Объединенный доход - United Income - Wikipedia

Объединенный доход
Частный
ПромышленностьИнвестиционные услуги
ОснованСентябрь 2016
ОсновательМэтт Феллоуз
Штаб-квартира
Вашингтон, округ Колумбия.
,
Соединенные Штаты
Ключевые люди
Мэтт Феллоуз (Исполнительный директор )
Услугиуправление инвестициями, финансовое планирование, социальная защита
Интернет сайтобъединенный доход.com

United Income, Inc. это онлайн управление инвестициями и финансовое планирование компания, расположенная в Вашингтон, округ Колумбия. Компания была основана в сентябре 2016 года Мэттом Феллоузом, американским предпринимателем и бывшим Институт Брукингса ученый. Он запустил свои услуги в сентябре 2017 года. Компания использует анализ данных предоставлять инвестиционный консалтинг услуги и пенсионное планирование решения для на пенсии и лиц, близких к пенсионному.[1][2] 31 июля 2019 г. Capital One приобрела United Income. Это приобретение основано на инвестициях 2018 г. Capital One сделано в United Income.

Фон

United Income - инвестиционная компания, предлагающая «гибридную услугу» с доступом к консультантам, которые полагаются на финансовое программное обеспечение в процессе принятия решений.[1] Компания развертывает наборы статистики по инвестиционная эффективность, пенсионные расходы, долголетие, и другие факторы моделировать потенциальные финансовые результаты.[3][4] Его "единая система потребительского финансирования" рекомендует пенсионную стратегию, основанную на миллионах симуляции для каждого человека. Его цель - предложить пенсионерам финансовые консультации, отличные от традиционных. программное обеспечение для финансового планирования.[2][5]

В команду политических экспертов United Income входят бывшие американцы. Администрация социального обеспечения Директор Управления оценки и моделирования политики (OPEM) Ховард Аймс; бывший Бюро статистики труда (BLS) комиссар Эрика Грошен; бывший помощник заместителя Секретарь казначейства, Управление налоговой политики Адам Луни; бывший заместитель помощника министра финансов, Управление по пенсионным вопросам и политике в области здравоохранения Марк Ири; и Стив Уткус, руководитель Центра исследований инвесторов Vanguard.[2]

На стадии бета-тестирования компания привлекла активы под управлением на сумму $ 200 млн.[6][2] United Income привлекла 5,8 млн долларов в виде посевного финансирования в 2016 году. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) документы, Morningstar, Inc. и Fellowes, каждый из которых владеет от 25% до 50% совокупного дохода. Меньшая доля принадлежит сети Omidyar Network, которую финансирует миллиардер, основатель eBay Пьер Омидьяр.[6]

Согласно исследованию, проведенному United Income, пенсионеры тратят меньше, потому что они пессимистично оценивают свое будущее финансовое здоровье.[7]

Рекомендации

  1. ^ а б «Финтех-стартап стремится помочь бумерам управлять пенсионным доходом». CNBC. 19 октября 2017.
  2. ^ а б c d «Это робот не для вашего ребенка: новая услуга предназначена для пожилых инвесторов». Журнал "Уолл Стрит. 11 сентября 2017.
  3. ^ «Этот советник хочет помочь с расходами, а не экономией». CNBC. 11 сентября 2017.
  4. ^ «Он продал свой первый местный финансовый стартап за 52,5 миллиона долларов. Теперь он запускает еще один в Вашингтоне». Вашингтонский деловой журнал. 29 июня 2016.
  5. ^ "Наконец, пенсионный калькулятор, который может помочь вам выйти на пенсию". Новости Bloomberg. 2017-09-11.
  6. ^ а б «У бэби-бумеров есть собственный советник по выходу на пенсию - и возможность потратить больше». Forbes. 11 сентября 2017.
  7. ^ «Экономные пенсионеры отказываются от правила 4%, вместо этого копят сбережения». USA Today. 23 мая 2017.

внешняя ссылка