности на эти новые единицы.
  4. Право собственности на единицы криптовалюты может быть доказано исключительно криптографически.
  5. Система позволяет выполнять транзакции, при которых меняется право собственности на криптографические единицы. Отчет о транзакции может быть выпущен только субъектом, подтверждающим текущее право собственности на эти единицы.
  6. Если две разные инструкции по смене владельца одних и тех же криптографических единиц одновременно введено, система выполняет не более одного из них.

В марте 2018 года слово криптовалюта был добавлен в Словарь Merriam-Webster.[18]

Альткойны

Токены, криптовалюты и другие типы цифровых активов, не являющиеся биткойнами, все вместе известны как альтернативные криптовалюты.[19][20][21] обычно сокращается до «альткойнов» или «альткойнов».[22][23]

Этот термин обычно используется для описания монет и токенов, созданных после биткойнов, таких как Ethereum,[24][25][26] Рябь,[27] Litecoin, Dogecoin,[28][29][30] и вилки Биткойн, как Биткойн SV.[31] Иногда эти монеты и жетоны упоминаются более скатологическим термином: «шиткойны».[32][33] Поль Винья из Журнал "Уолл Стрит также описал альткойны как «альтернативные версии биткойнов»[34] учитывая его роль в качестве модельного протокола для изобретателей альткойнов. В октябре 2018 г. Журнал "Уолл Стрит создал собственный альткойн под названием WSJCoin.[35]

Альткойны часто имеют фундаментальные отличия от Биткойн. Например, Litecoin стремится обрабатывать блок каждые 2,5 минуты, а не 10 минут Биткойна, что позволяет Litecoin подтверждать транзакции быстрее, чем Биткойн.[36] Другим примером является Ethereum, который имеет функциональные возможности смарт-контрактов, которые позволяют запускать децентрализованные приложения на его блокчейне.[37] Ethereum имеет наибольшее количество последователей среди всех альткойнов, которые пытались улучшить Биткойн, и является наиболее активно используемым блокчейном в мире.[38][39]

Значительные ралли на рынках альткойнов часто называют «альтернативным сезоном».[40][41]

Крипто токен

А блокчейн счет может предоставлять функции, отличные от осуществления платежей, например, в децентрализованные приложения или же смарт-контракты. В этом случае единицы или монеты иногда называют крипто-токенами (или криптотокенами). Конфликты между токеном и криптовалютой остаются неразрешенными. Криптовалюты обычно генерируются их собственной цепочкой блоков, такой как Биткойн и Лайткойн, тогда как токены обычно выпускаются в рамках смарт-контракта, работающего поверх цепочки блоков, такой как Ethereum.[42]

Архитектура

Децентрализованная криптовалюта производится всей криптовалютной системой коллективно по ставке, которая определяется при создании системы и является общеизвестной. В централизованных банковских и экономических системах, таких как Федеральная резервная система, корпоративные советы или правительства контролируют поставку валюты печатными подразделениями бумажные деньги или требовать дополнений к реестрам цифрового банкинга. В случае децентрализованной криптовалюты компании или правительства не могут производить новые единицы и до сих пор не обеспечивали поддержку другим фирмам, банкам или юридическим лицам, которые измеряют стоимость активов. Базовая техническая система, на которой основаны децентрализованные криптовалюты, была создана группой или отдельным лицом, известным как Сатоши Накамото.[43]

По состоянию на май 2018 г., существовало более 1800 спецификаций криптовалют.[44] В системе криптовалюты безопасность, целостность и баланс бухгалтерские книги поддерживается сообществом взаимно недоверчивых сторон, именуемым шахтеры: которые используют свои компьютеры для проверки транзакций и отметок времени, добавляя их в бухгалтерскую книгу в соответствии с определенной схемой отметок времени.[13]

Большинство криптовалют предназначены для постепенного снижения производства этой валюты, устанавливая ограничение на общую сумму этой валюты, которая когда-либо будет в обращении.[45] По сравнению с обычными валютами, хранящимися в финансовых учреждениях или хранящимися в наличные в наличии, криптовалюты могут быть сложнее захват правоохранительными органами.[1] Эта трудность возникает из-за использования криптографических технологий.

Блокчейн

Основная статья: Блокчейн

Срок действия каждой монеты криптовалюты обеспечивается блокчейн. Блокчейн - это постоянно растущий список записи, называется блоки, которые связаны и защищены с помощью криптография.[43][46] Каждый блок обычно содержит хэш указатель как ссылка на предыдущий блок,[46] а отметка времени и данные транзакции.[47] По своей конструкции блокчейны устойчивы к модификации данных. Это «открытый, распределенный реестр которые могут регистрировать транзакции между двумя сторонами эффективно, надежно и постоянно ".[48] Для использования в качестве распределенного реестра блокчейн обычно управляется пиринговый сеть, соблюдающая протокол для проверки новых блоков. После записи данные в любом данном блоке не могут быть изменены задним числом без изменения всех последующих блоков, что требует сговора большинства сети.

Блокчейны безопасно по дизайну и являются примером распределенной вычислительной системы с высоким Византийская отказоустойчивость. Децентрализованный Таким образом, консенсус был достигнут с помощью блокчейна.[49] Публичный характер реестра блокчейн защищает целостность всего, что совершается, поскольку ни один объект не владеет базой данных. Дополнительная работа, необходимая для решения проблемы шифрования в системе доказательства доли владения, гарантирует, что публичный реестр не изменяется случайным образом, тем самым решая двойное расходование проблема без необходимости в доверенном органе или центральном сервер для администрирования базы данных, при условии, что нет 51% атака (это сработало против нескольких криптовалют).[нужна цитата ]

Отметка времени

Криптовалюты используют различные схемы временных меток, чтобы «доказать» действительность транзакций, добавленных в реестр блокчейна, без необходимости использования доверенной третьей стороны.

Первой изобретенной схемой временных меток была схема доказательства работы. Наиболее широко используемые схемы доказательства работы основаны на SHA-256 и зашифровать.[15]

Некоторые другие алгоритмы хеширования, которые используются для доказательства работы, включают CryptoNight, Блейк, SHA-3, и X11.

Доказательство доли владения - это метод защиты сети криптовалюты и достижения распределенного консенсуса путем запроса у пользователей подтверждения владения определенной суммой валюты. Он отличается от систем доказательства работы, которые используют сложные алгоритмы хеширования для проверки электронных транзакций. Схема во многом зависит от монеты, и в настоящее время ее стандартной формы нет. Некоторые криптовалюты используют комбинированную схему доказательства работы и доказательства ставки.[15]

Добыча полезных ископаемых

Хэшкойн мой

В криптовалютных сетях добыча полезных ископаемых это проверка транзакций. За эти усилия успешные майнеры получают в награду новую криптовалюту. Награда уменьшается операционные издержки создавая дополнительный стимул для увеличения вычислительной мощности сети. Скорость генерации хэшей, которые подтверждают любую транзакцию, была увеличена за счет использования специализированных машин, таких как ПЛИС и ASIC запуск сложных алгоритмов хеширования, таких как SHA-256 и Scrypt.[нужна цитата ] Эта гонка вооружений за более дешевые, но эффективные машины началась с того дня, когда в 2009 году была представлена ​​первая криптовалюта, биткойн.[нужна цитата ] Поскольку все больше людей отправляются в мир виртуальной валюты, создание хэшей для этой проверки с годами стало намного сложнее, поскольку майнерам приходилось инвестировать большие суммы денег в использование нескольких высокопроизводительных ASIC. Таким образом, стоимость валюты, полученной для нахождения хэша, часто не оправдывает суммы денег, потраченных на настройку машин, охлаждающих устройств для уменьшения выделяемого тепла и электроэнергии, необходимой для их работы.[50] По состоянию на июль 2019 г., потребление электроэнергии биткойном оценивается примерно в 7 гигаватт, 0,2% от общемирового потребления, или эквивалентно тому, что в Швейцарии.[51]

Немного майнеры объединяют ресурсы делясь своими вычислительная мощность по сети, чтобы разделить вознаграждение поровну в соответствии с объемом работы, которую они внесли в вероятность нахождения блокировать. «Доля» присуждается участникам майнингового пула, которые предоставили действительное частичное подтверждение работы.

По состоянию на февраль 2018 г., правительство Китая остановило торговлю виртуальной валютой, запретило первичное размещение монет и прекратило майнинг. Некоторые китайские майнеры с тех пор переехали в Канаду.[52] Одна компания управляет центрами обработки данных для добычи полезных ископаемых на месторождениях канадской нефти и газа из-за низких цен на газ.[53] В июне 2018 г. Hydro Quebec предложила правительству провинции выделить 500 МВт криптовалютным компаниям для майнинга.[54] Согласно отчету от февраля 2018 г. Удача,[55] Исландия стала раем для майнеров криптовалюты отчасти из-за дешевой электроэнергии.

В марте 2018 г. в г. Платтсбург в северной части штата Нью-Йорк ввести 18-месячный мораторий на майнинг всех криптовалют, чтобы сохранить природные ресурсы и «характер и направление» города.[56]

Рост цен на GPU

Увеличение добычи криптовалют увеличило спрос на видеокарты (GPU) в 2017 году.[57] (Вычислительная мощность графических процессоров делает их хорошо подходящими для генерации хэшей.) Популярные фавориты майнеров криптовалюты, таких как Nvidia GTX 1060 и GTX 1070 видеокарты, а также графические процессоры AMD RX 570 и RX 580, удвоились или утроились в цене - либо отсутствовали в наличии.[58] GTX 1070 Ti, которая была выпущена по цене 450 долларов, продавалась за 1100 долларов. Еще одна популярная карта GTX 1060 с объемом памяти 6 ГБ была выпущена по рекомендованной цене 250 долларов и продавалась почти за 500 долларов. Карты RX 570 и RX 580 от AMD отсутствовали на складе почти год. Майнеры регулярно скупают весь запас новых графических процессоров, как только они становятся доступными.[59]

Nvidia попросила розничных продавцов сделать все возможное, когда дело доходит до продажи графических процессоров геймерам, а не майнерам. "Геймеры на первом месте Nvidia ", - сказал Борис Бёлес, PR-менеджер Nvidia в немецком регионе.[60]

Кошельки

Пример бумажного биткойн-кошелька для печати, состоящего из одного биткойн-адреса для получения и соответствующего закрытого ключа для расходов.
Основная статья: Кошелек для криптовалюты

А кошелек для криптовалюты хранит публичные и приватные «ключи» или «адреса», которые можно использовать для получения или расходования криптовалюты. С закрытым ключом можно делать записи в публичной книге, эффективно расходуя связанную криптовалюту. С открытым ключом другие пользователи могут отправлять валюту в кошелек.

Анонимность

Биткойн является псевдонимом, а не анонимным, поскольку криптовалюта в кошельке привязана не к людям, а к одному или нескольким конкретным ключам (или «адресам»).[61] Таким образом, владельцев биткойнов невозможно идентифицировать, но все транзакции публично доступны в цепочке блоков. Все еще, криптовалютные биржи часто по закону собирают личную информацию своих пользователей.[нужна цитата ]

Дополнения, такие как Zerocoin, Zerocash и CryptoNote были предложены, что позволило бы анонимность и взаимозаменяемость.[62][63]

Взаимозаменяемость

Основные статьи: Взаимозаменяемость и Незаменяемый токен

Большинство токенов криптовалюты взаимозаменяемы и взаимозаменяемы. Однако уникальный невзаимозаменяемые токены тоже существуют. Такие токены могут служить активами в таких играх, как CryptoKitties.

Экономика

Криптовалюты используются в основном за пределами существующих банковских и государственных учреждений и обмениваются через Интернет.

Награды за блок

Криптовалюты с подтверждением работы, такие как биткойн, предлагают майнерам поощрения за блок. Существовало неявное убеждение, что то, получают ли майнеры вознаграждение за блок или комиссию за транзакцию, не влияет на безопасность цепочки блоков, но исследование показывает, что при определенных обстоятельствах это может быть не так.[64]

Награды, выплачиваемые майнерам, увеличивают предложение криптовалюты. Убедившись, что проверка транзакций является дорогостоящим делом, целостность сети может быть сохранена до тех пор, пока благожелательные узлы контролируют большую часть вычислительной мощности. Алгоритм проверки требует большой вычислительной мощности и, следовательно, электроэнергии, чтобы сделать проверку достаточно дорогостоящей для точной проверки общедоступной цепочки блоков. Майнеры не только должны учитывать затраты, связанные с дорогостоящим оборудованием, необходимым для решения проблемы хеширования, они также должны учитывать значительное количество электроэнергии в поисках решения. Как правило, вознаграждение за блок перевешивает затраты на электроэнергию и оборудование, но это не всегда так.[65]

Текущая стоимость, а не долгосрочная стоимость криптовалюты поддерживает схему вознаграждения, чтобы стимулировать майнеров к участию в дорогостоящей деятельности по добыче полезных ископаемых. Некоторые источники утверждают, что нынешний дизайн биткойнов очень неэффективен, вызывая потерю благосостояния на 1,4% по сравнению с эффективной денежной системой. Основным источником этой неэффективности являются большие затраты на добычу полезных ископаемых, которые оцениваются в 360 миллионов долларов США в год. Это означает, что пользователи готовы принять денежную систему с уровнем инфляции 230%, прежде чем им станет лучше использовать биткойн в качестве средства платежа. Однако эффективность системы биткойнов можно значительно повысить за счет оптимизации скорости создания монет и минимизации комиссий за транзакции. Еще одним потенциальным улучшением является устранение неэффективной добычи полезных ископаемых путем полного изменения протокола консенсуса.[66]

Операционные издержки

Комиссия за транзакцию с криптовалютой зависит в основном от поставлять пропускной способности сети в то время, по сравнению с требовать от держателя валюты для более быстрой транзакции.[нужна цитата ] Держатель валюты может выбрать конкретную комиссию за транзакцию, в то время как сетевые объекты обрабатывают транзакции в порядке от наибольшей предлагаемой комиссии к наименьшей.[нужна цитата ] Обмен криптовалюты может упростить процесс для держателей валюты, предлагая приоритетные альтернативы и тем самым определяя, какая комиссия, скорее всего, приведет к обработке транзакции в запрошенное время.[нужна цитата ]

За эфир комиссии за транзакции различаются в зависимости от сложности вычислений, использования полосы пропускания и потребностей в хранении, в то время как комиссии за транзакции биткойнов зависят от размера транзакции и того, использует ли транзакция SegWit. В сентябре 2018 года медианная комиссия за транзакцию для эфира составила 0,017 доллара США.[67] в то время как для биткойна он соответствовал 0,55 доллара.[68]

Некоторые криптовалюты не имеют комиссии за транзакции и вместо этого полагаются на подтверждение работы на стороне клиента в качестве механизма приоритизации транзакций и защиты от спама.[69][70][71]

Биржи

Основная статья: Обмен криптовалюты

Обмен криптовалюты позволяют клиентам обменивать криптовалюту на другие активы, такие как обычные бумажные деньги, или торговать между разными цифровыми валютами.

Атомарные свопы

Атомарные свопы - это механизм, при котором одну криптовалюту можно напрямую обменять на другую криптовалюту без необходимости использования доверенной третьей стороны, такой как обмен.

Банкоматы

Биткойн банкомат

Джордан Келли, основатель Робокоин, запустил первый биткойн банкомат в США 20 февраля 2014 года. Киоск, установленный в Остине, штат Техас, похож на банковские банкоматы, но имеет сканеры для считывания государственных удостоверений личности, таких как водительские права или паспорт, для подтверждения личности пользователей.[72]

Первоначальные предложения монет

An первоначальное предложение монет (ICO) является спорным средством привлечения средств для нового криптовалюта предприятия. ICO могут использоваться стартапами с целью избежать регулирования. Однако регуляторы ценных бумаг во многих юрисдикциях, в том числе в США и Канаде, указали, что если монета или токен является «инвестиционным контрактом» (например, в соответствии с тестом Хоуи, то есть вложение денег с разумным ожиданием прибыли в значительной степени основанный на предпринимательских или управленческих усилиях других лиц), это ценная бумага и регулируется законодательством о ценных бумагах. В кампании ICO процент криптовалюты (обычно в форме «токенов») продается ранним спонсорам проекта в обмен на законное платежное средство или другие криптовалюты, часто биткойны или эфир.[73][74][75]

В соответствии с PricewaterhouseCoopers, четыре из 10 крупнейших предложенных первоначальных предложений монет использовали Швейцария в качестве базы, где они часто регистрируются как некоммерческие фонды. Швейцарское регулирующее агентство FINMA заявил, что он будет использовать «сбалансированный подход» к проектам ICO и позволит «законным новаторам ориентироваться в регуляторной среде и, таким образом, запускать свои проекты в соответствии с национальными законами, защищающими инвесторов и целостность финансовой системы». В ответ на многочисленные запросы представителей отрасли законодательная рабочая группа по ICO в 2018 году начала выпуск юридических руководств, направленных на устранение неопределенности в предложениях криптовалюты и установление устойчивой деловой практики.[76]

Законность

Основная статья: Легальность биткойна по стране или территории

Правовой статус криптовалют существенно различается от страны к стране и во многих из них до сих пор не определен или меняется. Хотя некоторые страны прямо разрешили их использование и торговлю,[77] другие запретили или ограничили его. Согласно Библиотека Конгресса, «абсолютный запрет» на торговлю или использование криптовалют действует в восьми странах: Алжире, Боливии, Египте, Ираке, Марокко, Непале, Пакистане и Объединенных Арабских Эмиратах. «Скрытый запрет» действует еще в 15 странах, включая Бахрейн, Бангладеш, Китай, Колумбию, Доминиканскую Республику, Индонезию, Иран, Кувейт, Лесото, Литву, Макао, Оман, Катар, Саудовскую Аравию и Тайвань.[78] В США и Канаде регулирующие органы штатов и провинций по ценным бумагам, координируемые через Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг, расследуют «мошенничество с биткойнами» и ICO в 40 юрисдикциях.[79]

Различные государственные учреждения, департаменты и суды по-разному классифицируют биткойн. Центральный банк Китая запретил обработку биткойнов финансовыми учреждениями в Китай в начале 2014 года.

В России, хотя криптовалюты легальны, покупка товаров за любую валюту, кроме Русский рубль.[80] Правила и запреты, которые применяются к биткойнам, вероятно, распространяются на аналогичные системы криптовалюты.[81]

Криптовалюты - это потенциальный инструмент ухода от экономических санкций, например, против Россия, Иран, или же Венесуэла. Россия также тайно поддержала Венесуэлу в создании Petro (Эль Петро), национальная криптовалюта, инициированная Мадуро правительство, чтобы получить ценные доходы от нефти, обходя санкции США.[нужна цитата ]

В августе 2018 г. Банк Таиланда объявил о своих планах по созданию собственной криптовалюты - Digital Currency Центрального банка (CBDC).[82]

Запреты на рекламу

Реклама криптовалюты была временно запрещена Facebook,[83] Google, Twitter,[84] Bing,[85] Snapchat, LinkedIn и MailChimp.[86] Китайские интернет-платформы Baidu, Tencent, и Weibo также запретили рекламу биткойнов. Японская платформа Линия и Русская платформа Яндекс есть аналогичные запреты.[87]

Налоговый статус США

25 марта 2014 года Соединенные Штаты Служба внутренних доходов (IRS) постановил, что биткойн будет рассматриваться как собственность для целей налогообложения. Это означает, что биткойн будет подлежать налог на прирост капитала.[88]В статье, опубликованной исследователями из Оксфорда и Уорика, было показано, что биткойн имеет некоторые характеристики, больше похожие на рынок драгоценных металлов, чем на традиционные валюты, что согласуется с решением IRS, даже если основано на других причинах.[89]

В июле 2019 года IRS начало рассылать письма владельцам криптовалюты, предупреждая их о необходимости изменить свои декларации и уплатить налоги.[90]

Правовая проблема нерегулируемой глобальной экономики

Поскольку популярность и спрос на онлайн-валюты выросли с момента появления биткойна в 2009 году,[91] Поэтому есть опасения, что такая нерегулируемая глобальная экономика, которую предлагают криптовалюты, может стать угрозой для общества. Есть опасения, что альткойны могут стать инструментами для анонимных веб-преступников.[92]

Криптовалютные сети демонстрируют отсутствие регулирования, которое подвергается критике как позволяющее преступникам, стремящимся уклоняться от налогов и отмывать деньги. Проблемы отмывания денег также присутствуют в обычных банковских переводах, однако, например, в случае банковских переводов из банка в банк владелец счета должен как минимум предоставить подтвержденную личность.

Транзакции, которые происходят с использованием и обменом этих альткойнов, не зависят от формальных банковских систем и, следовательно, могут упростить уклонение от уплаты налогов для физических лиц. Поскольку диаграмма налогооблагаемого дохода основана на том, что получатель сообщает в налоговую службу, становится чрезвычайно сложно учесть транзакции, совершенные с использованием существующих криптовалют, а это сложный и трудный для отслеживания способ обмена.[92]

Системы анонимности, предлагаемые большинством криптовалют, также могут служить более простым средством отмывания денег. Вместо отмывания денег через запутанную сеть финансовых субъектов и оффшорных банковских счетов, отмывание денег через альткойны может быть достигнуто с помощью анонимных транзакций.[92]

Утрата, кража и мошенничество

Основная статья: Криптовалюта и безопасность

В феврале 2014 года крупнейшая в мире биржа биткойнов, Mt. Gox, объявил банкротство. Компания заявила, что потеряла около 473 миллионов долларов биткойнов своих клиентов, вероятно, из-за кражи. Это было эквивалентно примерно 750 000 биткойнов, или примерно 7% всех существующих биткойнов. Цена биткойна упала с 1160 долларов в декабре до менее 400 долларов в феврале.[93]

Два члена Целевой группы по Шелковому пути - межведомственной федеральной целевой группы, которая проводила расследование в США Шелковый путь - конфисковали биткойны для собственных нужд в ходе расследования.[94] ДЭА агент Карл Марк Форс IV, который пытался вымогать у основателя Silk Road Росс Ульбрихт («Ужасный пират Робертс»), признал себя виновным в отмывании денег, препятствие отправлению правосудия, и вымогательство под видом официального права, и был приговорен к 6,5 годам лишения свободы.[94] Секретная служба США агент Шон Бриджес признал себя виновным в преступлениях, связанных с утечкой биткойнов на сумму 800 000 долларов США на его личный счет во время расследования, а также отдельно признал себя виновным в отмывании денег в связи с другой кражей криптовалюты; он был приговорен к почти восьми годам лишения свободы в федеральной тюрьме.[95]

Омеро Джош Гарза, основавший криптовалютные стартапы GAW Miners и ZenMiner в 2014 году, признал соглашение о признании вины что компании были частью схема пирамиды, и признал себя виновным в телеграфное мошенничество в 2015 году. США Комиссия по ценным бумагам и биржам отдельно возбудил гражданский иск против Гарзы, которому в конечном итоге было предписано выплатить судебное решение в размере 9,1 миллиона долларов плюс 700 000 долларов в виде процентов. В жалобе SEC говорилось, что Гарза через свои компании обманным путем продал «инвестиционные контракты, представляющие доли прибыли, которая, по их утверждениям, будет получена» от добычи полезных ископаемых.[96]

21 ноября 2017 г. Криптовалюта Tether объявили, что они были взломаны, потеряв 31 миллион долларов США в долларах США из своего основного кошелька.[97] Компания «пометила» украденную валюту, надеясь «заблокировать» ее в кошельке хакера (что сделало ее незаменимой). Tether указывает, что в ответ на атаку он создает новое ядро ​​для своего основного кошелька, чтобы предотвратить использование украденных монет.

В мае 2018 г. Биткойн Золото (и две другие криптовалюты) подверглись успешной хэш-атаке на 51%, совершенной неизвестным субъектом, в результате которой биржи потеряли около 18 миллионов долларов.[98] В июне 2018 года корейская биржа Coinrail был взломан, теряя альткойны на сумму 37 миллионов долларов США. Страх вокруг взлома был обвинен в распродаже криптовалютного рынка на 42 миллиарда долларов.[99] 9 июля 2018 года на бирже Bancor было украдено 23,5 миллиона долларов криптовалюты.[100]

Французский регулятор Autorité des marchés финансистов (AMF) перечисляет 15 веб-сайтов компаний, которые привлекают инвестиции в криптовалюту, не имея на то разрешения во Франции.[101]

Рынки даркнета

Основная статья: Рынок даркнета

Свойства криптовалют сделали их популярными в таких приложениях, как безопасное убежище во время банковских кризисов и средства оплаты, что также привело к использованию криптовалюты в спорных условиях в виде черные рынки онлайн, Такие как Шелковый путь.[92] Первоначальный Silk Road был закрыт в октябре 2013 года, и с тех пор использовались еще две версии. В год после первоначального закрытия Silk Road количество известных темных рынков увеличилось с четырех до двенадцати, а количество списков лекарств увеличилось с 18 000 до 32 000.[92]

Рынки даркнета создают проблемы с точки зрения законности. Криптовалюта, используемая на темных рынках, не имеет четкой или юридической классификации почти во всех частях мира. В США биткойны помечены как «виртуальные активы».[нужна цитата ] Такая неоднозначная классификация заставляет правоохранительные органы всего мира адаптироваться к меняющейся торговле наркотиками на темных рынках.[102][ненадежный источник? ]

Прием

Криптовалюты сравнивали с Схемы Понци, схемы пирамиды[103] и экономические пузыри,[104] Такие как пузыри на рынке жилья.[105] Говард Маркс из Oaktree Capital Management заявил в 2017 году, что цифровые валюты были «ничем иным, как необоснованной причудой (или, возможно, даже схемой пирамиды), основанной на готовности приписать ценность чему-то, что не имеет ничего сверх того, что люди будут за это платить», и сравнил их с тюльпаномания (1637), Пузырь Южного моря (1720), и пузырь доткомов (1999).[106] Житель Нью-Йорка объяснил дебаты, основанные на интервью с основателями блокчейнов, в статье о «споре о том, меняют ли Биткойн, Эфириум и блокчейн мир».[107]

Хотя криптовалюты - это цифровые валюты, управление которыми осуществляется с помощью передовых методов шифрования, многие правительства осторожно подходят к ним, опасаясь отсутствия централизованного контроля и возможных последствий для финансовой безопасности.[108] Регуляторы в нескольких странах предостерегли от криптовалюты, а некоторые приняли конкретные меры регулирования, чтобы отговорить пользователей.[109] Кроме того, многие банки не предлагают услуги для криптовалют и могут отказать в предоставлении услуг компаниям, работающим с виртуальной валютой.[110] Гарет Мерфи, старший сотрудник центрального банка, заявил, что «широкое использование [криптовалюты] также затруднит сбор статистическим агентствам данных об экономической активности, которые используются правительствами для управления экономикой». Он предупредил, что виртуальные валюты представляют собой новую проблему для контроля центральных банков над важными функциями денежно-кредитной и курсовой политики.[111] Хотя традиционные финансовые продукты обеспечивают надежную защиту потребителей, нет посредника, который мог бы ограничить потери потребителей в случае потери или кражи биткойнов.[112] Одна из особенностей, которой криптовалюта не хватает по сравнению, например, с кредитными картами, - это защита потребителей от мошенничества, такого как возвратные платежи.

Некоторые компании, такие как Flexa, Близнецы, и Корпорация NCR начали интегрировать их в свои POS системы и розничные торговцы, у которых есть такие POS-системы (например, Starbucks, Wholefoods, Nordstroms, ...), следовательно, предлагают возможность оплаты с их помощью.[113][114]

Майнинг криптовалюты потребляет значительное количество электроэнергии и имеет большое количество связанных углеродный след.[115] По оценкам, в 2017 году добыча биткойнов потребляла 948 МВт, что эквивалентно странам с масштабом Ангола или же Панама соответственно заняли 102 и 103 место в мире. Биткойн, Ethereum, Litecoin и Monero, по оценкам, увеличили выбросы углекислого газа в атмосферу от 3 до 15 миллионов тонн в период с 1 января 2016 года по 30 июня 2017 года.[116] К ноябрю 2018 года Биткойн, по оценкам, имел годовое потребление энергии в 45,8 ТВтч, производя от 22,0 до 22,9 миллиона тонн углекислого газа, конкурируя с такими странами, как Иордания и Шри-Ланка.[117]

Также следует учитывать чисто технические элементы. Например, технический прогресс в области криптовалют, таких как биткойн, приводит к высоким первоначальным затратам для майнеров в виде специализированных аппаратное обеспечение и программного обеспечения.[118] Транзакции с криптовалютой обычно необратимы после того, как несколько блоков подтвердят транзакцию. Кроме того, закрытые ключи криптовалюты могут быть безвозвратно потеряны из локального хранилища из-за вредоносного ПО, потери данных или разрушения физических носителей. Это предотвращает расходование криптовалюты, что приводит к ее эффективному удалению с рынков.[119]

Криптовалютное сообщество относится к предварительному майнингу, скрытым запускам, ICO или чрезмерное вознаграждение основателей альткойнов как обман.[120] Его также можно использовать как неотъемлемую часть дизайна криптовалюты.[121] Предварительный майнинг означает, что валюта генерируется учредителями валюты до того, как будет выпущена для публики.[122]

Пол Кругман, победитель Нобелевская мемориальная премия по экономическим наукам, неоднократно повторял, что это пузырь, который не продержится долго[123] и связывает его с Тюльпаномания.[124] Американский бизнес-магнат Уоррен Баффет думает, что криптовалюта плохо кончится.[125] В октябре 2017 г. BlackRock Исполнительный директор Лоуренс Д. Финк называется биткойн индексом отмывание денег '.[126] «Биткойн просто показывает, насколько велик спрос на отмывание денег в мире», - сказал он.

Академические исследования

Основная статья: Ledger (журнал)

В сентябре 2015 года создание рецензируемый академический журнал Бухгалтерская книга (ISSN  2379-5980 ) было объявлено. Он охватывает исследования криптовалют и связанных с ними технологий и публикуется Питтсбургский университет.[127]

Журнал призывает авторов цифровая подпись а хеш файла представленных документов, которые затем будут с отметкой времени в биткойн блокчейн. Авторов также просят указывать личный биткойн-адрес на первой странице своих статей.[128][129]

Агентства помощи

Номер агентства помощи начали принимать пожертвования в криптовалютах, включая Американский Красный Крест, ЮНИСЕФ,[130] и Всемирная продовольственная программа ООН.

Криптовалюты делают отслеживание пожертвования легче и иметь возможность позволить донорам увидеть, как используются их деньги (финансовая прозрачность ).

Кристофер Фабиан, главный советник UNICEF Innovation, сказал, что ЮНИСЕФ будет поддерживать существующие протоколы доноров, а это означает, что те, кто делает пожертвования в Интернете, должны будут пройти строгие проверки, прежде чем им будет разрешено вносить средства в ЮНИСЕФ.[131][132]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б Энди Гринберг (20 апреля 2011 г.). «Криптовалюта». Forbes. В архиве с оригинала 31 августа 2014 г.. Получено 8 августа 2014.
  2. ^ Полансек, Том (2 мая 2016 г.). «CME, ICE готовят данные о ценах, которые могут поднять биткойн». Рейтер. Получено 3 мая 2016.
  3. ^ Эллисон, Ян (8 сентября 2015 г.). «Если банкам нужны преимущества блокчейнов, они должны отказаться от разрешений». International Business Times. В архиве из оригинала 12 сентября 2015 г.. Получено 15 сентября 2015.
  4. ^ Маттео Д'Аньоло. «Все, что вам нужно знать о биткойнах». Timesofindia-Economictimes. В архиве из оригинала 26 октября 2015 г.
  5. ^ Сагона-Стопхель, Катерина. «Белая книга Биткойн 101» (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) 13 августа 2016 г.. Получено 11 июля 2016.
  6. ^ «Архивная копия» (PDF). В архиве (PDF) из оригинала 18 декабря 2014 г.. Получено 26 октября 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  7. ^ «Архивная копия» (PDF). В архиве (PDF) из оригинала от 3 сентября 2011 г.. Получено 10 октября 2012.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  8. ^ Питта, Джули. «Реквием по светлой идее». В архиве с оригинала 30 августа 2017 г.. Получено 11 января 2018.
  9. ^ «Как сделать монетный двор: криптография анонимных электронных денег». groups.csail.mit.edu. В архиве из оригинала 26 октября 2017 г.. Получено 11 января 2018.
  10. ^ Закон, Лори; Сабетт, Сьюзен; Солинас, Джерри (11 января 1997 г.). «Как сделать монетный двор: криптография анонимных электронных денег». Обзор права американского университета. 46 (4). В архиве с оригинала 12 января 2018 г.. Получено 11 января 2018.
  11. ^ Вэй Дай (1998). "B-деньги". В архиве из оригинала от 4 октября 2011 г.
  12. ^ «Биткойн: ответ криптоанархистов на наличные деньги». IEEE Spectrum. В архиве из оригинала от 4 июня 2012 г. Примерно в то же время Ник Сабо, ученый-компьютерщик, который теперь ведет блог о законе и истории денег, был одним из первых, кто придумал новую цифровую валюту с нуля. Хотя многие считают его схему, которую он называет «бит-золотом», предшественником Биткойн.
  13. ^ а б Джерри Брито и Андреа Кастильо (2013). «Биткойн: руководство для политиков» (PDF). Mercatus Center. Университет Джорджа Мейсона. В архиве (PDF) из оригинала 21 сентября 2013 г.. Получено 22 октября 2013.
  14. ^ Разработчики биткойнов обсуждают регулирование, открытый исходный код и неуловимого Сатоши Накамото В архиве 3 октября 2014 г. Wayback Machine, PCWorld, 26 мая 2013 г.
  15. ^ а б c Опасаетесь биткойнов? Путеводитель по некоторым другим криптовалютам В архиве 16 января 2014 г. Wayback Machine, ars technica, 26 мая 2013 г.
  16. ^ «Великобритания запускает инициативу по изучению потенциала виртуальных валют». Новости Великобритании. В архиве из оригинала 10 ноября 2014 г.. Получено 8 августа 2014.
  17. ^ Лански, янв (январь 2018 г.). «Возможные государственные подходы к криптовалютам». Журнал системной интеграции. 9/1: 19–31. Дои:10.20470 / jsi.v9i1.335. В архиве из оригинала 12 февраля 2018 г.. Получено 11 февраля 2018.
  18. ^ «Словарь стал намного больше». Мерриам-Вебстер. Март 2018. В архиве из оригинала 5 марта 2018 г.. Получено 5 марта 2018.
  19. ^ Ян, Стефани (31 января 2018 г.). «Хотите идти в ногу с энтузиастами биткойна? Изучите жаргон». Журнал "Уолл Стрит. Получено 25 октября 2020.
  20. ^ Кац, Лили (24 мая 2017 г.). «Криптовалютная мания выходит за рамки биткойна». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  21. ^ Браун, Райан (5 декабря 2017 г.). «Биткойн - это не пузырь, но другие криптовалюты« каннибализируют сами себя », - говорит руководитель отдела финансовых технологий». CNBC. Получено 25 октября 2020.
  22. ^ Хариф, Ольга (15 января 2018 г.). «Эти цифровые монеты взлетают (или падают) вместе с биткойнами». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  23. ^ Хаджрик, Вильдана (21 октября 2020 г.). «Биткойн взлетел до максимума с июля 2019 года после перехода на PayPal». Закон Блумберга. Получено 25 октября 2020.
  24. ^ Винья, Поль (31 декабря 2019 г.). «Биткойн восстановлен в 2019 году, но проблемы вырисовываются». Журнал "Уолл Стрит. Получено 25 октября 2020.
  25. ^ Птица, Майк (16 января 2018 г.). «Еще один день для Биткойна - падение на 25%». Журнал "Уолл Стрит. Получено 25 октября 2020.
  26. ^ Хаджрик, Вильдана (21 сентября 2019 г.). «Выходные для альткойнов, когда дело касается прибылей на крипторынке». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  27. ^ Пизани, Боб (14 июня 2018 г.). «Политика SEC в отношении криптовалют сбивает с толку. Это может быть выяснено в четверг». CNBC. Получено 25 октября 2020.
  28. ^ Бершидский, Леонид (21 января 2018 г.). «Рынки криптовалюты - не все одинаковы». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  29. ^ Рой Чоудхури, Сахели (5 января 2018 г.). «Криптовалюта, созданная как пародия, теперь стоит более 1 миллиарда долларов». CNBC. Получено 25 октября 2020.
  30. ^ Руз, Кевин (15 сентября 2017 г.). «Есть ли криптовалютный пузырь? Просто спросите Дожа». Нью-Йорк Таймс. Получено 25 октября 2020.
  31. ^ Хаджрик, Вильдана (14 января 2020 г.). «Январский всплеск биткойнов возвращает воспоминания о криптовалютном пузыре». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  32. ^ Рубини, Нуриэль (октябрь 2018 г.). Крипто - мать всех мошенников и (теперь лопнувших) пузырей, в то время как блокчейн - самая раздутая технология, не лучше, чем электронная таблица / база данных (PDF) (Речь). Слушания Комитета Сената США по банковскому делу, жилищному строительству и делам сообщества по теме «Изучение экосистемы криптовалюты и блокчейна». Комитет Сената США по банковскому делу, жилищным вопросам и делам общества: Комитет Сената США по банковским, жилищным и общественным делам. Получено 25 октября 2020.
  33. ^ Тарасевич, Матиас; Ньюман, Эндрю (2015). «Глава 10 - Криптовалюты как распределенные эксперименты сообщества». Справочник цифровой валюты. Академическая пресса. С. 201–222. ISBN  978-0-12-802117-0.
  34. ^ Винья, Пол (19 декабря 2017 г.). «Какая цифровая валюта станет следующим биткойном?». Журнал "Уолл Стрит. Получено 25 октября 2020.
  35. ^ Руссолилло, Стивен (3 октября 2018 г.). «WSJCoin: Да, мы создали свою собственную криптовалюту». Журнал "Уолл Стрит. Получено 25 октября 2020.
  36. ^ Стедман, Ян (11 мая 2013 г.). «Опасаясь биткойнов? Путеводитель по другим криптовалютам». Ars Technica. Получено 19 января 2014.
  37. ^ Поппер, Натаниэль (1 октября 2017 г.). «Понимание Ethereum, виртуального кузена Биткойна (опубликовано в 2017 г.)». Нью-Йорк Таймс.
  38. ^ Поппер, Натаниэль (27 марта 2016 г.). «Ethereum, виртуальная валюта, делает возможным транзакции, которые конкурируют с биткойнами». Нью-Йорк Таймс. Получено 25 октября 2020.
  39. ^ «Обновление Ethereum добавляет к крипто-мании, спровоцированной всплеском биткойнов». Bloomberg.com. 25 ноября 2020.
  40. ^ Хаджрик, Вильдана (28 августа 2019 г.). «Рост биткойнов означает, что за митингами могут возникнуть меньшие соперники». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  41. ^ Саад, Амена (8 июля 2020 г.). «TikTok переходит на криптовалюту: Dogecoin взлетает на 40% за 24 часа». Bloomberg. Получено 25 октября 2020.
  42. ^ Кейси, Майкл, 1967- (16 июля 2018 г.). Влияние технологии блокчейн на финансы: катализатор перемен. Лондон, Великобритания. ISBN  978-1-912179-15-2. OCLC  1059331326.CS1 maint: несколько имен: список авторов (связь)
  43. ^ а б «Блокчейны: отличная цепочка уверенности в вещах». Экономист. 31 октября 2015 г. В архиве из оригинала от 3 июля 2016 г.. Получено 18 июн 2016.
  44. ^ Бадкар, Мамта (14 мая 2018 г.). «Буллард ФРС: Криптовалюты создают« неоднородную »валюту в США». Financial Times. В архиве с оригинала 15 мая 2018 г.. Получено 14 мая 2018.
  45. ^ "Как криптовалюты могут изменить монетарную роль банков ". В архиве 27 сентября 2013 г. Wayback Machine, Американский банкир. 26 мая 2013
  46. ^ а б Нараянан, Арвинд; Бонно, Жозеф; Фелтен, Эдвард; Миллер, Эндрю; Голдфедер, Стивен (2016). Биткойн и криптовалютные технологии: всестороннее введение. Принстон: Издательство Принстонского университета. ISBN  978-0-691-17169-2.
  47. ^ «Блокчейн». Инвестопедия. В архиве из оригинала 23 марта 2016 г.. Получено 19 марта 2016. Основанная на протоколе Биткойн, база данных блокчейна используется всеми узлами, участвующими в системе.
  48. ^ Янсити, Марко; Лахани, Карим Р. (январь 2017 г.). «Правда о блокчейне». Harvard Business Review. Гарвардский университет. В архиве из оригинала 18 января 2017 г.. Получено 17 января 2017. Технология, лежащая в основе биткойнов и других виртуальных валют, блокчейн - это открытый распределенный реестр, который может эффективно записывать транзакции между двумя сторонами, проверяемым и постоянным образом.
  49. ^ Раваль, Сирадж (2016). Децентрализованные приложения: использование технологии блокчейн Биткойн. O'Reilly Media, Inc., стр.1 –2. ISBN  978-1-4919-2452-5.
  50. ^ Херн, Алекс (17 января 2018 г.). «Биткойн использует огромное количество энергии - мы не можем позволить себе игнорировать это». Хранитель. В архиве из оригинала 23 января 2018 г.. Получено 23 января 2018.
  51. ^ Баранюк, Крис (3 июля 2019 г.). «Глобальное использование энергии Биткойном» равно Швейцарии'". Новости BBC. Получено 2 февраля 2020.
  52. ^ «В результате подавления криптовалюты в Китае майнеры спешат в холодную Канаду». Bloomberg L.P.2 февраля 2018 г. В архиве из оригинала 4 марта 2018 г.. Получено 3 марта 2018.
  53. ^ «Операция по добыче криптовалюты, запущенная Iron Bridge Resources». Мировая нефть. 26 января 2018. В архиве с оригинала 30 января 2018 г.
  54. ^ «Биткойн и криптовалюты сегодня в тренде - Ежедневный обзор криптовалют 25 июня - Эксклюзивно для рынка». marketexclusive.com. Получено 27 июн 2018.
  55. ^ «Исландия планирует использовать больше биткойнов для добычи электроэнергии, чем для электроснабжения домов в этом году». Удача. В архиве из оригинала 20 апреля 2018 г.. Получено 25 марта 2018.
  56. ^ «Майнинг биткойнов впервые запрещен в северной части штата Нью-Йорк». Bloomberg L.P.16 марта 2018 г. В архиве с оригинала 20 марта 2018 г.. Получено 20 марта 2018.
  57. ^ «Биткойн-мания наносит вред компьютерным геймерам, поднимая цены на GPU». В архиве из оригинала 2 февраля 2018 г.. Получено 2 февраля 2018.
  58. ^ «Нехватка видеокарт заставляет ритейлеров принимать необычные меры». В архиве из оригинала 2 февраля 2018 г.. Получено 2 февраля 2018.
  59. ^ «AMD и Nvidia должны сделать больше, чтобы не дать криптомайнерам вызвать нехватку игровых карт для ПК и взвинтить цены». В архиве из оригинала 2 февраля 2018 г.. Получено 2 февраля 2018.
  60. ^ «Nvidia предлагает ритейлерам ставить геймеров над майнерами криптовалюты в помешательстве на видеокартах». В архиве из оригинала 2 февраля 2018 г.. Получено 2 февраля 2018.
  61. ^ Ли, Юстина (13 сентября 2018 г.). «Тайна биткойнского кита на 2 миллиарда долларов, который спровоцировал распродажу». Bloomberg. В архиве с оригинала от 19 декабря 2018 г.
  62. ^ «Что нужно знать о нулевом разглашении». TechCrunch. В архиве с оригинала на 20 февраля 2019 г.. Получено 19 декабря 2018.
  63. ^ Гринберг, Энди (25 января 2017 г.). «Monero, предпочтительная криптовалюта наркодилера, в огне». Проводной. ISSN  1059-1028. В архиве с оригинала 10 декабря 2018 г.. Получено 19 декабря 2018.
  64. ^ «О нестабильности Биткойна без вознаграждения за блок» (PDF). Получено 5 мая 2020.
  65. ^ «Колебания цен и использование биткойнов: эмпирическое исследование» (PDF). Получено 5 мая 2020.
  66. ^ «Экономика криптовалют - биткойн и не только» (PDF). Получено 5 мая 2020.
  67. ^ «Архивная копия». В архиве из оригинала 26 октября 2018 г.. Получено 25 октября 2018.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  68. ^ «Архивная копия». В архиве из оригинала 19 октября 2018 г.. Получено 25 октября 2018.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  69. ^ Масштабируемость протоколов Bitcoin и Nano: сравнительный анализ (PDF), Технологический институт Блекинге, 2018 г., получено 18 декабря 2019
  70. ^ Первез, Хума; Муниб, Мухаммад; Ирфан, Мухаммад Усама; Хак, Ирфан Ул (19 декабря 2018 г.), «Сравнительный анализ архитектур блокчейна на основе DAG», 2018 12-я Международная конференция по системам и технологиям с открытым исходным кодом (ICOSST), IEEE, стр. 27–34, Дои:10.1109 / ICOSST.2018.8632193, ISBN  978-1-5386-9564-7, S2CID  59601449
  71. ^ Бенчич, Федерико Маттео; Поднар Зарко, Ивана (26 апреля 2018 г.), «Технология распределенного реестра: блокчейн по сравнению с направленным ациклическим графом», 2018 38-я Международная конференция IEEE по распределенным вычислительным системам (ICDCS), Загребский университет, стр. 1569–1570, arXiv:1804.10013, Дои:10.1109 / ICDCS.2018.00171, ISBN  978-1-5386-6871-9, S2CID  13741873
  72. ^ Первые биткойн-банкоматы в США скоро откроются в Сиэтле, Остин В архиве 19 октября 2015 г. Wayback Machine, Reuters, 18 февраля 2014 г.
  73. ^ Комиссия, Ценные бумаги Онтарио. «Уведомление персонала CSA 46-307 о предложениях криптовалюты». Комиссия по ценным бумагам Онтарио. В архиве из оригинала 29 сентября 2017 г.. Получено 20 января 2018.
  74. ^ "SEC выпускает отчет о расследовании, в котором токены DAO, цифровой актив, являлись ценными бумагами". sec.gov. В архиве с оригинала 10 октября 2017 г.. Получено 20 января 2018.
  75. ^ «Компания останавливает ICO после того, как SEC выразила озабоченность по поводу регистрации». sec.gov. В архиве из оригинала 19 января 2018 г.. Получено 20 января 2018.
  76. ^ Р. Аткинс (февраль 2018 г.). Швейцария устанавливает правила поддержки первоначального предложения монет В архиве 27 мая 2018 в Wayback Machine. Financial Times. Проверено 26 мая 2018.
  77. ^ Харпал, Арджун (12 апреля 2017 г.). «Стоимость биткойнов выросла более чем на 1 миллиард долларов, поскольку Япония и Россия переходят к легитимации криптовалюты». CNBC. В архиве с оригинала 19 марта 2018 г.. Получено 19 марта 2018.
  78. ^ «Регулирование криптовалюты во всем мире» (PDF). Библиотека Конгресса. Юридическая библиотека Конгресса, Центр глобальных правовых исследований. Июнь 2018. С. 4–5. В архиве (PDF) с оригинала 14 августа 2018 г.. Получено 15 августа 2018.
  79. ^ Фунг, Брайан (21 мая 2018 г.). «Государственные регулирующие органы раскрывают общенациональные меры пресечения подозрительных схем инвестирования в криптовалюту». Вашингтон Пост. В архиве с оригинала 27 мая 2018 г.. Получено 27 мая 2018.
  80. ^ Легальность биткойнов во всем мире В архиве 16 сентября 2017 г. Wayback Machine, Forbes, 31 января 2014 г.
  81. ^ Таска, Паоло (7 сентября 2015 г.). «Цифровые валюты: принципы, тенденции, возможности и риски». Сеть исследований в области социальных наук. SSRN  2657598. Цитировать журнал требует | журнал = (помощь)
  82. ^ Томпсон, Люк (24 августа 2018 г.). «Банк Таиланда запустит собственную криптовалюту». Asia Times. В архиве с оригинала 27 августа 2018 г.. Получено 27 августа 2018.
  83. ^ Мацакис, Луиза (30 января 2018 г.). «На данный момент мошенничество с криптовалютой - это просто троллинг». Проводной. В архиве с оригинала на 1 апреля 2018 г.. Получено 2 апреля 2018.
  84. ^ Вайнгласс, Симона (28 марта 2018 г.). «Европейский Союз запрещает бинарные опционы, строго регулирует контракты на разницу цен». The Times of Israel. В архиве с оригинала на 1 апреля 2018 г.. Получено 2 апреля 2018.
  85. ^ Алсосатай-Петео, Мелисса (14 мая 2018 г.). «Bing Ads, чтобы запретить рекламу криптовалюты». Microsoft. В архиве из оригинала 17 мая 2018 г.. Получено 16 мая 2018.
  86. ^ Французский, Иордания (2 апреля 2018 г.). «3 ключевых фактора, стоящих за текущим спадом биткойнов». theStreet.com. В архиве из оригинала от 3 апреля 2018 г.. Получено 2 апреля 2018.
  87. ^ Уилсон, Томас (28 марта 2018 г.). «Twitter и LinkedIn запрещают рекламу криптовалюты, оставляя позади регуляторы». Независимый. Рейтер. В архиве из оригинала 4 апреля 2018 г.. Получено 3 апреля 2018.
  88. ^ Руш, Доминик (25 марта 2014 г.). «Биткойн будет рассматриваться IRS как собственность, а не валюта». Хранитель. В архиве с оригинала на 1 июня 2016 г.. Получено 8 февраля 2018.
  89. ^ О сложности и поведении криптовалют по сравнению с другими рынками, 7 ноября 2014 г.
  90. ^ «IRS начало рассылать письма владельцам виртуальных валют, рекомендуя им платить налоги и подавать исправленные декларации; часть более крупных усилий агентства | Служба внутренних доходов». www.irs.gov.
  91. ^ Ивамура, Мицуру; Китамура, Юкинобу; Мацумото, Цутому (28 февраля 2014 г.). «Является ли Биткойн единственной криптовалютой в городе? Экономика криптовалюты и Фридрих А. Хайек». Дои:10.2139 / ssrn.2405790. HDL:10086/26493. S2CID  154268460. SSRN  2405790. Цитировать журнал требует | журнал = (помощь)
  92. ^ а б c d е СПИСОК; КЛАРК, D; МАККОРРИ, П.; Биткойн: опасности нерегулируемой глобальной P2P-валюты [С.Тали, Д. Кларк, П. Маккорри, Ньюкасл-апон-Тайн: Университет Ньюкасла: вычислительная наука, 2015. (Университет Ньюкасла, вычислительная наука, серия технических отчетов, № . CS-TR-1470)
  93. ^ Mt. Gox стремится к банкротству после потери 480 миллионов долларов в биткойнах В архиве 12 января 2015 г. Wayback Machine, Картер Догерти и Грейс Хуанг, Bloomberg News, 28 февраля 2014 г.
  94. ^ а б Сара Чон, Агент DEA, инсценировавший убийство и забравший биткойны с Silk Road, объясняет себя В архиве 29 декабря 2017 в Wayback Machine, Материнская плата, Vice (25 октября 2015 г.).
  95. ^ Нейт Раймонд, Экс-агент расследования Silk Road получил больше тюремного заключения за кражу биткойнов В архиве 29 декабря 2017 в Wayback Machine, Reuters (7 ноября 2017 г.).
  96. ^ Кирис Фаривар, Основатель GAW Miners задолжал SEC почти 10 миллионов долларов из-за мошенничества с биткойнами В архиве 29 декабря 2017 в Wayback Machine, Ars Technica (5 октября 2017 г.).
  97. ^ Рассел, Джон. «Tether, стартап, работающий с биржами биткойнов, утверждает, что хакер украл 31 миллион долларов». TechCrunch. В архиве из оригинала 21 ноября 2017 г.. Получено 22 ноября 2017.
  98. ^ Чимпану, Каталин (4 сентября 2018 г.). «Bitcoin Gold исключен из списка основных обменов криптовалют после отказа возместить ущерб от взлома». ZDNet.
  99. ^ Эрик Лам, Джиён Ли и Джордан Робертсон (10 июня 2018 г.), Криптовалюты теряют 42 миллиарда долларов после взлома южнокорейской биржи, Новости Bloomberg, в архиве с оригинала 12 июня 2018 г., получено 12 июн 2018CS1 maint: несколько имен: список авторов (связь)
  100. ^ Робертс, Джефф Джон (9 июля 2018 г.). «Еще одна криптовалюта: хакеры крадут 23,5 миллиона долларов у Token Service Bancor». Удача. В архиве с оригинала 10 июля 2018 г.. Получено 10 июля 2018.
  101. ^ «Пресс-релизы AMF: 2018». Autorité des marchés финансистов (AMF). 15 марта 2018. В архиве с оригинала 11 мая 2018 г.. Получено 10 мая 2018.
  102. ^ Раэси, Реза (23 апреля 2015 г.). «Шелковый путь, биткойны и режим глобального запрета на международную торговлю незаконными наркотиками: сможет ли этот шторм выдержать?». Глендонский журнал международных исследований / Revue d'Etudes Internationales de Glendon. 8 (1–2). ISSN  2291-3920. В архиве из оригинала от 22 декабря 2015 г.
  103. ^ Полгар, Дэвид. «Криптовалюта - это гигантская многоуровневая маркетинговая схема». Кварцевый. ООО «Кварц Медиа». В архиве из оригинала на 1 марта 2018 г.. Получено 2 марта 2018.
  104. ^ Анализ криптовалютных пузырей В архиве 24 января 2018 г. Wayback Machine. Биткойны и банковские пробеги: анализ несовершенства рынка и истерика инвесторов. Сеть исследований в области социальных наук (SSRN). Проверено 24 декабря 2017 года.
  105. ^ МакКрам, Дэн (10 ноября 2015 г.), «Место Биткойна в долгой истории финансовых пирамид», Financial Times, в архиве из оригинала 23 марта 2017 г.
  106. ^ Ким, Тэ (27 июля 2017 г.), Инвестор-миллиардер Маркс, назвавший себя пузырем доткомов, говорит, что биткойн - это `` пирамида '', CNBC, в архиве из оригинала 5 сентября 2017 г.
  107. ^ Паумгартен, Ник (15 октября 2018 г.). «Пророки криптовалюты исследуют периоды бума и спада». www.newyorker.com. Житель Нью-Йорка. Получено 20 августа 2019.
  108. ^ Группа экспертов по криптовалюте и глобальной финансовой безопасности на конференции Georgetown Diplomacy Conf В архиве 15 августа 2014 г. Wayback Machine, MeetUp, 11 апреля 2014 г.
  109. ^ Шварцкопфф, Фрэнсис (17 декабря 2013 г.). «Биткойны вызывают регулятивные меры, поскольку Дания разрабатывает правила». Блумберг. В архиве из оригинала 29 декабря 2013 г.. Получено 29 декабря 2013.
  110. ^ Сидел, Робин (22 декабря 2013 г.). «Банки в основном избегают предоставления биткойн-услуг. Кредиторы не разделяют энтузиазма инвесторов по поводу безумного увлечения виртуальной валютой». Журнал "Уолл Стрит. В архиве из оригинала 19 ноября 2015 г.. Получено 29 декабря 2013.
  111. ^ влияние децентрализованных валют на центральные банки В архиве 4 марта 2016 г. Wayback Machine, Новости RTÉ, 3 апреля 2014 г.
  112. ^ Четыре причины, по которым вы не должны покупать биткойны В архиве 23 августа 2017 г. Wayback Machine, Forbes, 3 апреля 2013 г.
  113. ^ Станет ли 2020 год годом, когда криптовалюта и блокчейн заработают?
  114. ^ Обеспечение следующей волны массового внедрения криптовалюты на NRF 2020
  115. ^ Фотинис, Спирос (7 февраля 2018 г.). «Тревожный углеродный след Биткойна». Природа. 554 (7691): 169. Bibcode:2018Натура.554..169F. Дои:10.1038 / d41586-018-01625-x.
  116. ^ Краузе, Макс Дж .; Толаймат, Табет (ноябрь 2018 г.). «Количественная оценка затрат на энергию и выбросы углерода для майнинга криптовалют». Экологическая устойчивость. 1 (11): 711–718. Дои:10.1038 / s41893-018-0152-7. ISSN  2398-9629. S2CID  169170289.
  117. ^ Столл, Кристиан; Клаасен, Лена; Галлерсдёрфер, Ульрих (17 июля 2019 г.). «Углеродный след Биткойна». Джоуль. 3 (7): 1647–1661. Дои:10.1016 / j.joule.2019.05.012. ISSN  2542-4785.
  118. ^ Хотите заработать на майнинге биткойнов? Подсказка: не мое В архиве 5 мая 2014 г. Wayback Machine, Неделя, 15 апреля 2013 г.
  119. ^ Обеспечение безопасности вашей криптовалюты В архиве 12 июля 2014 г. Wayback Machine, Центр общества без гражданства, 1 апреля 2014 г.
  120. ^ "Скамкойны". Август 2013. В архиве из оригинала от 1 февраля 2014 г.
  121. ^ Брэдбери, Дэнни (25 июня 2013 г.). «Преемники Биткойна: от Litecoin до Freicoin и далее». Хранитель. В архиве из оригинала 10 января 2014 г.. Получено 11 января 2014.
  122. ^ Моррис, Дэвид З. (24 декабря 2013 г.). «Помимо биткойнов: внутри экосистемы криптовалюты». Удача. В архиве из оригинала 27 января 2018 г.. Получено 27 января 2018.
  123. ^ «ПОЛ КРУГМАН: Биткойн - более очевидный пузырь, чем жилье». В архиве из оригинала 17 марта 2018 г.. Получено 16 марта 2018.
  124. ^ Кругман, Пол (26 марта 2018 г.). «Мнение - пузырь, пузырь, мошенничество и проблемы». Нью-Йорк Таймс. В архиве из оригинала 4 июня 2018 г.. Получено 17 марта 2018.
  125. ^ «Уоррен Баффет: криптовалюта плохо кончится». CNBC. В архиве с оригинала 19 марта 2018 г.. Получено 18 марта 2018.
  126. ^ Имберт, Фред (13 октября 2017 г.). "Генеральный директор BlackRock Ларри Финк называет биткойн" индексом отмывания денег "'". В архиве с оригинала 30 октября 2017 г.. Получено 19 ноября 2017.
  127. ^ «Представляем Ledger, первый академический журнал, предназначенный только для биткойнов». Материнская плата. В архиве с оригинала 10 января 2017 г.
  128. ^ «Редакционная политика». ledgerjournal.org. Архивировано из оригинал 23 декабря 2016 г.. Получено 24 сентября 2015.
  129. ^ «Как написать и отформатировать статью для бухгалтерской книги» (PDF). Бухгалтерская книга. 2015. Дои:10.5195 / LEDGER.2015.1 (неактивно 10 ноября 2020 г.). В архиве (PDF) из оригинала от 22 сентября 2015 г.CS1 maint: DOI неактивен по состоянию на ноябрь 2020 г. (связь)
  130. ^ Мендоса, Рон (14 октября 2019 г.). «Блокчейн-фонд ЮНИСЕФ: первая организация ООН, которая принимает пожертвования в криптовалюте». IB Times]. Получено 14 октября 2019.
  131. ^ «ЮНИСЕФ запускает Cryptocurrency Fund». www.unicef.org.
  132. ^ «ЮНИСЕФ теперь принимает пожертвования через биткойны и эфир». хранитель. 9 октября 2019.

дальнейшее чтение

внешняя ссылка