Riggs Bank - Riggs Bank

Национальная корпорация Риггс
ПромышленностьБанковское дело
СудьбаПриобретено Финансовые услуги PNC
Основан1836; 184 года назад (1836)
ОсновательУильям Уилсон Коркоран
Несуществующий13 мая 2005 г.; 15 лет назад (2005-05-13)
Штаб-квартираВашингтон, округ Колумбия.
Ключевые люди
 Энтони П. Терраччано, Председатель
Стивен Т. Тамбуро, финансовый директор
Всего активов6.008 миллиардов долларов (2004)
Общий капитал$ 0,317 миллиарда (2004)
Количество работников
1,307 (2004)
Сноски / ссылки
[1]
Бывший Riggs National Bank штаб, на Пенсильвания-авеню в Вашингтон, округ Колумбия. Крайний правый раздел - это Здание американской охранной и трастовой компании.
Бывшее здание банка Риггс, ныне гостиница Риггс Вашингтон, округ Колумбия.

Riggs Bank был банк со штаб-квартирой в Вашингтон, округ Колумбия. На протяжении большей части своей истории это был крупнейший банк со штаб-квартирой в этом городе. 13 мая 2005 г. после обнажения нескольких отмывание денег скандалы, банк был приобретен Финансовые услуги PNC.

Банк был известен тем, что занимался личными финансовыми делами многих президентов США и многих посольств в Вашингтоне, округ Колумбия.Двадцать три президента США или их семьи имели банковские счета в Риггсе, в том числе Мартин Ван Бюрен, Джон Тайлер, Абрахам Линкольн, Улисс С. Грант, Дуайт Д. Эйзенхауэр, и Ричард Никсон. Счета также держали Сенаторы Генри Клей, Джон К. Калхун и Дэниел Вебстер, Президент Конфедерации Джефферсон Дэвис, Американский Красный Крест основатель Клара Бартон, суфражистка Сьюзан Б. Энтони, и генералы Уильям Текумсе Шерман и Дуглас Макартур.

Банк объявил себя «самым важным банком в самом важном городе мира».

Банк исследовали по нескольким отмывание денег скандалы, включая все меры, чтобы позволить бывшему чилийскому диктатору Аугусто Пиночет чтобы скрыть свое состояние после того, как его счета подверглись замораживание активов и за то, что по незнанию позволили угонщикам, причастным к 11 сентября нападения переводить деньги из-за слабого контроля в банке.

История

В 1836 г. Уильям Уилсон Коркоран открыла небольшую брокерскую контору.[2] В 1840 году Коркоран и Джордж Вашингтон Риггз, сын Элиша Риггз, сосед, сформировал "Corcoran & Riggs", который предлагал услуги проверки и депонирования.[3]

В 1844 году правительство США разрешило Corcoran & Riggs стать единственным федеральным депозитарием в Вашингтоне, значительно увеличив бизнес.[3]

В 1845 году Коркоран и Риггс финансировали Сэмюэл Морс изобретение телеграф и переехал в новую штаб-квартиру на 1503–1505 Пенсильвания-авеню NW, прямо через дорогу от Министерство финансов США.[3]

В 1847 году банк ссудил правительству США 16 миллионов долларов на оплату Мексикано-американская война.[4]

В 1854 году Коркоран ушел в отставку, и Джордж Вашингтон Риггс вновь взял на себя руководство. Банк изменил название на «Риггс и Компания».[3]

В 1868 году банк предоставил 7,2 миллиона долларов золотом на покупку Аляска.[4]

В 1860-х годах банк финансировал Роберт Пири первая экспедиция на Северный полюс и расширение Капитолий США.[3]

В 1881 году умер Джордж Вашингтон Риггс.[3]

В 1891 году в Вашингтоне открылось новое здание банка Риггс, построенное в Ричардсоновский романский стиль.[5]

В 1896 году, после принятия правительственной хартии, был образован «Национальный банк Риггса». Чарльз С. Гловер был назван президент. В 1898 г. Лоурасон Риггз ушел из совет директоров, прекращая участие семьи Риггс в банке.[3]

В 1909 году президент банка представил Конгресс США экономический план, результатом которого стало создание Федеральный резерв в 1913 г.

В течение Первая Мировая Война, банк участвовал в Залог свободы водить машину. В 1920-х годах банк создал новую систему сберегательных депозитов в результате большого депозитного бума. Во время Великой депрессии директор Riggs Роберт В. Флеминг выполнял функции советника президента. Франклин Д. Рузвельт.[3]

В 1922 году банк приобрел Hamilton Savings Bank и открыл филиал в г. Дюпон Серкл.[3] Банк также построил Здание Риггс-Томпкинс, который был в то время самым большим зданием в Columbia Heights.

В 1925 году он приобрел Northwest National Bank, в 1928 году он приобрел Farmers and Mechanics National Bank, в который входил Уильям Марбери в его совет директоров. В 1933 году Риггс приобрел часть активов Chevy Chase Savings Bank.[4]

Начиная с начала 20 века банк приступил к реализации успешного проекта по привлечению посольства и дипломаты в качестве клиентов, а к 1950 году большинство посольств в Вашингтоне были клиентами банка.[3]

В 1950-х годах банк открыл офис по адресу Больница Уолтера Рида.[3]

В 1954 году Riggs приобрел Washington Loan and Trust, а в 1958 году - Lincoln National Bank.[3]

В 1981 г. Джо Оллбриттон приобрела контрольный пакет акций банка и стала председатель.[3][6][7]

В 1983 году в результате смены руководства несколько руководителей, включая председателя Винсента С. Берка, ушли в отставку.[8]

В 1986 году банк расширился до Северная Вирджиния с приобретением Guaranty Bank and Trust Company за 37,8 миллиона долларов.[9]

В 1990 году банк приобрел Банк Вашингтона.[3][10]

В 1993 году Джо Олбриттон ушел с поста главного исполнительного директора банка после того, как банк пострадал во время сберегательно-ссудный кризис.[11]

13 мая 2005 г. после обнажения нескольких отмывание денег скандалы, банк был приобретен Финансовые услуги PNC.[12][13][14]

Скандалы

Денежные переводы из Саудовской Аравии до терактов 11 сентября

В 2000 г. Омар аль-Баюми открыл банковские счета для двух угонщиков, причастных к 11 сентября нападения. Вскоре после этого жена Аль-Баюми получила выплаты в размере десятков тысяч долларов от Принцесса Хайфа бинт Фейсал, жена Саудовский посол Бандар бин Султан через банковский счет Riggs.[15][16]

После обнаружения этих транзакций Федеральное Бюро Расследований (ФБР) начало расследование банка на предмет возможных отмывание денег и финансирование терроризма. Хотя ФБР и позже 9/11 Комиссия в конечном итоге заявил, что деньги не преднамеренно направлялись для финансирования террористов, следователи были удивлены слабой защитой в банке. Было обнаружено, что несколько саудовских счетов содержат финансовые нарушения, в том числе отсутствие необходимых проверок биографических данных. Регулирующие органы не были предупреждены о крупных транзакциях в нарушение федеральных банковских законов.[17]

Во многих из этих транзакций участвовал лично принц Бандар, часто переводя за один раз более 1 миллиона долларов. Согласно британским исследованиям на Сделка по оружию Аль-Ямама, Бандар получил взятку на сумму более 1,5 млрд долларов США от BAE Systems, отмытые через Riggs Bank.[18]

Скрытие состояния Аугусто Пиночета

Дальнейшая информация: Арест и суд над Аугусто Пиночетом

Аугусто Пиночет, бывший диктатор Чили, был широко обвинен в коррупции, незаконной продаже оружия и пытка. В 1994 году чиновники Риггса пригласили Пиночета открыть счет в банке. В 1998 году Пиночет был арестован в объединенное Королевство для возможной выдачи Испания, и его счета подверглись замораживание активов по решению суда. Используя подставная компания и скрывая счета от федеральных регуляторов, Риггс незаконно позволил Пиночету скрыть и сохранить доступ к большей части своего состояния.[19]

Регулирующие органы также проявили халатность при привлечении банков к ответственности. Эксперт банка из Управление валютного контролера Р. Эшли Ли, которому в 2002 г. было поручено расследование Риггса, позже получила руководящую должность в Риггсе. В 2004 году Ли был отправлен в оплачиваемый отпуск банком в ожидании Министерство юстиции США расследование о том, нарушил ли он государственная этика правила.[20]

Обнародование счетов Риггса возобновило дело против генерала Пиночета. Постановление о том, что он был неспособен предстать перед судом, было отменено, когда было доказано, что генерал сам организовал некоторые из крупных сделок. В 2004 году Пиночет был приговорен к суду за преступления против человечности, и дополнительные иски о психической и физической некомпетентности были отклонены. Однако Пиночет умер в декабре 2006 года до того, как его осудили. В сентябре 2007 года вдова Пиночета и пятеро детей были обвинены чилийским судом по обвинениям, включая хищение.[21]

В январе 2005 года банк признал себя виновным и согласился выплатить штраф в размере 16 миллионов долларов за помощь Пиночету.[22][23] Банк и семья Альбриттона, контролировавшая банк, согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам режима Пиночета.[24][25] Банк также заплатил 8 миллионов долларов для урегулирования судебного дела в Испании.[26]

Хищение доходов от нефти из Экваториальной Гвинеи

В июле 2004 года Сенат Соединенных Штатов опубликовал отчет, который показал, что не менее 35 миллионов долларов было выведено Теодоро Обианг Нгема Мбасого, давний диктатор Экваториальная Гвинея, со счета Посольство Экваториальной Гвинеи в Вашингтоне, округ Колумбия в Риггсе.[27][28]

Саймон П. Карери, сотрудник компании Riggs, ведавший счетами в Экваториальной Гвинее и других странах, был обвинен в отмывании денег по отдельным обвинениям. Как менеджер по работе с клиентами, он якобы основал фиктивную холдинговую компанию на имя своей жены и перенаправлял средства на этот счет. На слушании Постоянный подкомитет по расследованиям Сената США по национальной безопасности, Карери, по совету юрисконсульта, отказался отвечать на любые вопросы комиссии, сославшись на свои права в соответствии с Пятая поправка к Конституции Соединенных Штатов.[27][29]

В мае 2004 года банк был оштрафован на 25 миллионов долларов. Управление валютного контролера и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями за нарушение законов об отмывании денег.[30][31][32]

Долгое расследование Министерства юстиции было быстро завершено в феврале 2005 года, когда Риггс признал себя виновным и выплатил штраф в размере 16 миллионов долларов за нарушение Закона США о банковской тайне после Wall Street Journal 31 декабря 2004 г. в статье сообщалось, что Риггс имел широкие связи с ЦРУ, в том числе то, что несколько банковских служащих имели допуски на безопасность. Также в феврале 2005 года банк и семья Альбриттона договорились выплатить 9 миллионов долларов жертвам Пиночета за сокрытие и незаконное содействие выводу денег Пиночета из Великобритании.[33] В отношении Экваториальной Гвинеи аналогичных выплат не производилось, как сообщается в этот еженедельный отчет о борьбе с отмыванием денег от Наблюдение за честными финансами. Злоупотребления в Риггсе заставили Конгресс рассмотреть возможность создания единого агентства с более широкими полномочиями для обеспечения соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и валютном контроле. Дэниел Э. Стипано, заместитель главного юрисконсульта Управление валютного контролера, сказал: «То, что случилось с Риггсом, неприемлемо. Это не может повториться».[34] Риггс признал уголовную ответственность за неспособность предотвратить отмывание денег.[35]

Приобретение PNC

После скандалов с отмыванием денег члены семьи Альбриттона ушли из правления банка. 10 февраля 2005 г. Финансовые услуги PNC согласился приобрести Риггс,[36] слияние было завершено 13 мая 2005 года.[37] Название Riggs было упразднено, и три дня спустя все отделения Riggs стали филиалами PNC Bank.[38] Вскоре после завершения слияния PNC прекратила разносивший скандал посольский бизнес.[36]

Рекомендации

  1. ^ «Годовой отчет по форме 10-K Национальной корпорации Риггс за 2004 год». Комиссия по ценным бумагам и биржам США.
  2. ^ Райскэвидж, Пол (25 августа 2017 г.). Война Риггса с 1913 по 1916 год: реформа и месть. Роуман и Литтлфилд. ISBN  9781683930778.
  3. ^ а б c d е ж грамм час я j k л м п «ИНВЕНТАРЬ БАНКОВСКИХ УЧЕТНЫХ ЗАПИСЕЙ PNC-RIGGS, ИНФОРМАЦИОННЫЙ НОМЕР MS2213 1809–2004». Университет Джорджа Вашингтона.
  4. ^ а б c Сидел, Робин; Симпсон, Гленн Р. (19 июля 2004 г.). «Ожидается, что приобретение PNC банка Riggs Bank будет легко одобрено». Журнал "Уолл Стрит.(требуется подписка)
  5. ^ «Добро пожаловать в Риггс, Вашингтон». Lore Group. Получено 2020-05-28.
  6. ^ УЭЙН, ЛЕСЛИ (10 февраля 1981 г.). "ALLBRITTON BIDS FOR RIGGS BANK". Нью-Йорк Таймс.
  7. ^ Гамильтон, Марта М. (12 апреля 1981 г.). «Эра Олбриттона приходит в Риггс». Вашингтон Пост.
  8. ^ Кафф, Дэниел Ф. (12 января 1983 г.). "ПРЕДСЕДАТЕЛЬ RIGGS BANK ОТХОДИТ К ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ". Нью-Йорк Таймс.
  9. ^ Уоррен Уолш, Шэрон (12 июня 1986 г.). «Риггс, чтобы купить гарантию B&T». Вашингтон Пост.
  10. ^ Найт, Джерри (13 января 1992 г.). "ЖЕСТКОЕ ВРЕМЯ ОБНОВЛЕНИЕ БАНКОВ ПРИЗЫВАЕТСЯ НА ОБЪЕДИНЕНИЕ". Вашингтон Пост.
  11. ^ Пауэрс, Уильям Ф. (10 февраля 1993 г.). "ОЛЛБРИТТОН ВЫЙДЕТ В КАПИТАЛ РИГГС БАНК". Вашингтон Пост.
  12. ^ "PNC завершает пересмотренную сделку по покупке Riggs Bank". Нью-Йорк Таймс. 10 февраля 2005 г.(требуется подписка)
  13. ^ О'Хара, Теренс (14 мая 2005 г.). «Для клиентов Riggs - неравномерная сделка». Вашингтон Пост.
  14. ^ Гордон, Марси (16 мая 2005 г.). «Riggs eagle сходит в филиалы, так как банк поглощается слиянием с PNC». Deseret News.
  15. ^ ИСИКОФФ, МАЙКЛ (2 декабря 2002 г.). "Саудовский денежный след". Newsweek.
  16. ^ ФЕЙНШТЕЙН, ЭНДРЮ (15 апреля 2016 г.). «До Панамских документов: низшая точка в истории оффшорных счетов». Время.
  17. ^ О'БРАЙЕН, ТИМОТИ Л. (19 июля 2004 г.). "В Riggs Bank запутанный путь привел к скандалу". Нью-Йорк Таймс.
  18. ^ Ли, Дэвид; Эванс, Роб (7 июня 2007 г.). "BAE обвиняется в тайной выплате 1 млрд фунтов саудовскому принцу". Хранитель.
  19. ^ О'Хара, Теренс (19 ноября 2004 г.). "Риггс раскрывает глубокие связи с Пиночетом". Вашингтон Пост.
  20. ^ День, Кэтлин; О'Хара, Теренс (11 сентября 2004 г.). "Riggs Bank отстраняет второго старшего руководителя". Вашингтон Пост.
  21. ^ «Семья Пиночета арестована в Чили». Новости BBC. 4 октября 2007 г.
  22. ^ О'Хара, Теренс (28 января 2005 г.). «Riggs Bank соглашается признать вину и выплатить штраф». Вашингтон Пост.
  23. ^ Дэш, Эрик (28 января 2005 г.). "Риггс признал себя виновным по делу об отмывании денег". Нью-Йорк Таймс.(требуется подписка)
  24. ^ О'Хара, Теренс (26 февраля 2005 г.). "Олбриттонс, Риггс платят жертвам Пиночета". Вашингтон Пост.
  25. ^ "Банковские выплаты жертвам Пиночета". Новости BBC. 26 февраля 2005 г.
  26. ^ Ханселл, Саул (26 февраля 2005 г.). "Riggs National урегулирует иск Испании, связанный с Пиночетом". Нью-Йорк Таймс.(требуется подписка)
  27. ^ а б МАСС, ПЕТР (январь 2005 г.). "Прикосновение грубости". Мать Джонс.
  28. ^ Биррелл, Ян (17 августа 2009 г.). «Крупные люди, банкиры и вонь коррупции». Независимый.
  29. ^ «ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ ВНЕШНЕЙ КОРРУПЦИИ ЗА ПРЕДЕЛАМИ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ: ЧЕТЫРЕ ПРИМЕРА ИСТОРИИ» (PDF). Постоянный подкомитет по расследованиям Сената США по национальной безопасности. 4 февраля 2010 г.
  30. ^ «OCC оценивает штраф в размере 25 миллионов долларов против Riggs Bank N.A.» (PDF) (Пресс-релиз). Управление валютного контролера. 13 мая 2004 г.
  31. ^ О'БРАЙЕН, ТИМОТИ Л. (14 мая 2004 г.). "Регулирующие органы оштрафовали риги на 25 миллионов долларов". Нью-Йорк Таймс.(требуется подписка)
  32. ^ Симпсон, Гленн Р. (14 мая 2004 г.). "Riggs Bank выплатит штраф в размере 25 миллионов долларов по делу дипломата". Журнал "Уолл Стрит.(требуется подписка)
  33. ^ О'Хара, Теренс (26 февраля 2005 г.). "Олбриттонс, Риггс платят жертвам Пиночета". Вашингтон Пост.
  34. ^ О'Брайен, Тимоти (19 июля 2004 г.). "Запутанная история в банке Риггс привела к скандалу". Нью-Йорк Таймс.
  35. ^ О'Хара, Теренс (28 января 2005 г.). «Riggs Bank соглашается признать вину и выплатить штраф». Вашингтон Пост.
  36. ^ а б «PNC завершила пересмотренную сделку по покупке Riggs Bank». Нью-Йорк Таймс. 10 февраля 2005 г.
  37. ^ О'Хара, Теренс (14 мая 2005 г.). «Для клиентов Riggs - неравномерная сделка». Вашингтон Пост.
  38. ^ Гордон, Марси (16 мая 2005 г.). «Riggs eagle сходит в филиалы, так как банк поглощен в результате слияния с PNC». Deseret News.