Мошенничество с валютой - Foreign exchange fraud

Иностранная валюта
Обменные курсы
Рынки
Ресурсы
Исторические соглашения
Смотрите также

Мошенничество с валютой используется ли какая-либо торговая схема обман трейдеров, убедив их, что они могут рассчитывать на получение высокой прибыли, торгуя валютный рынок. По словам Майкла Данна из США, торговля валютой стала распространенной формой мошенничества в начале 2008 года. Комиссия по торговле товарными фьючерсами.[1]

Валютный рынок в лучшем случае игра с нулевой суммой,[2]Это означает, что все, что получает один трейдер, другой проигрывает. Однако брокерские комиссии и другие транзакционные издержки вычитаются из результатов всех трейдеров, что делает валюту игра с отрицательной суммой.

Вмешательства правительства США

В августе 2008 года CFTC создала специальную рабочую группу для борьбы с растущим мошенничеством с иностранной валютой.[3] В январе 2010 года CFTC предложила новые правила, ограничивающие кредитное плечо до 10 к 1, основываясь на «ряде ненадлежащих практик» на розничном валютном рынке, «среди которых мошенничество с вымогательством, отсутствие прозрачности в ценообразовании и выполнении транзакций, невосприимчивость к жалобам клиентов и нацеливание на неискушенных, пожилых, малообеспеченных и других уязвимых лиц ".[4]

В 2012 году Кристофер Эрман, ветеран SEC, был избран руководителем нового SEC Офис информаторов.[5]

Виды мошенничества

Мошенничество может включать перемешивание счетов клиентов с целью получения комиссионных, продажи программного обеспечения, которое должно привести клиента к большой прибыли,[6]неправильно управляемые "управляемые аккаунты",[7]ложная реклама,[8]Схемы Понци, и откровенное мошенничество.[9][10]Это также относится к любому розничный форекс брокер, который указывает, что торговля иностранной валютой - это инвестиция с низким риском и высокой прибылью.[11]

Рост мошенничества

Соединенные штаты. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), регулирующая валютный рынок в США, отметила рост недобросовестной деятельности в небанковской валютной индустрии.[12] В период с 2001 по 2006 год CFTC рассмотрела более 80 дел, связанных с мошенничеством более 23 000 клиентов, потерявших 350 миллионов долларов. С 2001 по 2007 год около 26 000 человек потеряли 460 миллионов долларов в результате мошенничества с валютой.[1]

Не побить рынок

Валютный рынок - это игра с нулевой суммой[2] в котором есть много опытных, хорошо капитализированных профессиональных трейдеров (например, работающих в банках), которые могут полностью посвятить свое внимание торговле. Неопытный розничный трейдер будет иметь значительный недостаток информации по сравнению с этими трейдерами.

Розничные торговцы недокапитализированы. Таким образом, они подвержены проблеме разорение игрока: в «честной игре» (игра без информационных преимуществ) игрок с меньшим капиталом имеет более высокую вероятность банкротства, чем игрок с большим капиталом. Розничный торговец всегда платит бид / аск спред что делает их шансы на победу меньше, чем при честной игре. Дополнительные затраты могут включать в себя маржинальный процент или, если спотовая позиция остается открытой более одного дня, сделка может «пересчитываться» каждый день, каждый раз оплачивая полный спред спроса / предложения. В некоторых вариантах торговли на форекс клиенты не получают нормального взаимозаменяемый фьючерсами, а вместо этого заключите контракт с какой-либо указанной компанией. Даже если компания заявляет, что действует как их «форекс-дилер», она финансово заинтересована в том, чтобы розничный покупатель потерял деньги. Контракт заключается напрямую между покупателем и псевдодилером, поэтому он внебиржевой; он не может быть нормально зарегистрирован и продан на фьючерсные биржи.[13]

Хотя некоторые специалисты могут успешно арбитраж рынок для необычно большой доходности, это не означает, что большее количество может получить такую ​​же прибыль даже при тех же инструментах, методах и источниках данных. Это связано с тем, что арбитражи по существу взяты из пула конечного размера; хотя информация о том, как захватить арбитраж, является несравненный добро, сами арбитражи соперник хорошо. По аналогии: общая сумма клад на острове одинакова, независимо от того, сколько кладоискателей купили копии карта сокровищ.

Высокое кредитное плечо

Предлагая высокие использовать, немного маркет-мейкеры поощрять трейдеров торговать очень большими позициями. Это увеличивает объем торгов, очищенный маркет-мейкером, и увеличивает их прибыль, но увеличивает риск того, что трейдер получит требование дополнительного обеспечения. В то время как профессиональные валютные дилеры, такие как банки и хедж-фонды обычно используют кредитное плечо не более 10: 1, розничным клиентам может быть предложено кредитное плечо до 1000: 1.[14][15]

Мошенничество по странам

Для обеспечения прозрачности некоторые регулирующие органы открыто публикуют следующее: список регулируемых компаний / фирм, предупреждения регулируемым компаниям, дела, возбужденные против регулируемых компаний, штрафы, налагаемые на регулируемые компании, отзыв лицензии у компаний, а также общие сообщения новостей.

объединенное Королевство

В Управление финансового поведения (FCA) содержит руководства, которые помогут избежать мошенничества / мошенничества, а также публичный список предупреждений, зарегистрированных FCA.

  • Официальный список предупреждений для инвестиционных компаний FCA
  • Онлайн-руководство о том, как избежать мошенничества[16]
  • Руководство FCA о том, как сообщить о мошенничестве[17]
  • Веб-сайт поддержки FCA Investment Scam[18]
  • Новости FCA об инвестиционных компаниях[19]

Кипр

В Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) предоставляет публичный доступ к информации о процессе как получить авторизацию CIF а также перечислены текущие и бывшие авторизованные CySEC компании.

  • Список действующих кипрских инвестиционных фирм (CIF)[20]
  • Список бывших кипрских инвестиционных фирм[21]
  • Список выданных предупреждений CySEC[22]
  • Список объявленных решений Правления (включая штрафы)[23]

Осужденные мошенники

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б Линдси, Дэниел (2014-01-20). «Нормативные дыры создают площадку для форекс-мошенников». mahifx.com. Архивировано из оригинал на 2014-02-03. Получено 2014-01-28.
  2. ^ а б Доуч, Ник (1989). Экономика иностранной валюты. Гринвуд Пресс. С. 87–90. ISBN  978-0-89930-499-1.
  3. ^ «CFTC создает целевую группу по борьбе с валютным мошенничеством». USA Today. Ассошиэйтед Пресс. 2007-08-11. Получено 2015-11-14.
  4. ^ Федеральный регистр В архиве 2010-08-28 на Wayback Machine Раздел E. Правила, предлагаемые Комиссией
  5. ^ Рейчел Луиза Энсин. «Вопросы и ответы: Кристофер Эрман, директор офиса по информированию о нарушениях CFTC». WSJ.
  6. ^ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЗАПИСАНО Пресс-релиз CFTC 4789-03, 21 мая 2003 г.
  7. ^ Жалоба CFTC В архиве 2006-03-01 на Wayback Machine Консультативная фирма по Форекс и Фирма по управлению торговыми рисками обвиняются в мошенничестве
  8. ^ Обвинения в мошенничестве с несколькими форекс-фирмами В архиве 2006-04-21 на Wayback Machine Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Релиз: 4946-0
  9. ^ "Предупреждение для инвесторов о мошенничестве на рынке Форекс В архиве 2008-10-29 на Wayback Machine ". Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг, по состоянию на 12 января 2008 г.
  10. ^ Действия по мошенничеству с иностранной валютой В архиве 2006-06-14 на Wayback Machine Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) против Дональда О’Нила
  11. ^ FOREX Advisory МОШЕННИЧЕСТВО С ТОРГОВЛЯМИ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ Комиссии по торговле товарными фьючерсами
  12. ^ «Торговля иностранной валютой». Получено 2019-09-17.
  13. ^ «Валютный контроль». Лучшие новости Форекс. Получено 17 декабря 2013.
  14. ^ Иган, Джек (19.06.2005). «Проверьте валютный риск. Затем умножьте на 100». Нью-Йорк Таймс. Получено 2007-10-30.
  15. ^ Элам, Йохай (28 января 2016 г.). «Остерегайтесь брокеров, предлагающих высокое кредитное плечо». Форекс Crunch. Получено 2020-01-25.
  16. ^ «Как избежать мошенничества - Управление финансового поведения». fca.org.uk.
  17. ^ «Сообщить о предполагаемом мошенничестве». fca.org.uk.
  18. ^ «Потребители - Управление финансового поведения». fca.org.uk.
  19. ^ "Новости". fca.org.uk. Архивировано из оригинал на 2015-06-10.
  20. ^ "Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам - ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФИРМЫ (КИПРИОТ)". cysec.gov.cy.
  21. ^ "Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра - БЫВШИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФИРМЫ (КИПРИОТ)". cysec.gov.cy.
  22. ^ «Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра - ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ CYSEC». cysec.gov.cy.
  23. ^ «Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра - РЕШЕНИЯ СОВЕТА». cysec.gov.cy.
  24. ^ «Владельцы обменного бизнеса, получившие 600 миллионов долларов, признаны виновными в мошенничестве» (Пресс-релиз). Джорджия, США: Прокуратура США, Северный округ Джорджии. Департамент правосудия. 2018-10-10. Получено 2018-11-20.
  25. ^ «Полииси - 404». poliisi.fi. Архивировано из оригинал на 2015-05-10.
  26. ^ Helsinki Times Более 700 уголовных жалоб на WinCapita - финская полиция, 13 августа 2008 г.

внешняя ссылка