Денежный мул - Money mule - Wikipedia

А денежный мул, иногда называемый "smurfer",[1] это человек, который переводит деньги, полученные незаконным путем (например, украдены) лично, через курьерскую службу или в электронном виде от имени других лиц. Обычно мулу платят за услуги небольшой частью перечисленных денег. Денежные мулы часто - это обманщики, которых нанимают онлайн для того, что они считают законной работой, не зная, что деньги, которые они переводят, являются продуктом преступления. Деньги переводятся со счета мула оператору мошенничества, как правило, в другой стране. Аналогичные методы используются для передачи нелегальных товаров.

Подробности

Обычно мулов нанимают с объявлениями о вакансиях «агентов по обработке платежей», «агентов по переводу денег», «местных процессоров» и других подобных названий; Настоящая выгода для преступников заключается не в том, что мул выполняет работу, а в том, что преступники отстранены от рискованной и видимой передачи. Некоторых денежных мулов набирает привлекательный представитель противоположного пола. После вычета относительно небольшой оплаты для себя кандидатов просят принять средства и направить их третьей стороне, которая они могут делать из дома. Законные компании используют условное депонирование услуги для такого рода работ.[2] Вербованные онлайн мулы обычно используются для перевода доходов от онлайн-мошенничества, например фишинг мошенничество, вредоносное ПО мошенничество или мошенничество[3] которые работают на аукционных сайтах, таких как eBay.

После кражи денег или товаров преступник использует мула для передачи денег или товаров, скрывая настоящую личность и местонахождение преступника от жертвы преступления и властей.[4]Используя механизмы мгновенной оплаты, такие как Вестерн Юнион, мул позволяет вору превратить обратимую и отслеживаемую транзакцию в необратимую и неотслеживаемую.[5]

Если банковские реквизиты невиновной третьей стороны были скомпрометированы, их можно использовать в качестве мула без их ведома, что иногда называют «кулинарным смурфингом».[1]

Преступники, торгующие украденными или незаконно приобретенными товарами, используют аналогичную тактику для вербовки мулов, которые получают посылки и отправляют их почта падает не прослеживается до преступника.[6]

Биткойн-банкоматы сообщили Брайан Кребс в 2016 году будет расти популярность для получения денег.[7]

Штрафы

Денежные мулы замешаны и рискуют привлечь к уголовной ответственности[8] и долго тюрьма фразы.

Случаи

В 2010 году Целевая группа ФБР по киберпреступлениям, в состав которой входят сотрудники правоохранительных органов федерального, государственного и местного уровней, предъявила обвинения более 37 обвиняемым, участвовавшим в высокоорганизованной схеме денежных мулов при содействии Финансовый троян Zeus. Эта группа денежных мулов открыла несколько банковских счетов, используя как настоящие, так и поддельные документы, для получения украденных средств со скомпрометированных банковских счетов, снятия украденных денег, а затем переводом украденных средств за границу. Эти денежные мулы способствовали краже более 3 миллионов долларов с банковских счетов потерпевших. [9]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б Купер, Люк (3 августа 2007 г.). "Это необычный метод отмывания денег" кукушкой Smurfing'". Huffington Post. Получено 17 апреля 2019.
  2. ^ "ThatsNonsense.com - Поддельные предложения о работе". Получено 2010-03-05.
  3. ^ Тегерани, Рич. «ФБР: Остерегайтесь нового мошенничества по электронной почте». Получено 24 июн 2016.
  4. ^ "Banksafeonline.org - Банковский сейф в Интернете". Получено 2010-03-05.
  5. ^ "Все ли мы знаем о краже паролей неправильно?" (PDF). Получено 2015-03-14.
  6. ^ "ThatsNonsense.com - Мошенничество с пересылкой". Получено 2010-03-05.
  7. ^ Брайан Кребс (29 сентября 2016 г.), "'Банды Money Mule обращаются к биткойн-банкоматам », Кребс о безопасности (блог)
  8. ^ "Lloyds TSB - Money Mule". Получено 2010-03-05.
  9. ^ «Прокурор Манхэттена предъявил обвинения 37 обвиняемым». Получено 2017-02-24.

дальнейшее чтение