Coutts - Coutts

Для использования в других целях см. Coutts (значения).

Coutts & Co.
Филиал; Частная неограниченная компания
ПромышленностьЛичный банк и управление капиталом
Основан1692; 328 лет назад (1692)
Штаб-квартира440 Strand
Лондон, WC2
объединенное Королевство
Ключевые люди
Лорд Вальдегрейв, Председатель
Питер Флавел, генеральный директор[1]
ПродуктыУправление капиталом - счета, вложения, кредитование, депозиты
ДоходУвеличение £ 690 миллионов (2019)[2]
Увеличение 220 миллионов фунтов стерлингов (2019)[2]
Всего активовУвеличение 34,05 миллиарда фунтов стерлингов (2020)[2]
Общий капиталУвеличение 1,375 миллиарда фунтов стерлингов (2020)[2]
Количество работников
1,560 (2018)[2]
РодительNatWest Holdings
Интернет сайтcoutts.com

Coutts & Co. /ˈkuтs/ это частный банк и управляющий богатством. Основанный в 1692 году, это восьмой старейший банк в мире. Сегодня Coutts является частью NatWest Group подразделение по управлению капиталом.[3] в Нормандские острова и Остров Мэн, Coutts Crown Dependencies работает как торговое название Королевский банк Шотландии Интернэшнл Ограничено.[4]

История

Офис Coutts, каким он был в 18 веке. Этот макет является частью архива Coutts в их головном офисе на 440 Strand.
Мэри Пиграм, внучка Джона Кэмпбелла, вышедшего замуж за Джеймса Куттса в 1755 году.
"Три грации", дочери Томаса Куттса

Банк, который впоследствии стал Coutts & Co, изначально был ювелир-банкир магазин. Он был основан 28 июля 1692 года молодым шотландским ювелиром-банкиром Джоном Кэмпбеллом из Ланди, Шотландия. Он основал бизнес в Strand, Лондон, под знаком Три короны, как это было принято во времена до нумерации улиц.[5] Сегодня логотип Coutts по-прежнему имеет три короны, а его штаб-квартира по-прежнему находится на Стрэнде.

Кэмпбелл умер в 1712 году, оставив бизнес членам своей семьи. Доминирующей силой был зять Кэмпбелла Джордж Миддлтон, который стал партнером Кэмпбелла в 1708 году. Во время правления Миддлтона банк страдал от одного кризиса за другим. В Якобитское восстание 1715 г. угрожали стабильности банковской системы, Джон Ло, то Контролер финансов Франции, задолжал банку большие деньги, когда Компания Миссисипи Мыльный пузырь лопнул в 1720 году, и в том же году рухнул английский фондовый рынок. Стабильность к банку вернулась только в 1735 году. Сын Джона, Джордж Кэмпбелл, также был партнером и, в конечном счете, стал единственным партнером после смерти Миддлтона в 1747 году, после чего банк был переименован в «Банкиры 59 Strand».

В 1755 году внучка Джона Кэмпбелла Мэри (известная как «Полли») вышла замуж за купца и банкира. Джеймс Куттс. Полли была племянницей Джорджа Кэмпбелла, и Джордж сразу сделал Джеймса партнером. Банк стал известен как Кэмпбелл и КуттсДжеймс руководил бизнесом и стал единственным партнером после смерти Полли и Джорджа в 1760 году. Джордж завещал большую часть своего состояния и банк Джеймсу.

Томас Куттс

В 1761 году Джеймс забрал своего брата Томас Куттс в бизнес, который теперь был назван Джеймс и Томас Куттс.

Джеймс и Томас не всегда ладили, и в конце концов Джеймс ушел в политику, оставив управление банком Томасу. Джеймс ушел из банка в 1775 году из-за плохого здоровья. Банк в Стрэнде стал известен как Томас Куттс и Ко.

Томас Куттс был дважды женат. Его первая жена, служанка Сюзанна Старки, подарила ему трех прекрасных дочерей по прозвищу «Три грации», которые в итоге вышли замуж за ведущих деятелей британского общества: Граф Гилфорд, то Маркиз Бьют и Сэр Фрэнсис Бёрдетт. У Томаса также было четыре сына, которые умерли в младенчестве. Когда Сюзанна умерла, он женился повторно всего через четыре дня после похорон. Томасу Куттсу было 80 лет, а его новой жене, Харриот Меллон, была на 40 лет моложе и актрисой, что вызвало немало комментариев. После смерти Томаса в 1822 году банк был переименован в «Coutts & Co.».

Вдова Томаса, Харриот, унаследовала от Томаса 900 000 фунтов стерлингов вместе с 50% долей в банке. Хотя она не ладила со своими падчерицами, она хотела сохранить банк в семье Коуттов. Харриот умерла в 1837 году. По ее завещанию, состояние Куттов перешло к внучке Томаса, Анджела Бёрдетт, дочь Софии Куттс и сэра Фрэнсиса Бёрдетта. Завещание содержало три условия: во-первых, 50% -ная доля Анджелы в банке должна принадлежать доверять; во-вторых, наследник должен взять имя Куттс; и в-третьих, наследник никогда не должен жениться на иностранке.

Анджела Бёрдетт-Куттс

Основная статья: Анджела Бёрдетт-Куттс, первая баронесса Бёрдетт-Куттс

После получения наследства Анджела Бурдетт-Куттс стала самой богатой женщиной Британии. Она посвятила свою жизнь благотворительности, пожертвовав примерно от 3 до 4 миллионов фунтов стерлингов. Ее благотворительность широко варьировалась: она поддерживала Англиканская церковь и ее англиканские ответвления за границей, а также искусство, но основной упор ее благотворительности был направлен на улучшение жизни бедных. Швейная школа в Spitalfields, хлопкоочистительные машины в том, что сейчас Нигерия, лодки и сети для ирландской рыбной промышленности, а также оборванные школы в самых бедных частях городов было лишь несколько ее проектов. Gladstone, то премьер-министр, и Королева Виктория решила официально признать ее филантропический дух.

В 1871 году она получила звание пэра. Баронесса Бердетт-Куттс из Хайгейта и Брукфилда в графстве Мидлсекс. В 1880 году стало известно, что баронесса хотела выйти замуж за своего молодого американского секретаря. Уильям Эшмид-Бартлетт, который был ее младше на тридцать семь лет. Партнеры банка были потрясены перспективой такого брака, как и многие сановники; они считали Бартлетт авантюристом, которого интересуют только ее деньги. Арчибальд Тейт, то Архиепископ Кентерберийский, пыталась предотвратить такой брак, в то время как сама королева Виктория, с которой баронесса часто обедала, пыталась предотвратить то, что она называла «безумным браком». В письме королева написала Лорд Харроуби заявив, что это очень огорчит ее, «если леди Бёрдетт-Куттс пожертвует своей высокой репутацией и своим счастьем из-за такого неподходящего брака». Это письмо было передано леди Бёрдетт-Куттс, которая попросила лорда Харроуби ответить, что он ничего не знает об упомянутом предмете - что весьма пренебрежительно по отношению к королеве. Одним из потенциальных препятствий на пути к замужеству было завещание ее сводной бабушки (Харриот), запрещавшее брак с инопланетянином. Поскольку Бартлетт была американкой, брак лишил ее наследства. Если это произойдет, ее младшая сестра Клара, следующая в очереди, получит наследство. Анджеле Бёрдетт-Куттс удалось уговорить Клару отказаться от своих прав. Сына Клары Фрэнсис (известный как Франк), однако, не так легко отговорить, и он посоветовался со своими адвокатами, думая предотвратить брак, отстаивая свои права. В конце концов, сам Бартлетт, столкнувшись с огромным давлением общества, предложил освободить баронессу от своего предложения руки и сердца. Она, однако, оставалась решительной, отказываясь освободить Бартлетта от его обещания, несмотря на различные скандальные обвинения, выдвинутые против него с участием другой женщины, и даже его отцовство незаконнорожденного ребенка.

В феврале 1881 года в возрасте 67 лет Анджела Бёрдетт-Куттс нарушила условия завещания, выйдя замуж за Бартлетт в Крайст-Черч на Даун-Стрит, Пикадилли. Партнеры банка поспешили успокоить прессу, что наследница не является ни партнером банка, ни касаться капитала. Возник спор о наследстве и, в частности, о том, должна ли Ее Светлость передать банк своей сестре Кларе. Молодожены сопротивлялись, утверждая, что Бартлетт был только наполовину американцем и, следовательно, технически не «инопланетянин». Затем ее сестра Клара забрала состояние, и ожесточенный спор продолжался. В ожидании победы Клара и ее сын Фрэнк взяли имя «Куттс» - как того требует завещание. В конце концов, был достигнут компромисс: большая часть состояния Куттов перешла к Кларе и ее наследникам. Однако Анджела Бёрдетт-Куттс сохраняла две пятых дохода до своей смерти в 1906 году.

После изменения имени Клара Бёрдетт, которая вышла замуж за Джеймса Мани в 1850 году, стала Кларой Бёрдетт Мани-Куттс. Ее сын Франциска полное имя Фрэнсис Бёрдетт Томас Невилл Мани-Куттс. Он был более известен как Фрэнсис (или Франк) Куттс, писатель и поэт. Он стал пятым бароном Латимером в 1913 году и умер в 1923 году.

Следующее появилось в Удар в это время:

Деньги берут имя Coutts,
Лишнее и смешно
Поскольку все считают Куттса,
Синоним слова деньги.
—Вере Карпентер

В Паника 1890 года вынудил банк перейти от партнерство чтобы общество с неограниченной ответственностью в 1892 г. В то время вкладчики считали ограниченную ответственность рискованной. В качестве партнерства семья Коуттов несла бы личную ответственность перед любым вкладчиком за его банковский вклад в случае кризиса. Однако кризиса не было. Несмотря на это, в организации мало что изменилось - рабочие партнеры были разделены на управляющих и младших управляющих партнеров.[6]

Дальнейшее расширение

В 1904 году банк переехал в свое нынешнее здание по адресу 440, The Strand. В 1914 году Куттс взял на себя управление банком Robarts, Lubbock & Co. в городе, получив в процессе филиал и клиринговую палату.

В 1919 году Coutts объединился с Национальный провинциальный и союзный банк Англии но с сохранением названия Coutts & Co. и совета директоров.

На протяжении 20-го века Coutts открывал новые филиалы. Первый Уэст-Энд филиал за пределами 440 Strand был открыт в 1921 году на Парк-лейн. Дальнейшие лондонские отделения были открыты в Вест-Энде (1921 г.), Кавендиш-сквер (1927 г.), Слоан-стрит (1929 г.), Мэйфэр (1932 г.), Лондонской стене (1962 г.), Бромптон-роуд (1975 г.) и Кенсингтоне (1978 г.).[7]

Только в 1961 году банк переехал за пределы столицы, открыв свой первый загородный филиал в Итон. За этим последовал филиал в Бристоле в 1976 году.

В 1969 году National Provincial Bank (и его дочерняя компания District Bank) объединились с Westminster Bank, чтобы сформировать Национальный Вестминстерский банк.

Coutts воспринял современные технологии и стал одним из первых банков, которые в конце 20-х годов прошлого века внедрили бухгалтерские книги с машинной разметкой. В 1963 году это был первый британский банк, у которого была полностью компьютеризированная система бухгалтерского учета. В 1987 году Coutts получил международное представительство, когда Coutts начал свою деятельность в Женева.

В период с 1974 по 1978 год штаб-квартира Coutts 'Strand была реконструирована Фредерик Гибберд и партнеры.[7]Правнук Фрэнсиса Бёрдетта Куттса, сэр Дэвид Бёрдетт Мани-Куттс стал председателем совета директоров в 1976 году, ушел в отставку в 1993 году, оставив своего двоюродного брата Криспин Мани-Куттс (наследник титула барона Латимера) в качестве последнего оставшегося имени Кутта до его отставки.

В октябре 1990 года Куттс и NatWest решили усилить свое международное представительство, и группа Coutts была создана в результате слияния дочерних компаний, уже принадлежащих Coutts и NatWest. В 2000 году NatWest был приобретен Royal Bank of Scotland Group (RBS) в рамках одной из крупнейших корпоративных сделок в европейском банковском секторе. RBS Group стала NatWest Group в 2020 году.

Последние годы

В 2003 году Coutts приобрел Цюрих на базе Bank von Ernst & Cie[8] а в 2008 году Coutts Bank von Ernst и другие дочерние компании Coutts International стали RBS Coutts Bank. Они торговались как RBS Coutts International, чтобы согласовать их с материнской группой RBS до 2011 года, когда RBS Coutts был переименован в Coutts & Co. Limited. Международное подразделение было переименовано в Coutts International перед продажей компании Union Bancaire Privée в марте 2015 года.[9]

RBS продал Coutts International Union Bancaire Privée (UBP) 29 марта 2015 г., сумма не разглашается. Продажа была частью стратегии Группы по сокращению числа стран, в которых она работала, в пользу большего внимания к Соединенному Королевству.[9] Компания Coutts подтвердила, что ожидает завершения передачи своего бизнеса в Европе и на Ближнем Востоке к UBP к концу 2015 года, а бизнес в Сингапуре и Гонконге - в начале 2016 года. UBP потребовалось провести ребрендинг бизнеса.[10]

Локации

Штаб-квартира Coutts в Strand ночью

Головной офис банка - 440 Strand, который служит его флагманским офисом и филиалом, работающим с клиентами. В 2013 году компания сократила свое присутствие в Лондоне после закрытия офисов на Кэнэри-Уорф, Сент-Мэри-Экс, Кадоган-плейс и Флит-стрит.[11] Он еще больше сократил этот след, уйдя из Premier Place в Лондоне в 2017 году.[12] Он имеет 28 офисов в Великобритании и ранее международные офисы в Цюрихе, Берне, Женеве, Гонконге, Монтевидео, Сингапуре, Дубае, Джерси, острове Мэн, Майами, Монако и Каймановых островах. После продажи Coutts International в 2015 году бизнес банка в Швейцарии, Монако, Объединенных Арабских Эмиратах, Катаре, Сингапуре и Гонконге был передан UBP в октябре 2015 года. Его оставшиеся бизнесы в Азии должны быть переданы в 2016 году.

Клиенты

До 20 века Coutts был расчетным банком для благородство и землевладельцы, но сегодня это менеджер по управлению активами для более широкого круга клиентов, включая предпринимателей, артистов, спортсменов, профессионалов и руководителей. В Британская королевская семья известные клиенты.[13][14] Существуют строгие требования к тому, чтобы быть принятым в качестве клиента, не только на основе средних и общих финансовых активов. Потенциальным клиентам необходимо инвестировать активы на сумму не менее 1 000 000 фунтов стерлингов, не включая недвижимость.[15]

дизайн

Coutts часто сотрудничает с британскими модельерами, в том числе с предыдущими разработками своих уникальных кредитных и дебетовых карт. В 2004 году британский модельер и Сэвил Роу портной Озвальд Боатенг разработал супер-премиальную карту Coutts World Charge Card[16] а в 2006 году Стелла Маккартни была заказана разработка дебетовой карты Coutts Visa.[17] На карте был полупрозрачный логотип Coutts, который можно было увидеть только на свету.

В 2013 году Coutts заменил свою фиолетовую платежную карту World, разработанную Боатенгом, на новую карту Silk Charge. Шелковый дизайн был вдохновлен традиционными китайскими обоями, привезенными первым послом Великобритании в Китае, графом Макартни в 1794 году, и подаренными Томасу Куттсу, которые украшают стены зала заседаний в штаб-квартире Strand.[18][19]

Спонсорство

Спонсорство Coutts направлено на цели и организации, разделяющие ценности и традиции Coutts.

В начале девятнадцатого века Томас Куттс стал акционером Королевский оперный театр.[20] Сегодня Куттс спонсирует постановки в театре, такие как постановка 2013 года. La rondine.[21] С мая 2011 года Куттс также является основным спонсором Королевский придворный театр, ведущий новый писательский театр Великобритании, расположенный на Слоун-сквер.

С 2011 года Coutts также поддерживает Лондонский фестиваль дизайна - ежегодное мероприятие, посвященное празднованию и продвижению Лондона как мировой столицы дизайна и ворот в международное творческое сообщество.[22]

Халатность

Нарушение правил отмывания денег

В марте 2012 года Коуттс был оштрафован на 8,75 миллиона фунтов стерлингов за нарушение отмывание денег правил после трех лет «серьезных» и «системных» проблем в ведении дел клиентов, уязвимых для коррупции из-за их политических связей.[23] В Управление финансовых услуг (FSA) оштрафовал Куттса из-за «неприемлемого риска» того, что банк мог обрабатывать доходы от преступлений в течение трехлетнего периода до ноября 2010 года после того, как не смог должным образом вести дела с клиентами, классифицированными как «политически значимые лица ".[23]

После общеотраслевого обзора в 2010 году FSA обнаружило, что Coutts не проводил достаточно строгих проверок клиентов с таким высоким уровнем риска и не контролировал отношения с ними должным образом. FSA проверило выборку из 103 файлов клиентов с высоким риском и выявило недостатки в 73 из них.[23] Исполняющий обязанности директора FSA по правоприменению и финансовым преступлениям Трейси Макдермотт заявила, что «недостатки Куттса были значительными, широко распространенными и неприемлемыми. Его поведение не соответствовало ожидаемым нами стандартам, а размер финансового штрафа демонстрирует, насколько серьезно мы смотрим на его неудачи».[23]

Бонусная система Coutts вознаграждала банкиров за открытие счетов, обеспечивая стимул для открытия нового бизнеса без излишней тщательной проверки, а команда банка по борьбе с отмыванием денег, призванная действовать как проверка при выявлении клиентов с высоким уровнем риска, не смогла идентифицировать достаточно "политически" открытые лица ".[23] В двух случаях, рассмотренных FSA, банкиры не проводили надлежащих проверок клиентов и не смогли выявить серьезных уголовных обвинений против них. Было пять случаев, когда источники предоставили «неблагоприятную информацию», такую ​​как обвинения в преступной деятельности, в каждом случае счета были одобрены Куттсом.[23]

Представитель Coutts сказал, что нет никаких доказательств того, что отмывание денег имело место в результате недостаточного контроля, и сказал, что «мы признаем, что наши системы не были полностью адекватными в прошлом, и мы предприняли шаги для их улучшения». Coutts был бы оштрафован на 12,5 млн фунтов, если бы не согласился урегулировать дело на ранней стадии расследования.[23]

Неправильная продажа сберегательного продукта AIG

В ноябре 2011 г. Управление финансовых услуг (FSA) оштрафовало Куттса на 6,3 млн фунтов за неправильную продажу Американская международная группа (AIG) Расширенный фонд переменной ставки с декабря 2003 г. по сентябрь 2008 г.[24] FSA вынудило Coutts выплатить компенсацию всем клиентам, которые понесли убытки в результате его неспособности продать Премьер-облигации AIG Life. Значительная часть активов фонда была инвестирована в более рискованные ценные бумаги, обеспеченные активами. Запуск фонда был начат после финансовый кризис конца 2000-х.[24]

Клиенты Coutts по-прежнему инвестировали в фонд 748 миллионов фунтов стерлингов, когда он был приостановлен в сентябре 2008 года, но им разрешили вывести только половину своих инвестиций. Многие перевели оставшиеся 50% в беспроцентный фонд возмещения до июля 2012 года.[25] FSA заявило, что Куттс потерпел неудачу из-за недостаточного обучения консультантов рискам, связанным с продуктом.[24] Куттс рекомендовал фонд некоторым клиентам, даже если он мог подвергнуть их большему риску капитала, чем они были готовы принять, и многим клиентам рекомендовалось инвестировать в фонд слишком большую часть своих общих активов.[24]

Coutts согласился на раннем этапе произвести расчет в обмен на 30% скидку на штраф, которая в противном случае составила бы 9 миллионов фунтов стерлингов.[24]

Ссылки в культуре

Куттс упоминается в 1889 г. Гилберт и Салливан Савойская опера Гондольеры в следующих текстах:

Аристократ, который делает ставку на Куттса -
Аристократ, который охотится и стреляет -
Аристократ, чистящий наши сапоги -
Они все будут равны!

Роберт Луи Стивенсон упоминает Куттса в своей классической новелле 1886 г. Доктор Джекил и мистер Хайд как банк, выбранный доктором Джекилом: «... и вскоре вернулся с вопросом о десяти фунтах золота и чеком на остаток на выписке Куттса на предъявителя ...»

В первой серии Майкл Пэйлин с Вокруг света за 80 дней Пэйлин посещает банк, чтобы узнать о том, как безопасно и легко заменить деньги во время его поездки. Его банковский менеджер предлагает кодовое слово, которое предупредит менее осведомленного члена его персонала о том, что Пэйлин действительно тот, кем он себя называет. бессмыслица.[нужна цитата ]

В третьей главе Брэм Стокер роман, Дракула Джонатан Харкер перечисляет получателей нескольких писем Дракулы в своем дневнике, в том числе: «... третье было адресовано Coutts & Co., Лондон».

Смотрите также

Другие частные банки, принадлежащие NatWest Group:

использованная литература

  1. ^ Партингтон, Ричард (11 февраля 2016 г.). "RBS нанимает руководителя JPMorgan вместо Морли в Queen's Bank". Bloomberg. Получено 22 апреля 2016.
  2. ^ а б c d е https://beta.companieshouse.gov.uk/company/00036695 получено 21 августа 2020 года.
  3. ^ "Coutts | Наши бренды | RBS". www.rbs.com. Получено 13 декабря 2018.
  4. ^ "Главная". www.couttscrowndependencies.com.
  5. ^ Э. Хили, «Портрет частного банка 1692–1992», Hodder & Stoughton, 1992, стр. 3
  6. ^ Э. Хили, Портрет частного банка 1692–1992, Hodder & Stoughton 1992, стр. 375
  7. ^ а б Кристофер Хибберт Бен Вайнреб; Джон и Джулия Ки (9 мая 2011 г.). Лондонская энциклопедия (3-е издание). Пан Макмиллан. С. 213–. ISBN  978-0-230-73878-2. Получено 28 марта 2012.
  8. ^ «Дочерняя компания RBS Coutts покупает швейцарский частный банк Von Ernst у HVB за 228 миллионов фунтов стерлингов». Глобальный хранитель. Получено 13 декабря 2018.
  9. ^ а б «RBS продает Coutts International UBP». Новости BBC. 27 марта 2015 г.. Получено 29 марта 2015.
  10. ^ «Продажа нашего международного бизнеса Private Banking и Wealth Management». Coutts & Co. Получено 29 марта 2015.
  11. ^ «Coutts ищет покупателя на свой дом на Флит-стрит за 11 млн фунтов стерлингов».
  12. ^ "Премьер-Плейс продан Morgan Stanley".
  13. ^ «Они также служат, кто только ухаживает: почему за королевой следуют люди в старинной одежде? Ричард Томлинсон о лордах, леди, женщинах, мастерах, серебряных палках и белых посохах при дворе». Независимый. 20 декабря 1992 г.
  14. ^ «RBS продает Coutts International UBP». BBC. 27 марта 2015 г.
  15. ^ Леонард, Том (3 сентября 2001 г.). «Банк, который любит говорить клиентам« нет », считает недостойным своих услуг». Дейли Телеграф. Лондон. Получено 23 сентября 2009.
  16. ^ Coutts & Co представит кредитную карту супер-премиум, разработанную Озвальдом Боатенгом Неделя маркетинга
  17. ^ Vogue. "STELLA BANKS IT".
  18. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 17 декабря 2013 г.. Получено 13 декабря 2013.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (ссылка на сайт)
  19. ^ "Insights". www.coutts.com.
  20. ^ «Спонсорство». www.coutts.com.
  21. ^ "La rondine - Productions - Королевский оперный театр". www.roh.org.uk. Архивировано из оригинал 24 ноября 2018 г.. Получено 13 декабря 2013.
  22. ^ "Сторонники :: ЛОНДОНСКИЙ ФЕСТИВАЛЬ ДИЗАЙНА". www.londondesignfestival.com.
  23. ^ а б c d е ж г «Банкир королевы оштрафован за ненадлежащие проверки на отмывание денег». Хранитель. 26 марта 2011 г.. Получено 27 марта 2012.
  24. ^ а б c d е «Coutts оштрафован на 6 млн фунтов за неправильную продажу сберегательного продукта». Хранитель. 25 августа 2011 г.. Получено 27 марта 2012.
  25. ^ "Подпишитесь, чтобы прочитать". Financial Times.

дальнейшее чтение

  • Уильям Ховарт (1900). Три короны и счастливая Гвинея: счет известного банковского дома господ Куттс и Ко. Ассоциация ломбардной прессы.
  • Ральф Ричардсон (1902). Coutts & Co., Bankers, Эдинбург и Лондон: Быть воспоминаниями семьи, выдающейся за свои государственные услуги в Англии и Шотландии. Эллиот Сток.
  • Ральф Мосли Робинсон (1929). Coutts ': история банковского дома. Джон Мюррей.

внешние ссылки